宏盛股份:对外担保管理制度(2025年8月修订)

无锡宏盛换热器制造股份有限公司
对外担保管理制度
第一章 总则
第一条 按照建立现代企业制度的要求，为进一步完善无锡宏盛换热器制造股份有限
公司（以下简称“公司”）法人治理结构，规范公司对外担保行为，依照《中
华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以
下简称《证券法》）和《无锡宏盛换热器制造股份有限公司章程》（以下简称
《公司章程》）及其他有关规定，制定本制度。
第二条 本制度适用于公司及控股子公司的一切对外担保行为。本制度所称控股子公
司是指：公司出资设立的全资子公司；公司的股权比例超过 50%的子公司；
公司出资额或者持有股份的比例虽然不足 50%但为第一大股东，并且通过股
东协议、公司章程、董事会席位或者其他协议安排能够实际支配的公司(实际
控制)。
第三条 本制度所称对外担保是指公司及控股子公司为他人提供的担保，包括公司对
控股子公司的担保。
第四条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东会批准，任何人无权以
公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。
第五条 公司董事和高级管理人员应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，并对
违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带责任。
第六条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。
第七条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反担保的提
供方应具备实际承担能力。
第八条 未经公司董事会或股东会的批准，公司不得对外提供担保。
第二章 对外担保对象的审查

第九条 公司可以为具有独立法人资格并具有以下条件之一的单位提供担保：
(一) 因公司业务需要的互保单位；
(二) 与公司具有重要业务关系的单位；
(三) 与公司有潜在重要业务关系的单位；
(四) 公司控股子公司及其他有控制关系的单位。
以上单位必须同时具有较强的偿债能力，并符合本制度的相关规定。
第十条 虽不符合本制度第九条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作
关系的申请担保人且风险较小的，经公司董事会或股东会审议通过后，可以
为其提供担保。
第十一条 公司应调查被担保人的经营和信誉情况。董事会应认真分析被担保方的财务
状况、营运状况、行业背景和信用情况，审慎依法作出决定。公司在必要时
聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作为董事会或股东会
进行决策的依据。
第十二条 申请担保人的资信状况资料至少应当包括以下内容：
(一) 企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证明、
反映与公司关联关系及其他关系的相关资料等；
(二) 担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；
(三) 近三年经审计的财务报告及还款能力分析；
(四) 与借款有关的主合同的复印件；
(五) 申请担保人提供反担保的条件和相关资料；
(六) 不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；
(七) 其他重要资料。
第十三条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的经营及财务
状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按照合同审批程序
报相关部门审核，经分管领导和总经理审定后，将有关资料报公司董事会或
股东会审批。
第十四条 公司董事会或股东会对呈报材料进行审议、表决，并将表决结果记录在案。
对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保：
(一) 资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的；

(二) 在最近 3 年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的；
(三) 公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担保
申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的；
(四) 经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的；
(五) 未能落实用于反担保的有效财产的；
(六) 董事会认为不能提供担保的其他情形。
第十五条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与担保的数额相
对应。申请担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的
财产的，应当拒绝担保。
第三章 对外担保的审批程序
第十六条 公司对外担保必须经董事会或股东会审议。
第十七条 董事会审议对外担保事项时，除应当经全体董事的过半数通过外，还应当经
出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意。关联董事应回避表决。
第十八条 应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股东会审
批。须经股东会审批的对外担保，包括但不限于下列情形：
（一）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保；
（二）公司及控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产
的50%以后提供的任何担保；
（三）公司及控股子公司的对外担保总额，超过最近一期经审计总资产的30%
以后提供的任何担保；
（四）按照担保金额连续12个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审计
总资产30%的担保；
（五）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；
（六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
（七）相关法律、法规及规范性文件、公司章程规定的须经股东会审议通过
的其他担保行为。
股东会审议前款第（四）项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的
三分之二以上通过。

股东会在审议为股东、实际控制人及其关联人提供的担保议案时，关联股东
不得参与该项表决。
第十九条 公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作为
董事会或股东会进行决策的依据。
第二十条 公司独立董事应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见，必要时可聘请
会计师事务所对公司累计和当期对外担保情况进行核查。如发现异常，应及
时向董事会和监管部门报告。
第二十一条 公司对外担保必须订立书面的担保合同。如被担保方提供反担保，公司应与
被担保方订立书面反担保合同。
第二十二条 担保合同至少应当包括以下内容：
(一) 被担保的主债权种类、数额；
(二) 债务人履行债务的期限；
(三) 担保的方式；
(四) 担保的范围；
(五) 保证期限；
(六) 生效条件；
(七) 当事人认为需要约定的其他事项。
第二十三条 担保合同拟订时，责任人必须全面、认真地审查主合同、担保合同和反担保
合同的签订主体和有关内容。对于违反法律、法规、《公司章程》、公司董事
会或股东会有关决议以及对公司附加不合理义务或者无法预测风险的条款，
应当要求对方修改。对方拒绝修改的，责任人应当拒绝为其提供担保，并向
公司董事会或股东会汇报。
第二十四条 公司法定代表人或经合法授权的其他人员根据公司董事会或股东会的决议代
表公司签署担保合同。未经公司股东会或董事会决议通过并授权，任何人不
得擅自代表公司签订担保合同。责任人不得越权签订担保合同或在主合同中
以担保人的身份签字或盖章。
第二十五条 公司可与符合本制度规定条件的企业法人签订互保协议。责任人应当及时要
求对方如实提供有关财务会计报表和其他能够反映其偿债能力的资料。
第二十六条 在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司相关部门，完善有关法律手续，
特别是及时办理抵押或质押登记等手续。
第二十七条 公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应作为新的对外担
保，重新履行担保审批程序。
第四章 对外担保的管理
第二十八条 对外担保由财务部门经办。
第二十九条 公司财务部门的主要职责如下：
(一) 对被担保单位进行资信调查，评估；
(二) 具体办理担保手续；
(三) 在对外担保之后，做好对被担保单位的跟踪、检查、监督工作；
(四) 认真做好有关被担保企业的文件归档管理工作；
(五) 及时按规定向公司审计机构如实提供公司全部对外担保事项；
(六) 办理与担保有关的其他事宜。
第三十条 公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，并定期与银
行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，注意担保的时
效期限。
在合同管理过程中，一旦发现未经董事会或股东会审议程序批准的异常合同，
应及时向董事会报告。
第三十一条 公司应指派专人持续关注被担保人的情况，收集被担保人最近一期的财务资
料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其生产经营、资产负
债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况。
如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等重大事项的，有
关责任人应及时报告董事会。董事会有义务采取有效措施，将损失降低到最
小程度。
第三十