浦发银行:上海浦东发展银行股份有限公司2024年年度股东会会议资料

上海浦东发展银行股份有限公司 2024 年年度股东会会议资料
二〇二五年六月二十七日

目 录

2024 年年度股东会议程 ...... 1审议事项：
议案一：公司 2024 年度董事会工作报告...... 2
议案二：公司 2024 年度监事会工作报告...... 7
议案三：公司 2024 年度财务决算和 2025 年度财务预算报告...... 9
议案四：公司 2024 年度利润分配的预案...... 12
议案五：公司 2025 年度续聘会计师事务所的议案...... 13
议案六：公司关于高级管理人员薪酬的议案...... 14
议案七：公司关于选举董事的议案...... 17
议案八：公司关于修订《公司章程》及撤销监事会的议案...... 18
议案九：公司关于修订《股东会议事规则》的议案...... 62
议案十：公司关于修订《董事会议事规则》的议案...... 68
议案十一：公司关于与国泰海通证券股份有限公司关联交易的议案...... 73专项报告：
报告一：公司关于 2024 年度大股东评估情况的报告...... 75
报告二：公司 2024 年度独立董事述职报告...... 78报告三：公司监事会关于 2024 年度董事、监事、高级管理层履职评价情况的
报告...... 101
报告四：公司 2024 年度关联交易情况的报告...... 108
上海浦东发展银行股份有限公司
2024 年年度股东会议程
会议时间：2025 年 6 月 27 日（星期五）9 点 30 分
会议地点：上海市莲花路 1688 号
召集人：公司董事会
一、主持人宣布会议开始
二、审议议案及审阅报告
（一） 审议公司 2024 年度董事会工作报告
（二） 审议公司 2024 年度监事会工作报告
（三） 审议公司 2024 年度财务决算和 2025 年度财务预算报告
（四） 审议公司 2024 年度利润分配的预案
（五） 审议公司 2025 年度续聘会计师事务所的议案
（六） 审议公司关于高级管理人员薪酬的议案
（七） 审议公司关于选举董事的议案
（八） 审议公司关于修订《公司章程》及撤销监事会的议案
（九） 审议公司关于修订《股东会议事规则》的议案
（十） 审议公司关于修订《董事会议事规则》的议案
（十一）审议公司关于与国泰海通证券股份有限公司关联交易的议案
（十二）审阅公司关于 2024 年度大股东评估情况的报告
（十三）审阅公司 2024 年度独立董事述职报告
（十四）审阅公司监事会关于 2024 年度董事、监事、高级管理层履职评价情况的报告
（十五）审阅公司 2024 年度关联交易情况的报告
三、股东发言提问
四、终止会议登记，同时对上述议案进行投票表决
五、公司高级管理层集中回答股东提问
六、宣布现场会议表决结果
七、律师宣读现场会议见证意见
议案一：
上海浦东发展银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年，董事会深入贯彻党的二十届三中全会精神，贯彻落实党中央方针
政策和金融监管要求，坚持金融工作政治性、人民性、专业性。主动应对形势变化，围绕做好金融“五篇大文章”，积极服务实体经济，坚定践行“数智化”战略引领，聚焦“五大赛道”，不断提升经营管理成效，实现资产负债规模稳步增长，盈利水平加速回升，资产质量持续夯实，经营发展态势稳健向好。根据《公司法》和《公司章程》规定，现就董事会 2024 年度工作报告如下。
一、2024 年主要经营成果
2024 年，公司明晰发展战略，全面深化改革，重塑经营逻辑，释放发展动能，多措并举、多点发力，经营业绩全面提升。2024 年度集团营业收入 1,707.48亿元；实现归属于母公司股东的净利润 452.57 亿元，同比增长 23.31%。截至 2024年末，集团资产规模达 9.46 万亿元，同比增长 5.05%。不良贷款余额、不良贷款率实现“双降”，其中不良率1.36%，同比下降0.12个百分点；拨备覆盖率186.96%，同比上升 13.45 个百分点。公司位列《银行家》全球千强第 19 位、《福布斯》
全球企业 2000 强第 159 位、《财富》500 强第 292 位。国际三大机构评级结果
均为投资级以上一级。2024 年，公司董事会获中国上市公司协会“董事会最佳实践”奖。
二、2024 年董事会主要工作
（一）加强董事会能力建设，提升公司治理效能
推动党建与公司治理深度融合。坚持将党委研究作为重大决策的前置程序，从治理架构上确立党委“把方向、管大局、促落实”、董事会“定战略、作决策、防风险”和经营层“谋经营、抓落实、强管理”有机统一，推动提升公司治理的科学性、稳健性和有效性。优化党委前置程序清单，将党建工作与高质量发展、高效能治理和高素质人才队伍建设紧密结合，履行好国有金融企业的政治责任、经济责任和社会责任。

持续提升董事会运作质效。2024 年，公司各治理主体各司其职、各负其责、
协调运转、有效维护各利益相关者的合法权益。召开股东会 1 次，审议通过议案
8 项，审阅报告 4 项；召开董事会 15 次，审议通过议案 99 项，审阅专项报告 22
项。董事会下属四个专门委员会召开会议 40 次，审议通过议案 105 项,审阅专项
报告 26 项；召开独立董事专门会议 7 次，审议 12 项议案，听取 1 项报告。2024
年，《公司章程》修订获国家金融监督管理总局核准。年内 3 名新任董事任职资格获监管批准并正式履职，为完善公司治理带来更多的新视角、新理念、新思路，保障了董事会决策的科学性。建立健全董事会督办机制，形成董事会议题会前申报、会中审议、会后督办的全流程闭环管理。
赋能赋权强化董事履职。2024 年，为进一步发挥董事咨询、质询作用，创新
建立董事多层次履职体系。落实《独立董事工作制度》，组织召开 7 次独董会议。召开战略研讨会 3 次，邀请独立董事为全行解读分享提升金融服务实体经济质效、数据资产入表新规、新《公司法》、资本市场趋势等讲座 4 场；组织独董开展人工智能、数据资产入表等联合课题调研。形成了“有主题、有任务、有研究、有建议、有落实”的双向赋能的调研机制，年内组织董事赴 9 家分行进行调研，结合区域经济发展特点，对公司落实“数智化”战略、推进“五大赛道”业务开展进行深度调研，为经营发展提供多元视角的意见和建议，为推进战略落地与业务成果转化发挥重要的决策引擎作用。
（二）“数智化”战略引领，筑牢夯实经营发展根基
“数智化”战略成效显现。2024 年，在董事会的指导下，公司围绕“五篇大
文章”、上海“五个中心”建设，提出“数智化”战略体系，聚焦布局科技金融、供应链金融、普惠金融、跨境金融、财资金融“五大赛道”，形成并发布了“五大赛道”+“数字”“绿色”“养老”八大金融服务体系。科技金融，作为“数智化”战略主赛道深入推进，创建特色品牌“科技会客厅”，深度赋能科技企业创新发展。供应链金融，通过区块链、大数据、人工智能等新技术，赋能加快推动“浦链通”系列数智供应链体系建设。普惠金融，创新打造“智·惠·数”普惠金融服务体系，持续深耕数智化普惠产品和服务。跨境金融，发布“浦赢跨境”金融服务品牌，支持中资企业“走出去”、承接海外企业“引进来”。财资金融，以数智化技术推动财富与资管循环驱动，搭建“财资金融泛生态联盟”。数字金融推出“数字金融服务体系”，打造“智”基座、“简”流程、“融”生态、“惠”
服务的数字金融服务矩阵。养老金融推出“浦颐金生”养老金融综合服务体系，以“一体、两翼、三类客户、四大载体、五大行动”打造特色服务模式。绿色金融发布《绿色低碳转型综合金融服务方案》，搭建“浦发银行绿色金融朋友圈”，打造“浦发绿创”特色品牌。
深化全面风险和并表管理。2024 年，董事会进一步夯实与高质量发展要求
相适应的风险管理体系。督促管理层全面对标最新监管要求，制定、修订风险管理相关制度 29 项，定期更新优化风险模型和参数，进一步提高风险管理的前瞻性、精准性。强化资产质量源头管控，升级以天眼系统为统领的风险监测预警体系，强化模型全生命周期的分层分类管理，通过数智化方式增效益、提效率，为高质量发展赋能。通过调优策略，差异化精准施策，全面压降各业务领域风险。综合运用多种市场化手段，不良清收效益价值贡献达到历史新高点，推动资产质量稳步提升。
优化资本管理策略。2024 年，董事会高度重视资本管理工作，制定《国内系
统重要性银行实施管理办法》《第三支柱信息披露管理办法》，持续提升精细化管理水平，确保各项指标满足监管要求。建立健全资本配置和管理机制，形成基于“资本回报水平”的风险资产资本结构优化策略，提升资本资源使用效率。通过业务结构优化、精益化管理等手段，大力推进存量资本节约措施落地。年内，公司共发行 2 期二级资本债券，金额合计 800 亿元，进一步优化资本结构，夯实服务实体经济和信贷投放能力。
（三）完善优化体制机制，进一步增强经营活力
组织架构重塑优化。2024 年，董事会完成了公司行长、副行长、董事会秘
书、业务总监等 6 人次管理层的聘任，审议通过了《关于总行组织架构改革的议案》，围绕经营主业、赋能基层，调优、调适前中后台组织架构安排。深化作风建设、重塑内部流程、实施“简清工程”，打造更高效敏捷的服务流程体系。加强干部配备的中长期规划和机制建设，加强年轻干部人才的培养和使用，加快锻造适应战略发展需要的高素质专业化人才队伍。
加强内控合规管理。2024 年，董事会全面推进公司法治建设，积极推动合规
管理与公司经营发展“协同、融合、赋能、创效”。开展制度优化攻坚行动，明确以产品树、管理树为核心实施制度分层分类管理，推动制度嵌入流程、流程嵌入系统，实现“基层减负、制度落地、效果提升”的攻坚目标。持续加强关联交
易管理，定期听取关联交易管理情况汇报。加强重点领域审计监督和审计整改，持续强化审计监督功能，打造集中统一、全面覆盖、权威高效的审计监督体系。
重视强化 ESG 管理职责。2024 年，董事会审议了《2024-2025 年绿色金融发
展规划》《2023 年度企业社会责任报告（环境、社会及治理报告）》《2023 年度消费者权益保护工作总结和 2024 年度工作计划》等 ESG 相关议题，高度关注环境保护、绿色金融、乡村振兴、消费者权益保护等工作，进一步夯实 ESG 治理成效。充分发挥董事会战略与可持续发展委员会职能作用，全面监督和贯彻绿色金融战略，定期分析和监督 ESG 战略进展，履行好国有金融企业的社会责任。全年集团对外捐赠 2412 万元，以爱心释放公益力量。2024 年，公司 MSCI（明晟）ESG 评级保持为 A。
（四）主动加强价值传递，推动公司价值提升
优化市值管理体系。2024 年，公司高度重视市值管理，通过顶层设计提出了
市值管理目标与举措，在集团层面持续优化自上而下的“董事会-经营层-投关团队”管理体系及“内部高效协同+外部交流反馈”的闭环工作机制。同时，推动公司高质量发展和投资价值提升，公司积极响应上海证券交易所倡议，董事会制定并发布了《关于 2024 年度“提质增效重回报”专项行动方案》，进一步巩固“价值创造、价值提升、价值实现”主线，带动公司价值提升，努力塑造优质蓝筹市场形象。
强化投资者关系管理。年内组织 3 场定期报告业绩说明会，董事长和管理层
与投资者、分析师、媒体于线上线下开展互动交流；组织开展年度、半年度两轮次公司高管层带队路演与机构投资者深入交流，举办价值传递交流会，组织或