铁龙物流:中铁铁龙集装箱物流股份有限公司关于对中国铁路财务有限责任公司风险评估报告的公告

证券代码：600125 证券简称：铁龙物流 公告编号：2025-025
中铁铁龙集装箱物流股份有限公司关于对
中国铁路财务有限责任公司风险评估报告的公告
本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、财务公司基本情况
（一）财务公司基本信息
中国铁路财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）隶属于中国国家铁路集团有限公司，由中国国家铁路集团有限公司及中国铁道科学研究院集团有限公
司共同出资组建，注册资本 100 亿元人民币。财务公司成立于 2015 年 7 月 24
日，是经原中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构。
法定代表人：潘振锋
注册地址：北京市海淀区北蜂窝路 5 号院 1-1 号楼
注册资本：100 亿元
企业类型：其他有限责任公司
经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）财务公司可经营下列业务：
（1）吸收成员单位存款；
（2）办理成员单位贷款；
（3）办理成员单位票据贴现；
（4）办理成员单位资金结算与收付；
（5）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；
（6）从事同业拆借；

（7）办理成员单位票据承兑；
（8）从事固定收益类有价证券投资。
（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）
1 中国国家铁路集团有限公司 950,000 95%
2 中国铁道科学研究院集团有限公司 50,000 5%
二、 财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
财务公司按照《中国铁路财务有限责任公司章程》设立了党委、股东会、董事会、监事会和高级管理层，并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了明确规定；财务公司治理结构健全，并按照决策系统、监督反馈系统、执行系统互相制衡的原则，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为内部控制有效性提供了必要的前提条件。
财务公司组织架构图如下：
董事会负责保证财务公司建立并实施充分且有效的内部控制体系；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保财务公司在相关
法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险；负责审批组织机构；负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
董事会下设风险管理委员会和审计委员会。风险管理委员会负责根据财务公司总体战略，审核财务公司风险管理政策和内部控制政策，并对其实施情况及效果进行监督和评价；指导财务公司信用、市场、操作和合规等风险建设，审议财务公司的风险管理报告，定期评估财务公司风险管理状况、风险承受水平，以确保财务公司从事的各项业务所面临的风险控制在可承受的范围内；监督和评价风险管理部门的设置、组织方式、工作程序和效果，并提出改善意见；对财务公司分管风险管理的高级管理人员的相关工作进行评价；拟定财务公司董事对高级管理层的授权范围及授权额度报董事会决定等。审计委员会负责根据董事会授权，对经营管理层的工作进行监督；监督并评价公司的内部控制及内部审计制度及其实施；审核财务公司的财务报告及其程序，审查财务公司会计信息及其重大事项披露；监督和促进内部审计和外部审计之间的沟通；提议聘用、更换或解聘为财务公司审计的会计师事务所；对内部审计部门和人员的尽责情况及工作考核提出意见；对经董事会审议决定的有关事项的实施情况进行监督等。
监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责；负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害财务公司利益的行为并监督执行。
高级管理层负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估；负责执行董事会决策，落实内部控制制度；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责的有效履行。
信贷委员会由财务公司副总经理及相关部门负责人组成，负责审议涉及财务公司信贷管理的政策制度、业务流程等方面规定；审议客户信用等级评定、客户授信方案；审议各类信贷业务；审议信贷资产质量五级分类结果；审议不良贷款清收处置方案及申请核销的各类信贷资产；审议与信贷管理有关的其他事项等。
投资委员会由财务公司副总经理、相关部门负责人及与投资业务相关的投资业务专家组成，负责审议财务公司投资实施方案；审议财务公司拟投资的基金公司名单；审议财务公司年度投资方案执行情况报告；审议与投资业务有关的其他
重要事项。
财务公司设置综合管理部（党委办公室、董事会办公室）、信息管理部、人力资源部（党群工作部）、计划财务部、同业业务部、投融资业务部、结算业务部、清算代理业务部、风险控制部、审计稽核部十个内部职能部门。
综合管理部（党委办公室、董事会办公室）负责拟定财务公司日常行政管理、后勤服务方面工作制度并组织执行；负责汇总、上报公司工作计划和总结，督促计划的执行，负责公司工作例会、总经理办公会等综合性会议的会务组织及决定事项的催办，负责公司股东会、董事会、监事会的会务组织及日常事务工作，负责落实、督办会议决议；负责财务公司对外关系的协调与维护，负责财务公司协会相关事务；负责公司外来公文、资料、信件的登记、拟办、流转及立卷归档工作；负责公司制发公文的核稿、编号及立卷归档工作；负责公司公章、证照保管使用、保密、文书档案管理、政务信息报送、乘车证填发、报刊杂志订阅等日常行政工作；负责公司办公用房、办公家具备品、办公用品、日常办公经费报销、会议室管理、治安消防等后勤保障工作；负责固定资产购置、权证管理、实物盘点及处置工作等。
信息管理部负责拟定财务公司核心信息系统规划，牵头组织研究立项、审核报批及设计开发等工作；负责制订公司核心信息系统相关管理标准、操作规范、用户管理等制度；负责公司信息科技管理委员会的日常工作；负责制订公司核心信息系统应急预案并组织实施；负责公司信息系统软硬件设施设备的技术管理；负责组织公司办公场所计算机网络安全管理工作；负责组织公司核心信息系统相关软件、硬件的维护和升级开发、实施等工作；负责组织公司核心信息系统的培训、咨询工作；为各业务部门运用外部信息系统提供技术支持；负责向监管部门和中国国家铁路集团有限公司信息化管理部门报送相关报表报告；协助各部门办理各应用系统合同、协议签订工作等。
人力资源部（党群工作部）负责拟订党委、纪委、工会和共青团、人事、劳资、机构编制、职称评聘、出国（境）、社会保险及工作绩效考核相关工作制度、办法，并组织和督促落实；负责拟订党委、纪委、工会和共青团工作计划，做好工作总结；负责党委会议的会务组织，负责落实、督办会议决议；负责党委、纪委、工会重要会议及活动的组织筹办和有关决定决议、重点工作、领导批示事项的督办落实工作；负责党组织建设、精神文明建设、企业文化建设和思想宣传教
育及统战工作；负责纪检监察和党性党风党纪教育日常工作；负责干部管理工作，承担中层及以下管理人员的招聘、调配、选拔、任免、交流、培养锻炼、培训教育、辞职辞退、退休、考核评价等人事管理工作；负责董事、监事及高管的资格核准、任免工作；负责机构编制、岗位设置、职工工资待遇及考勤、休假日常管理工作；负责职工专业技术资格评审、专业技术（政工专业）职务聘任工作；负责人事档案、劳动合同日常管理工作；负责人事统计、党内统计工作；负责职工社会保险、企业年金和补充医疗保险监督管理工作；负责工作绩效考核工作，负责公司对各部门及职工工作绩效考核工作；负责公司信访、稳定管理工作；负责上级主管部门部署的相关工作等。
计划财务部负责财务公司整体财务管理策略、政策和制度；负责财务会计核算，编制财务公司财务会计报表和统计报表，并按时向监管机构及中国国家铁路集团有限公司报送相关报表；负责财务公司银行账户的管理和对账工作；负责财务公司日常费用报销管理、工资薪金发放、负责公司税务管理、纳税申报办理等工作；负责组织编制财务公司财务预算，并负责监控预算执行情况；负责财务公司资金管理、预算管理和成本管理，防范资金支付风险和降低成本；负责财务公司存款准备金管理和服务价格管理；负责对财务公司整体经营情况进行综合分析，提出建议，为公司经营决策提供支持；参与制定财务公司发展规划，制订年度工作计划；负责建立财务公司固定资产卡片、台账，组织清查等工作；配合审计工作，提供相关会计资料，及时整改审计等各种检查提出的问题等。
同业业务部负责贯彻执行国家财经、金融法律法规和中国国家铁路集团有限公司制度办法，拟订、修订财务公司存放同业业务等制度办法；负责存放同业业务市场发展现状和趋势的研究分析，提出存放同业业务发展规划和年度工作计划，编制存放同业业务预算，落实预算的执行，并定期进行预算执行情况分析；配合实施相关金融机构信用评级，提出合作金融机构建议名单；负责签订同业银行定期存款业务协议，办理新合作银行开户相关工作；负责向同业银行日常询价，提出存放同业业务方案和结算头寸调拨建议，办理存放同业业务审批；协调公司相关部门办理存放同业业务；负责存款准备金头寸安排；负责签收、保管存放同业业务存款证实书，协调公司相关部门办理存放同业定期业务解付等。
投融资业务部负责制订财务公司信贷类、担保类、票据类、投资类、委托贷
交易对手开展信用评级、综合授信等工作；负责对集团成员单位办理各项贷款、票据贴现、保理、法人账户透支、融资租赁等信贷业务，票据承兑、委托贷款、委托投资等中间服务业务，票据转贴现、再贴现等业务，投资类业务；负责信贷、投资等业务的数据分析，做好贷前调查、贷后管理工作；负责公司征信相关工作；负责人民银行各种报表报告的报送、宏观审慎评估等工作等。
结算业务部负责制定财务公司结算业务发展规划和管理制度、操作规程，组织实施国家有关部门、中国国家铁路集团有限公司及财务公司结算制度；负责管理成员单位在公司开立的账户，成员单位之间的内部转账结算、代理开户成员单位收付款、吸收成员单位存款，并对部分成员单位账户开展资金归集；负责管理财务公司结算头寸，确保资金支付；负责财务公司头寸资金、运用资金的调拨及信贷资金的划转；负责与开户银行银企直联、现金服务管理等相关协议签署准备工作；负责办理公司信息系统与银行系统银企直联相关手续，负责办理开户成员单位内部账户与银行账户归集挂接相关手续；配合有权执法机关按规定对结算业务进行查询、冻结、扣划及相关工作；负责监督结算资金支付；负责结算业务相关印章、凭证、系统密钥的管理；负责重要凭证、单据保管和出入库管理；负责结算凭证、账表整理、装订、保管；负责结算业务相关数据的采集、填制、报送工作，编制结算分析；负责审核开户单位提报的银行账户支付计划表，按要求向银行提报支付计划，做好开户单位银行账户支付计划管理工作；参与制定财务公司发展规划和年度工作计划，对吸收存款、资金成本提出年度预算建议等。
清算代理业务部严格贯彻执行财务公司各项制度，负责代理中国国家铁路集团有限公司各项清算工作；提出铁路运输、国内铁路联合运输、国际铁路联合运输、境内铁路与香港铁路直通运输清算实施办法建议并组织实施；代理中国国家铁路集团有限公司国内铁路联合运输、国际联运、对港直通运输清算资金管理工作；代理中国国家铁路集团有限公司其他相关清算业务；组织清算系统的开发、维