浙商银行:浙商银行股份有限公司2024年度股东大会会议资料

浙商银行股份有限公司
2024年度股东大会
会议资料
二〇二五年六月十三日

目录

1、会议议程...... 4
2、会议须知...... 6
3、浙商银行股份有限公司2024年度股东大会议案材料 ...... 8
（1）浙商银行股份有限公司2024年度董事会工作报告...... 8
（2）浙商银行股份有限公司2024年度监事会工作报告...... 16
（3）浙商银行股份有限公司2024年度报告及摘要（国内准则及国际准则）...... 26
（4）浙商银行股份有限公司2024年度财务决算报告 ...... 27
（5）浙商银行股份有限公司2024年度利润分配方案 ...... 41
（6）浙商银行股份有限公司2025年度财务预算报告 ...... 42
（7）关于聘请2025年度会计师事务所的议案 ...... 44 （8）浙商银行股份有限公司2024年度关联交易管理制度执行及关联交易情况报告 45
（9）关于调整浙商银行股东大会对董事会授权的议案...... 54
（10）关于解除本行第七届监事会外部监事职务的议案...... 55
（11）关于发行人民币金融债券的议案...... 56
4、浙商银行股份有限公司2024年度股东大会报告材料 ...... 59
（1）浙商银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告 ...... 59
（2）浙商银行关于大股东行为评估情况的报告...... 60（3）浙商银行股份有限公司监事会对董事会及其成员2024年度履职情况评价报告 64
（4）浙商银行股份有限公司监事会及其成员2024年度履职情况评价报告 ...... 66（5）浙商银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2024年度履职情况评价报
告...... 68
会议议程
会议召开时间：2025年6月13日（星期五）14点30分
会议召开地点：中国浙江省杭州市上城区民心路1号浙商银行总行601会议室召集人：浙商银行股份有限公司董事会
会议议程：
一、宣布会议开始
二、宣读会议注意事项
三、推选计票人、监票人
四、审议各项议案
（一）浙商银行股份有限公司2024年度董事会工作报告
（二）浙商银行股份有限公司2024年度监事会工作报告
（三）浙商银行股份有限公司2024年度报告及摘要（国内准则及国际准则）
（四）浙商银行股份有限公司2024年度财务决算报告
（五）浙商银行股份有限公司2024年度利润分配方案
（六）浙商银行股份有限公司2025年度财务预算报告
（七）关于聘请2025年度会计师事务所的议案
（八）浙商银行股份有限公司2024年度关联交易管理制度执行及关联交易情况报告
（九）关于调整浙商银行股东大会对董事会授权的议案

（十）关于解除本行第七届监事会外部监事职务的议案
（十一）关于发行人民币金融债券的议案
五、统计出席会议股东的人数、代表股份数
六、对议案投票表决并统计表决结果
七、听取各项报告
（一）《浙商银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告》；
（二）《浙商银行关于大股东行为评估情况的报告》；
（三）《浙商银行股份有限公司监事会对董事会及其成员2024年度履职情况评价报告》；
（四）《浙商银行股份有限公司监事会及其成员2024年度履职情况评价报告》；
（五）《浙商银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2024年度履职情况评价报告》。
八、宣布议案表决结果
九、股东发言
十、宣布会议结束

会议须知
为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会顺利进行，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东会规则》《浙商银行股份有限公司章程》《浙商银行股份有限公司股东大会议事规则》等相关规定，制定本须知。
1、股东（或代理人）参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。
2、股东（或代理人）发言环节总时间控制在30分钟之内。股东（或代理人）发言或提问应简明扼要，每人不超过3分钟。
3、股东（或代理人）要求发言时，不得打断会议报告人的报告或其他股东的发言。在进行会议表决时，股东（或代理人）不进行发言。股东（或代理人）违反上述规定的发言，大会主持人可拒绝或制止。会议进行中只接受股东（或代理人）身份的人员发言和质询。
4、本次会议同时为A股股东设置了现场和网络投票两种方式进行表决，并在股东大会的通知中明确载明了网络投票的方式、表决时间和表决程序。A股股东在表决时，同一表决权只能选择现场、网络方式中的一种。同一表决权出现重复表决的以第一次投票为准。
5、股东大会的议案采用记名方式投票逐项进行表决。现场会议表决结果将与网络表决结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
6、根据本公司章程和有关规定，本次股东大会第十一项议案为特别决议议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权股份总数的三分之二以上表决通过；其余议案为普通议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权股份总数的过半数表决通过。

7、参加股东大会现场会议的股东（或代理人）填写表决票时，应按要求认真填写。未填、错填、字迹无法辨认的表决票、未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，其所持股份数的表决结果应计为“弃权”。
8、在现场会议进入表决程序后进场的股东（或代理人）不发给表决票。在进入表决程序前退场的股东，如有委托的，按照有关委托代理的规定办理。
9、本次会议未接到临时提案，会议将对已公告议案进行审议和表决。
浙商银行股份有限公司 2024 年度股东大会
议案一
浙商银行股份有限公司2024年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年是全面贯彻落实党的二十大和二十届三中全会精神的关键之年，是
本行董事会换届承上启下之年，也是浙商银行在改革发展进程中极不寻常、极为重要的一年。在浙商银行成立 20 周年之际，本行在党中央国务院的正确领导下，在总行党委、董事会以及全体员工的共同努力下，遵循金融的政治性、人民性，锚定金融强国建设目标，以“一流的商业银行”愿景为统领，秉持“善本金融”理念，坚持“智慧经营”实践，积极推动“以客户为中心”的综合协同改革，以数字化场景金融业务为抓手，高质量做好“五篇大文章”融合发展，经营业绩稳健向好。
截至 2024 年末，本行总资产 3.33 万亿元（集团口径，下同），较年初增长
5.78%。全年实现营业收入 676.50 亿元，归属于本行股东的净利润 151.86 亿元；资本充足率 12.61%，一级资本充足率 9.61%，核心一级资本充足率 8.38%，杠杆率 5.11%，均满足监管要求；不良贷款率 1.38%，较年初下降 0.06 个百分点，继续保持同业可比水平。在英国《银行家》杂志“2024 年全球银行 1000 强”榜单中，本行按一级资本计位列第 84 位，比去年上升 3 名。标普和穆迪均给予本行“投资级”评级（标普 BBB-、穆迪 Baa3），保持历史最好水平。此外，本行荣获支持浙江省经济社会发展先进单位一等奖、浙江省“民企最满意银行”、明晟（MSCI）ESG 评级 A、2024 卓越数字金融大赛数字金融金奖、2024 银行家年度科技金融创新优秀案例、中国普惠金融国际论坛普惠金融先锋奖、第九届CNABS 资产证券化“金桂奖”行业优秀投资机构奖、2023 年报业绩说明会最佳实
践、中国上市公司投资者关系管理天马奖等多项外部荣誉。
一、2024 年度董事会工作情况
（一）保持战略定力，焕新浙银文化体系
2024 年，面对复杂的内外部形势，董事会坚持一流的影响力、竞争力、凝
聚力“三个一流”的目标方向，进一步确立了以三大指引迭代完善全行战略体系。一是以善本金融为指引，打造一流的正向正行的社会影响力。二是以智慧经营为指引，打造一流的专业专注的行业竞争力。三是以人文浙银为指引，打造一流的共进共荣的企业凝聚力。“三大指引”在有效传承的基础上，重塑焕新了浙银文化体系。
在坚定的目标导向和战略指引下，本行确立了数字化改革、深耕浙江、板块协同、财富管理等四大战略重点；推动客户、人才、系统、投研等四大基础攻坚；构建智慧经营体系，优化资源配置，调整资产负债结构，加快数字化转型；全面开启以客户为中心的综合协同改革，一体推动“1143”体系落实，经营业绩稳步向好。
（二）坚持善本金融，积极履行社会责任
2024 年，董事会坚持金融工作的政治性、人民性，把金融的服务功能作为
第一性，积极响应支持国家和省重大决策部署，推动金融回归服务实体经济的初心本源,营造金融向善与客户崇善同向同行的发展氛围,助力经济高质量发展。
一是高举金融向善旗帜，探索实践善本金融。2024 年，本行形成了以“六大
支柱”为支撑的善本金融理论，把“善”的基因嵌入金融服务场景，形成了中国式现代化高质量发展的金融服务新范式。金融顾问制度在全国 16 个省市得到借鉴推广，实现所有分行全覆盖，累计为 10 万余家企业落实融资超 10000 亿元；从“临平示范区”到“3386 模式”，县域综合金融生态建设模式已在全国 74 家区县复制
推广，打通金融服务最后一公里。细化“浙银善标”，引领全行服务“善”的主体。2024 年，浙银公益基金会对外正式揭牌，首单“绿色金融+善本信托”项目签约。推动教育帮扶与金融助农，推出共同富裕专属产品，开展“金融共富村”试点，建成超 100 家“温暖驿站”，以更大担当回馈社会。
二是坚持人民为中心，提升消保工作水平。本行董事会修订《浙商银行股份有限公司董事会消费者权益保护委员会议事规则》，进一步细化明确董事会及消保委主要职责和工作内容。制定消费者权益保护工作目标、战略和政策，督促高级管理层和职能部门持续加强消费者权益保护工作力度，深入研究当前监管要求、市场环境和工作难度，完善投诉管理制度体系，推动数智消保平台有效运行、产品设计合法合规、奖惩考核科学合理。
（三）牢记“浙商”使命，“深耕浙江”持续推进
2024 年，董事会以“深耕浙江”为首要战略，不断提升浙江省属金融企业
的格局站位，举旗“善本金融”，全面推进“深耕浙江”三年行动收官，全力支持扩大有效投资，全面融入共同富裕示范区建设，为浙江省经济社会高质量发展贡献力量。
2024 年，本行持续加大浙江本土资源投入力度，聚焦保障“千项万亿”重大工
程建设，省内融资总量突破万亿大关。年内浙江地方债承销占市场发行量的8.48%，承销规模连续两年居同业首位；金融顾问制度深度融入基层治理各场景，县域综合金融生态建设在省内全面铺开，成为金融供给侧改革的“浙江样板”；创新推出善本信托、善数贷、共富贷等系列金融工具和产品，探索走出一条可持续的金融助力共同富裕之路；创新数字化和人才科创服务模式，积极赋能新质生产力发展，获央视《经济半小时》专题报道。
（四）完善公司治理机制，持续提升履职效能
2024 年，董事会积极响应和落实各级监管机构要求，全面审视和梳理公司
治理各项体制机制，持续健全常态化评估工作机制，推动改善公司治理薄弱环节，治理机制更加完备，治理效能进一步提升。
一是强化股权管理，股权结构进一步优化。进一步扎实股权管理基础工作，制定《浙商银行股份有限公司股权管理办法》，严格开展股东资质审查，持续加强主要股东承诺与评估管理，建立股东变化监测机制，强化股东自律意识和责任意识，保障股权结构的合规稳定。“引战投”工作继续取得重要成果，成功引进信泰人寿战略入股我行，持续增持至 4.99%并派驻监事，“中央国家资本、地方国有资本