民生银行:中国民生银行2024年年度股东会会议文件

目 录
会议议程
会议须知
会议议案
中国民生银行股份有限公司 2024 年年度股东会会议议案

1. 中国民生银行 2024 年年度报告...... 1
2. 中国民生银行 2024 年度财务决算报告...... 2
3. 中国民生银行 2024 年度利润分配预案...... 8
4. 关于中国民生银行 2025 年度中期利润分配授权的议案...... 9
5. 中国民生银行 2025 年度财务预算报告...... 10
6. 中国民生银行 2024 年度董事会工作报告...... 11
7. 中国民生银行 2024 年度监事会工作报告...... 18
8. 中国民生银行 2024 年度董事薪酬报告...... 43
9. 中国民生银行 2024 年度监事薪酬报告...... 45
10. 关于续聘中国民生银行 2025 年度审计会计师事务所及其报酬的议案...... 46
11. 关于中国民生银行董事、监事及高级管理人员责任保险授权的议案...... 47
12. 关于大家保险集团有限责任公司关联交易的议案...... 48
13. 关于修订《中国民生银行股份有限公司章程》的议案...... 50
14. 关于修订《中国民生银行股份有限公司股东会议事规则》的议案...... 132
15. 关于修订《中国民生银行股份有限公司董事会议事规则》的议案...... 155
16. 关于不再设立监事会的议案...... 168
17. 关于选举郑海阳先生为本行非执行董事的议案...... 169
报告事项

1. 中国民生银行 2024 年度关联交易情况报告...... 163
2. 中国民生银行 2024 年度独立董事述职报告...... 169
3. 中国民生银行 2024 年度大股东评估报告...... 212
4. 中国民生银行董事、监事及高级管理人员责任保险报告...... 216
会 议 议 程
一、会议开幕致词
二、宣读股东会注意事项
三、宣读投票表决程序
四、审议议案
中国民生银行股份有限公司 2024 年年度股东会会议议案
1.中国民生银行2024年年度报告
2.中国民生银行2024年度财务决算报告
3.中国民生银行2024年度利润分配预案
4.关于中国民生银行2025年度中期利润分配授权的议案
5.中国民生银行2025年度财务预算报告
6.中国民生银行2024年度董事会工作报告
7.中国民生银行2024年度监事会工作报告
8.中国民生银行2024年度董事薪酬报告
9.中国民生银行2024年度监事薪酬报告
10.关于续聘中国民生银行2025年度审计会计师事务所及其报酬的议案
11.关于中国民生银行董事、监事及高级管理人员责任保险授权的议案
12.关于大家保险集团有限责任公司关联交易的议案
13.关于修订《中国民生银行股份有限公司章程》的议案
14.关于修订《中国民生银行股份有限公司股东会议事规则》的议案
15.关于修订《中国民生银行股份有限公司董事会议事规则》的议案
16.关于不再设立监事会的议案
17.关于选举郑海阳先生为本行非执行董事的议案
五、听取报告事项
六、股东审议发言
七、对议案投票表决
八、休会、统计表决结果
九、宣布表决结果
十、宣读决议
十一、宣读法律意见书
十二、宣布会议闭幕

会 议 须 知
为了维护全体股东的合法权益，确保股东会顺利进行，根据本公司上市地有关法律法规及《中国民生银行股份有限公司股东会议事规则》，提请参会股东注意以下事项：
1.股东（或代理人）参加股东会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东会，应认真履行其法定义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。
2.股东（或代理人）要求在股东会上审议发言的，应在发言议程进行前到发言登记处进行登记。大会主持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。
3.股东（或代理人）发言、质询总时间控制在 30 分钟之内。股东（或代理人）发言
或提问应围绕本次会议议题进行，且简明扼要，每人不超过 5 分钟。
4.股东（或代理人）要求发言时，不得打断会议报告人的报告或其他股东的发言。在进行大会表决时，股东（或代理人）不进行大会发言。股东（或代理人）违反上述规定的发言，大会主持人可拒绝或制止。会议进行中只接受股东（或代理人）身份的人员发言和质询。
5.本次会议同时为 A 股股东设置了现场和网络投票两种方式进行表决，并在股东会的
通知中明确载明了网络投票的方式、表决时间和表决程序。A 股股东在表决时，同一表决权只能选择现场、网络方式中的一种。同一表决权出现重复表决的以第一次投票为准。
6.股东会的议案采用记名方式投票逐项进行表决。现场会议表决结果将与网络表决结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
7.根据公司章程和有关规定,本次股东大会第十三、十六项议案为特别议案,须经参加表决的股东(或代理人)所持表决权的三分之二以上通过;第一 二 三、四、五、六、七、八、九、十、十一、十二、十四、十五、十七项议案为普通议案,须经参加表决的股东(或代理人)所持表决权的过半数通过。
8.参加股东会现场会议的股东（或代理人）填写表决票时，应按要求认真填写，具体要求参见表决票注意事项，填写完毕，务必签署姓名，并将表决票投入票箱。未填、多填、字迹无法辨认、没有股东名称、没有投票人签名或未投票的，视为该股东放弃表决权利。
9.在现场会议进入表决程序后进场的股东（或代理人）不发给表决票。在进入表决程序前退场的股东，如有委托的，按照有关委托代理的规定办理。
10.本次会议没有收到临时提案，会议将对已公告议案进行审议和表决。
11.本次会议第十二项议案为关联交易议案，关联股东应回避表决。
中国民生银行股份有限公司
2024 年年度股东会
会议议案

议案一
中国民生银行 2024 年年度报告
（2025 年 3 月 28 日第九届董事会第十一次会议审议通过）
各位股东：
本行 2024 年年度报告已经第九届董事会第十一次会议审议通过,现提请股东会审议。
中国民生银行股份有限公司
2025 年 6 月 26 日

议案二
中国民生银行 2024 年度财务决算报告
（2025 年 3 月 28 日第九届董事会第十一次会议审议通过）
各位股东：
2024 年，本行全面贯彻落实中央金融工作会议精神，深入践行“以客为尊、以人为本、
行稳致远”的价值理念，围绕“抓机遇、优结构、控风险、促增长”的工作主线，深化改
革转型，推进战略聚焦，持续推进高质量、可持续发展。现将 2024 年度财务决算情况报
告如下：
一、2024 年度集团关键指标
（一）主要业务规模
1.总资产：截至 2024 年末，本集团资产总额 78,149.69 亿元，比上年末增长 1,400.04
亿元，增幅 1.82%。
2.各项贷款：截至 2024 年末，本集团各项贷款（含贴现）总额 44,504.80 亿元，比
上年末增长 656.03 亿元，增幅 1.50%。
3.各项存款：截至 2024 年末，本集团各项存款总额 42,490.95 亿元，比上年末下降
339.08 亿元，降幅 0.79%。
（二）效益及股东回报
1.净利润：2024 年，本集团实现归属于本行股东的净利润 322.96 亿元，同比下降 35.27
亿元，降幅 9.85%。
2.营业收入：2024 年，本集团实现营业收入 1,362.90 亿元，同比下降 45.27 亿元，
降幅 3.21%。
3.成本收入比：2024 年，本集团成本收入比 37.65%，同比上升 1.55 个百分点。
4.平均总资产收益率：2024 年，本集团平均总资产收益率 0.42%，比上年下降 0.06
个百分点。
5.加权平均净资产收益率：2024 年，本集团归属于本行普通股股东的加权平均净资产
收益率 5.18%，比上年下降 0.92 个百分点。

议案二
6.基本每股收益：2024 年，本集团实现基本每股收益 0.64 元，比上年下降 0.08 元。
7.每股净资产：截至 2024 年末，本集团归属于本行普通股股东的每股净资产 12.51
元，比上年末提升 0.41 元。
（三）资产质量
1.不良贷款余额：截至 2024 年末，本集团不良贷款余额 656.10 亿元，比上年末增加
5.13 亿元，增幅 0.79%。
2.不良贷款率：截至 2024 年末，本集团不良贷款率 1.47%，比上年末下降 0.01 个百
分点。
3.拨备覆盖率及贷款拨备率：截至 2024 年末，本集团拨备覆盖率 141.94%，比上年末
下降 7.75 个百分点；贷款拨备率 2.09%，比上年末下降 0.13 个百分点。
（四）固定资产投资
2024 年，本集团新增固定资产（不含经营租赁固定资产）29.85 亿元，其中房屋及建
筑物新增 18.62 亿元，经营设备（含科技设备）新增 11.16 亿元，运输工具新增 0.07 亿
元，控制在年度预算内。
（五）主要监管指标
截至 2024 年末，本集团核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为
9.36%、11.00%和 12.89%，分别比上年末上升 0.08、上升 0.05、下降 0.25 个百分点。资
本充足率及流动性监管相关指标均符合监管要求。
二、2024 年银行主要经营情况
2024 年，本行实现营业收入 1263.15 亿元，同比下降