高伟达(300465):AI Agent和智能金融大数据服务打造新成长曲线-首次覆盖

#核心观点：1、公司是深耕20余年的老牌银行IT服务商，在信贷及风控管理系统、核心业务系统、CRM及ECIF等解决方案具有较强市场竞争力和较高市场占有率。2、公司积极推进与蚂蚁合作，聚焦银行信贷场景，探索金融AI Agent落地，已成立人工智能与金融大数据事业部，将通过自主开发与合作共建相结合方式构建金融AI Agent智能体应用服务平台。3、公司战略投资DACS，迈向Web3.0技术服务，有望成为帮助传统金融体系接入Web3.0和数字人民币世界的重要桥梁。

  

   #盈利预测与评级：预测公司2025-2027年EPS分别为0.10、0.25、0.52元，给予2026年目标价30.69元，首次覆盖给予"增持"评级。

  

   #风险提示：AI技术发展不及预期，市场需求不及预期，行业竞争加剧风险。

  

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