沪农商行:上海农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会会议材料

上海农村商业银行股份有限公司
2024 年度股东大会
会
议
材
料
2025 年 6 月 上海

上海农村商业银行股份有限公司
2024 年度股东大会会议须知
为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利进行，特制定本会议须知。
一、本行根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》及《公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、本行设立股东大会秘书处，具体负责大会有关程序方面的事宜。
三、董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行有关职责。
四、股东参加股东大会依法享有知情权、发言权、质询权、表决权等权利。根据本行章程规定，股东于股权登记日在本行授信逾期或质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，其表决权应当受到限制。
五、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。
六、除出席会议的股东（或其代理人）、董事、监事、高级管理人员以及被邀请的参加人员和列席人员外，本行有权依法拒绝其他人士入场，对于干扰股东大会秩序、寻衅滋事和侵犯股东合法权益的行为，本行有权采取措施加以制止并及时报告有关部门查处。
七、股东要求在股东大会上发言，应向大会秘书处报名，并填写股东发言征询表，经大会主持人许可，始得发言。
八、本行董事、监事和高级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。
九、为提高会议议事效率，在股东就本次大会议案相关的发言结
束后，可进行会议投票表决。大会表决前，会议登记终止。
十、股东大会采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开。本行将通过上海证券交易所交易系统向股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票规定的时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。
十一、股东大会表决采用记名投票方式。股东以其持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在表决票中每项提案下设的“同意”、“反对”、“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示，多选或不选均视为弃权。
十二、本行聘请君合律师事务所的执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。

上海农村商业银行股份有限公司
2024 年度股东大会议程
时 间：2025 年 6 月 13 日（星期五）下午 14:00
地 点：上海市浦东新区来安路 1045 号 4 号楼 205 会议室
召集人：上海农村商业银行股份有限公司董事会
主 持：徐力董事长
一、 宣布会议开始
二、 介绍会议登记出席情况
三、 审议议案
1．关于公司 2024 年度董事会工作报告的议案；
2．关于公司 2024 年度监事会工作报告的议案；
3．关于公司 2024 年度预算执行情况和 2025 年度预算方案的议
案；
4．关于公司 2024 年度利润分配预案的议案；
5．关于公司 2025 年中期分红安排的议案；
6．关于续聘 2025 年度会计师事务所的议案；
7．关于撤销监事会并修订《上海农村商业银行股份有限公司章程》及相关附件的议案；
8．关于授权董事会办理董事及高级管理人员责任险购买事宜的议案；
9．关于选举徐力先生连任公司执行董事的议案；
10．关于选举汪明先生为公司执行董事的议案；
11．关于选举管蔚女士为公司非执行董事的议案；
12．关于选举王娟女士连任公司非执行董事的议案；

13．关于选举阮丽雅女士连任公司非执行董事的议案；
14．关于公司 2025 年度日常关联交易预计额度的议案。
四、 报告事项
1．关于公司 2024 年度董事履职评价的报告；
2．关于公司 2024 年度监事履职评价的报告；
3．关于公司 2024 年度高级管理层履职评价的报告；
4．关于公司 2024 年度独立董事述职的报告；
5．关于公司 2024 年度“三农”金融服务情况的报告；
6．关于公司 2024 年度关联交易情况的报告；
7．关于公司 2024 年度大股东评估情况的报告；
8．关于贯彻落实上海金融监管局 2023 年度监管意见及本行整改措施的报告。
五、 股东发言提问
六、 推选监票、计票人员
七、 终止会议登记，同时对上述议案进行投票表决
八、 公司董事、监事、高级管理层集中回答股东提问
九、 宣布现场会议表决结果
十、 律师宣读现场会议见证意见
议题一:
关于公司 2024 年度董事会工作报告的议案
各位股东：
根据公司章程和有关监管要求的规定，现将本行董事会 2024 年工作情况及 2025 年工作计划报告如下：
2024 年是本行三年发展战略承上启下之年，董事会深入研判复杂多变的内外部形势，认真贯彻落实国家战略、金融监管等各项要求，忠实履行《公司法》等法律法规和本行章程赋予的职责，严格执行股东大会决议，坚持把党的领导融入公司治理，深化战略引领，统揽经营全局，强化全面风险管理，优化激励约束，加强董事会建设，重视市值与利益相关方管理，科学高效决策，推进高质量发展取得新成效。
2024 年，本行聚焦“抓执行、强管理、炼内功”，不断夯实发展基础，实现盈利水平与规模实力稳步提升，资产质量继续保持平稳，资本充足水平持续良好。集团全年实现营业收入为 266.41 亿元，同比增长 0.86%；归属于母公司股东的净利润为 122.88 亿元，同比增长1.20%。截至2024年末，集团总资产达14,878.09亿元，增幅6.87%；不良贷款率为 0.97%，与上年末持平；拨备覆盖率为 352.35%，资本充足率 17.15%，风险抵补能力仍然维持行业较高水平。本行在英国
《银行家》公布的“2024 年全球银行 1000 强”榜单中位居第 128 位；
位列 2024 年《财富》中国 500 强第 323 位；位列 2025 年全球银行品
牌价值 500 强排行榜第 241 位；“陀螺”评价中蝉联四年城区农商银行第一；标普信用评级（中国）主体信用等级“AAAspc”，展望“稳定”；明晟公司（MSCI）ESG 评级 A；持续获评中国上市公司协会“董事会最佳实践案例”；上交所信息披露工作评价首获 A 级最高评价；总市值增长 48.26%，估值提升幅度居 A 股银行板块前列。
一、董事会 2024 年度主要工作回顾

2024 年，董事会主要在以下几个方面深化工作内容：
一是坚持党的全面领导，深化公司治理有效融合。二是强化战略引领，保持战略定力，全力推进五大金融服务体系，变革创新战略管理，推动战略执行，重视集团化管理，统筹区域化战略布局。三是加强资本管理，筑牢风险合规与审计监督“三道防线”，加强关联交易管理，全年整体风险可控，未发生重大风险事件。四是优化激励约束，紧盯职业经理人等“关键少数”考核评价，加强高管候选人遴选与资格审查，持续推动稳健薪酬管理。五是加强董事会自身建设，完善制度建设，优化运行机制，强化董事履职，提升公司治理质效。年内董
事会共召开 8 次会议，审议议案 92 项，听取议案 33 项；董事会专门
委员会共召开会议 31 次，审议议案 105 项，听取议案 55 项；召开独
立董事专门会议 3 次；董事会平均亲自出席会议率达 97%。六是臻善信息披露和投资者关系管理，强化市值管理，全年披露定期报告 4 次，
临时公告 52 次，公告文件 98 份，累计召开业绩说明会 3 次，首次举
办郊区金融、海外投资者、中小投资者走进上市公司、ESG 投资等专题专场交流活动，首次实施中期分红，提升投资者回报，有效增进市场认同。七是积极履行社会责任，强化 ESG 顶层设计，关注 ESG 重要议题履职表现，推动实现高质量可持续发展。
二、董事会 2025 年工作计划
2025 年，董事会将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大以及二十届二中、三中全会等精神，坚持党的全面领导，坚持稳中求进工作总基调，坚持三大核心战略，持续打造五大金融服务体系，坚持“做小做散”经营策略，聚焦“抓执行、强管理、炼内功”，积极对标优质上市银行，奋力书写高质量发展新篇章。一是完成公司治理架构改革，建设强有力董事会；二是加强战略管理，圆满完成战略收官；三是守牢风险合规底线，夯实根基确保稳健发展；四是强化市值管理，提升公司投资价值。

本议案已经董事会 2025 年第三次会议审议通过，现提请 2024 年
度股东大会审议。
附件：上海农商银行 2024 年度董事会工作报告
上海农村商业银行股份有限公司董事会
2025 年 6 月 13 日
附件：
上海农商银行 2024 年度董事会工作报告
2024 年是本行三年发展战略承上启下之年，董事会深入研判复杂多变的内外部形势，认真贯彻落实国家战略、金融监管等各项要求，忠实履行《公司法》等法律法规和本行章程赋予的职责，严格执行股东大会决议，坚持把党的领导融入公司治理，深化战略引领，统揽经营全局，强化全面风险管理，优化激励约束，加强董事会建设，重视市值与利益相关方管理，科学高效决策，推进高质量发展取得新成效。
2024 年，本行聚焦“抓执行、强管理、炼内功”，不断夯实发展基础，实现盈利水平与规模实力稳步提升，资产质量继续保持平稳，资本充足水平持续良好。集团全年实现营业收入为 266.41 亿元，同比增长 0.86%；归属于母公司股东的净利润为 122.88 亿元，同比增长1.20%。截至2024年末，集团总资产达14,878.09亿元，增幅6.87%；不良贷款率为 0.97%，与上年末持平；拨备覆盖率为 352.35%，资本充足率 17.15%，风险抵补能力仍然维持行业较高水平。本行在英国
《银行家》公布的“2024 年全球银行 1000 强”榜单中位居第 128 位；
位列 2024 年《财富》中国 500 强第 323 位；位列 2025 年全球银行品
牌价值 500 强排行榜第 241 位；“陀螺”评价中蝉联四年城区农商银行第一；标普信用评级（中国）主体信用等级“AAAspc”，展望“稳定”；明晟公司（MSCI）ESG 评级 A；持续获评中国上市公司协会“董事会最佳实践案例”；上交所信息披露工作评价首获 A 级最高评价；总市值增长 48.26%，估值提升幅度居 A 股银行板块前列。
一、董事会 2024 年度主要工作回顾
（一）坚持党的全面领导，深化公司治理有效融合
认真贯彻落实“两个一以贯之”重要指示，把党的领导融入公司
治理各环节。落实“双向进入、交叉任职”要求，专职党委副书记作为职工董事进入董事会；坚持以“四个是否”作为前置研究切入点，确保党委更加聚焦把方向、管大局、谋大事、议重点。围绕“增强核心功能，提升核心竞争力”，在党委决策把牢公司发展的“牛鼻子”“基本盘”的同时，通过前置研究讨论重大经营管理事项发挥党委把关定向作用，通过听取情况汇报形成决策跟踪落实闭环管理。2024年，本行董事会审议决策事项共 92 项，其中 87 项均已经党委会前置研究讨论，确保全面履行政治责任、经济责任和社会责任。
（二）强化战略引领，谋划高质量发展蓝图
一是保持战略定力，全力打造五大金融服务体系。董事会坚持金融工作的政治性、人民性，保持