杭州银行:杭州银行股份有限公司2024年年度股东大会会议材料(含临时提案)

杭州银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议材料
（股票代码：600926）
中国·杭州
2025 年 6 月 25 日

目录

会议议程......II
会议须知......III
议案 1 杭州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告......5
议案 2 杭州银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告......13
议案 3 杭州银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告及 2025
年度财务预算方案......20
议案 4 杭州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案......23议案 5 杭州银行股份有限公司关于提请股东大会授权董事会决
定 2025 年度中期利润分配方案的议案......25议案 6 杭州银行股份有限公司关于部分关联方2025年度日常关
联交易预计额度的议案......26议案 7 关于聘任杭州银行股份有限公司2025年度会计师事务所
的议案......35
议案 8 关于解除独立董事职务的议案......39议案 9 关于选举周亚虹先生为杭州银行股份有限公司第八届董
事会独立董事的议案......40议案 10 关于延长向特定对象发行 A 股股票股东大会决议有效期
的议案 ......50议案 11 关于延长股东大会授权董事会及董事会授权人士处理向
特定对象发行 A 股股票有关事宜期限的议案......51议案 12 关于拟发行资本类债券及在额度内特别授权的议案.... 52议案 13 关于选举王西刚先生为杭州银行股份有限公司第八届董
事会非执行董事的议案......54报告一 杭州银行股份有限公司独立董事 2024 年度述职报告..56报告二 杭州银行股份有限公司 2024 年度董事、监事、高级管理
人员履职情况及评价结果报告...... 88报告三 杭州银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报告......95报告四 杭州银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报告102
I

会议议程
会议时间：2025 年 6 月 25 日上午 9:30
会议地点：杭州市上城区解放东路 168 号杭银大厦 4 楼会议室召开方式：现场会议+网络投票
召 集 人：公司董事会
议程内容
一、宣布会议开始
二、宣读股东大会会议须知
三、审议各项议案
四、听取《杭州银行股份有限公司独立董事 2024 年度述职报告》《杭州银行股份有限公司 2024 年度董事、监事、高级管理人员履职情况及评价结果报告》《杭州银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报告》《杭州银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报告》
五、提问交流
六、宣布出席会议股东人数、代表股份数
七、推选计票人、监票人
八、投票表决
九、与会代表休息（工作人员统计投票结果）
十、宣布现场表决结果
十一、见证律师宣读法律意见书
十二、宣布会议结束
II

会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》、中国证监会《上市公司股东会规则》《公司章程》和《公司股东大会议事规则》等相关规定，特制定本须知。
一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东会规则》和《公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。
三、股东及股东代理人参与股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。根据《公司章程》规定，股权登记日（2025年 6 月 18 日）在公司授信逾期的股东及质押公司股份数量达到或超过其持有公司股份 50%的股东，其投票表决权将被限制。
四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊重和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声置于震动或静音状态，保障大会的正常秩序。
五、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议现场登记终止。
六、股东要求在股东大会上发言的，应先经会议主持人许可。股东发言时应首先说明自己的股东身份（或所代表的股东单位）、持股数量等情况。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，每次发言原则上不超过 2 分钟。公司董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题。全部提问及回答的时间控制在 30 分钟以内。
七、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。现场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写
III
表决意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”；网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果为准。
具体投票方法按照公司于 2025 年 6 月 4 日在上海证券交易所网
站（www.sse.com.cn）、《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》上刊登的《杭州银行股份有限公司关于召开 2024年年度股东大会的通知》的说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
八、本次股东大会第 10、11、12 项议案为特别决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 2/3以上通过；其余议案均为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决票的 1/2 以上通过。
九、公司董事会聘请浙江天册律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。
十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
IV
杭州银行股份有限公司
2024 年年度股东大会
议案一
杭州银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年是全面贯彻党的二十大战略部署的深化之年，也是公司“二二五五”战略纵深推进的关键之年。面对复杂多变的外部形势、加速分化的行业趋势，面对低利率环境带来的深刻挑战，董事会带领全行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大、党的二十届三中全会和中央金融工作会议精神及中央和省委、市委决策部署，深刻把握金融工作的政治性和人民性，坚守服务实体经济本源，坚定实施“二二五五”战略规划，完善公司治理，强化质量立行、从严治行，转型发展步伐稳健，全行保持稳中向好发展态势。
截至 2024 年末，公司资产总额达到 21,123.56 亿元，较上年
末增长 14.72%，其中贷款余额 9,374.99 亿元、存款余额 12,725.51亿元，分别较上年末增长 16.16%、21.74%。全年实现营业收入383.81 亿元，同比增长9.61%；实现归属于公司股东净利润169.83亿元，同比增长 18.07%，经营效益持续提升，增速位于上市银行前列；加权平均净资产收益率 16.00%，较上年提升 0.43 个百分点，保持较高的投资回报率。期末不良贷款率 0.76%，与上年末持平，拨备覆盖率 541.45%，资产质量和风险抵补能力继续保持在同业领先水平。连年荣获支持浙江经济社会发展优秀单位一等奖、支持杭州经济社会发展综合评价第一等次，并获评浙江省模范集体等荣誉。
2024 年，董事会主要做了以下工作：

一、坚持党建引领，推动高质量发展，董事会科学决策，深化履职能力建设，提升公司治理水平
公司全面贯彻“两个一以贯之”，坚定不移将党的领导融入公司治理各环节，规范落实党委前置研究机制，将党委的意见主张融入董事会的战略决策体系，促进党委发挥核心领导作用。深入推动党委领导班子和董事会、监事会、经营层“双向进入、交叉任职”，为强化党建引领、落实战略规划提供组织保障。
2024 年，董事会完善议事决策机制，根据最新监管政策，修订董事会议事规则、各专业委员会工作细则并制定董事会授权管理办法。完成高管选聘保持班子队伍稳定，坚持市场化、契约化考核机制，确保激励有力、约束有效。积极履行“定战略、作决策、防风险”职能，共召集召开股东大会 2 次、董事会会议 8
次和专业委员会会议 18 次，分别审议/听取议题 15 项、74 项和
57 项，积极关注战略执行、风险偏好调整、数字化转型、资本管理、消费者权益保护等重要领域，审慎决策相关议题。专业委员会认真研讨应审事项，提出富有价值的意见和建议，促进董事会决策的科学性与前瞻性。完善学习机制，期内董事会集中学习了党的二十届三中全会会议精神，并定期学习重要法律法规、经济金融政策和监管文件。董事们积极参加公司组织的 20 项专题会议与现场调研，听取分支机构经营情况汇报，深入了解一线经营管理情况，同时积极参加公司、监管机构组织的多项专题培训，持续更新知识体系、提升履职成效。
二、强化战略驱动，加快业务发展与数智化转型，深入实践实体经济服务，提升集团协同经营质效
2024 年，董事会围绕党中央、省市委关于金融工作的重大决策部署，立足服务实体，聚力做好“五篇大文章”，根据五年战
略规划，以资本和宏观审慎管理为资源配置起点，科学制定年度经营管理目标和计划，并强化战略实施评估、监督和指导，推进客户经营、数智赋能、队伍建设等重点工作，着力提高经营效率和专业能力，推动各项经营管理工作取得良好成效。
一是推进业务转型提质增速。期内公司金融大力推进“访客拓客一号发展工程”，积极达成“三个万”奋斗目标，流量经营实现突破，有效推动降本增效，“六通六引擎”产品力持续提升。小微金融坚持推进“两个延伸”战略，稳抓企业端、信用端、产品端实施三维升级，培育小微专营特色模式，提升综合服务价值，收益和风险均处于同业较好水平。零售金融深化代发、私行、大众等重点客群经营，焕新发布“幸福金桂”财富品牌，提升消费信贷触客与产能，市场基础得到拓展与巩固。金融市场积极把握资产配置机会，投资收益率跑赢市场，负债业务精细管理推动成本下降，托管规模、收入增速均居行业前列。
二是深入打造“数智杭银”。董事会立足战略高度推进全行数智化建设，监督“十四五”信息科技规划执行情况，鼓励将科技创新纳入风控体系并建立创新容错机制，指导构建数智审计系统，通过数智赋能提升治理效能与战略执行力。聚焦“数智赋能一号管理工程”，有序推进重大项目建设，企业统一渠道、外汇展业系统、中小企业 APP 等新十大项目取得阶段性成果。持续深化科业融合，深化数据治理与应用，统筹数据资源营销和数据资产管理。在行内办公、研发、营销等多领域上线 AI 助手，覆盖 6大板块、11 个独立产品，大模型应用初见成效。
三是聚力做好“五篇大文章”。⑴深耕科技金融服务。深化科创金融体制、机制、产品和服务创新，推动全行科创金融迈向3.0 时代，期末科技贷款余额 934.75 亿元，较上年末增长 29.52%。
⑵推进绿色金融发展。加大对绿色产业的支持力度，加强绿色金融产品服务创新，期末绿色贷款余额 828.33 亿元，较上年末增长 21.52%，在人行绿色金融评价结果持续位于全省地方法人金融机构前列。⑶深化普惠金融战略。完善普惠金融长效机制和专业运营体系，加大让利力度，推动普惠贷款增量、扩面、提质，期末普惠型小微