艾融软件(830799):业绩增速符合预期,AI赋能金融大势所趋-2023年业绩快报点评

#核心观点：

   1、公司2023年营收6.00亿元，同比-0.92%；归母净利润0.71亿元，同比+38.41%；扣非归母净利润0.64亿元，同比+45.40%。

   2、盈利能力提升主要源于业务结构优化，减少低毛利硬件业务，集中发展金融软件开发和AI赋能领域。

   3、公司成为交通银行2024-2027年软件开发服务类入围供应商，延续合作有利于提升市场竞争力。

   4、公司启动股票回购方案，拟回购327-654万元用于股权激励。

   5、公司参与的国家重点研发计划项目获得2023年度立项，聚焦金融数据安全和模型风险评估。

  

   #盈利预测与评级：

   预计2023-2025年归母净利润分别为0.71/1.04/1.30亿元，对应动态PE分别为38/26/21倍，维持"买入"评级。

  

   #风险提示：

   技术迭代的风险；对主要客户重大依赖的风险；收入或利润无法持续增长的风险；业务季节性波动的风险；核心人员流失的风险。

  

   本报告摘要不保证其100%准确性，如有疑问，请阅读正文文件。