厦门银行:厦门银行股份有限公司2024年度股东大会会议材料

厦门银行股份有限公司
2024 年度股东大会会议材料
（股票代码：601187）
中国·厦门
2025 年 6 月 3 日

文件目录

会议议程 ...... 4
会议须知 ...... 5议案 1 厦门银行股份有限公司关于 2024 年度董事会工作报告的议
案...... 8议案 2 厦门银行股份有限公司关于 2024 年度监事会工作报告的议
案...... 15议案 3 厦门银行股份有限公司关于 2024 年年度报告及其摘要的议
案...... 21议案 4 厦门银行股份有限公司关于 2024 年度财务决算报告的议案
...... 22议案 5 厦门银行股份有限公司关于 2024 年度利润分配方案的议案
...... 25议案 6 厦门银行股份有限公司关于提请股东大会授权董事会决定
2025 年中期利润分配方案的议案 ...... 27议案 7 厦门银行股份有限公司关于 2025 年度财务预算方案的议案
...... 28议案 8 厦门银行股份有限公司关于 2025 年度日常关联交易预计额
度的议案...... 30议案 9 厦门银行股份有限公司关于申请发行资本债券的议案 42
报告 1 厦门银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 44
报告 2 厦门银行股份有限公司 2024 年度关联交易管理情况报告
...... 75报告 3 厦门银行股份有限公司 2024 年度董事会及董事履职评价报
告...... 80报告 4 厦门银行股份有限公司 2024 年度高级管理层及其成员履职
评价报告...... 84报告 5 厦门银行股份有限公司 2024 年度监事会及监事履职评价报
告...... 88
会议议程
会议时间：2025 年 6 月 3 日下午 14:30
会议地点：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 A603 会议室
召开方式：现场会议+网络投票
召 集 人：厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）董事会
议程内容
一、宣布会议开始
二、宣读股东大会会议须知
三、审议各项议案
四、提问交流
五、宣布出席会议股东人数、代表股份数
六、推选计票人、监票人
七、投票表决
八、与会代表休息（工作人员统计投票结果）
九、宣布表决结果
十、见证律师宣读法律意见书
十一、宣布会议结束

会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《上市公司股东会规则》《厦门银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和《厦门银行股份有限公司股东会议事规则》等相关规定，特制定本须知。
一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东会规则》和《公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。
三、股东及股东代理人参与股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。根据《公司章程》规定，股权登记日（2025 年 5 月27日）质押公司股份数量达到或超过其持有公司股份的50%的股东，主要股东以及持有公司 1%以上股份的股东在公司的授信逾期时，其投票表决权将被限制。
四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊重和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声置于震动或静音状态，保障大会的正常秩序。
五、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议现场登记终止。
六、股东要求在股东大会上发言的，应先经会议主持人许可。
股东发言时应首先说明自己的股东身份（或所代表的股东单位）、持股数量等情况。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，每次发言原则上不超过 2 分钟。公司董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题。全部提问及回答的时间控制在 20 分钟以内。
七、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。现场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”；网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所（以下简称“上交所”）交易系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果
为准。具体投票方法按照公司于 2025 年 5 月 13 日在上交所网站
（www.sse.com.cn）、《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》上刊登的《厦门银行股份有限公司关于召开 2024 年度股东大会的通知》的说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
八、本次股东大会第 9 项议案为特别决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 2/3 以上通过；其余议案均为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的过半数通过。
九、公司董事会聘请福建天衡联合律师事务所执业律师见证本次股东大会，并出具法律意见。

十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项。

厦门银行股份有限公司
2024 年度股东大会会议材料
议案 1
厦门银行股份有限公司关于 2024 年度董事会工作报告的议案尊敬的各位股东：
2024 年度，公司董事会认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，根据相关法律法规及《公司章程》的规定和要求，严格执行股东大会决议，坚持把党的领导融入公司治理，坚定保持战略定力，强化全面风险管理，尽职履责，科学决策，不断提升公司治理水平，推动公司经营提质增效。现将董事会 2024 年度主要工作情况报告如下：
一、2024年主要工作完成情况
（一）勤勉尽职，强化科学决策能力
报告期内，公司董事会积极维护公司股东、存款人、其他债权人以及公司的利益，严格遵守有关法律、法规和《公司章程》的规定，依法履行董事会职责。
一是股东大会召开情况。董事会召集召开股东大会3次，共审议20项议案，听取5项报告，涉及修订公司章程及股东大会、董事会议事规则，延长可转换公司债券发行决议有效期及相关授权有效期，选举第九届董监事会成员，利润分配，预决算报告，董监事会工作报告，聘请会计师事务所等多个方面，并督促经营层认真执行股东大会的各项决议。
二是董事会召开情况。召开董事会共 12 次，其中 6 次现场会议，共审议 108 项
议案，听取 9 项报告，对选举第九届董事会董事长、聘任高级管理人员、战略规划、全面风险管理、内控评价、绩效任务书等多个方面进行有效深入的讨论，充分体现了董事会核心决策作用。
三是董事会下设各委员会召开情况。董事会下设的战略与 ESG 委员会、提名与
薪酬委员会、审计委员会、风险控制与关联交易管理委员会、消费者权益保护委员会，根据委员会职责分工和自身专业特长积极履行职责、建言献策，辅助董事会良
好履职。2024 年度，董事会战略与 ESG 委员会召开会议共 5 次，董事会提名与薪酬
委员会召开会议共 5 次，董事会审计委员会召开会议共 8 次，董事会风险控制与关
联交易管理委员会召开会议共 10 次，董事会消费者权益保护委员会召开会议共 5次，审议听取各类议案报告共计 74 项。各委员会发挥自己的专长为董事会决策提供专业意见和建议，协助董事会开展相关工作。
四是独立董事履职情况。独立董事均能严格按照法律法规的相关规定，遵守《公司章程》，尽职尽责履行相应义务。独立董事会前认真审阅各项议案，按时出席会议，确保自己的意见能够在董事会上得到体现；关心公司战略部署执行情况，深入研究重大问题，提出有针对性的意见和建议，并对重大关联交易、利润分配、高级管理人员聘任及会计师事务所选聘等相关重大事项发表独立意见，积极推动科学决策。
2024 年度，独立董事召开了 6 次专门会议，审议 10 项议案，涉及关联交易专项报
告、年度日常关联交易预计以及重大关联交易等议案。
五是董事参加培训、调研交流情况。公司董事会始终注重董事持续专业发展，关注并积极组织董事参加培训。董事积极参加上市公司协会组织的“上市公司违法违规典型案例分析”专题培训、上海证券交易所组织的“上市公司独立董事反舞弊履职要点及建议”专题课程培训等相关培训；通过高管层定期通报的银行业监管新规、资本市场情况以及宏观经济金融分析报告，了解国内外金融形势和最新监管政策，不断提升履职能力。公司董事会还开展了总分支机构调研、同业交流等实地考察活动，包括零售业务条线、金融市场板块、计划财务部等前中后台职能部门，泉州分行、漳州分行、莆田分行、厦门南强支行等各分支机构以及杭州银行、蚂蚁集团等累计 10 余次的调研交流活动，多形式提升董事履职质效。
此外，根据公司2021年第一次临时股东大会审议通过的《厦门银行股份有限公司关于购买董事、监事、高级管理人员责任险的议案》，公司已投保年度董事、监事、高级管理人员责任保险，投保金额、承保范围及保险费率等严格按照股东大会授权执行。
（二）推进公司治理规范运作，提升公司治理质效
2024年，公司持续优化公司治理机制，提高公司治理能力。一是根据《上市公司独立董事管理办法》等规定，制定/修订了公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、董事会下设专门委员会议事规则以及独立董事工作制度等制度，进一步健全公司治理体制机制；二是组织梳理外规中涉及董事会的要求，以及执行落实和转内规情况，推动监管要求落实，确保董事会会议规范高效运作；三是多样化董事履职形式，通过组织专题会前讨论、分支机构及总行部室调研及同业交流等方式，
促进董事会与经营管理层交流，保障董事有效履职；四是完善股权与关联交易数据管理，推动系统建设，进一步提升关联交易及股权管理水平和质效。
（三）盈利能力逆势企稳，资产质量持续稳健
截至2024年末，公司资产规模为4,077.95亿元，较上年末增加171.31亿元，增幅4.39%；本外币各项贷款总额2,054.55亿元，较上年末减少42.46亿元，降幅2.02%；公司负债规模为3,754.26亿元，较上年末增加152.76亿元，增幅4.24%。2024年度，公司实现营业收入57.59亿元，同比增长2.79%；实现利润总额27.35亿元，同比增长3.54%；实现净利润27.06亿元。截至2024年末，公司不良贷款余额、不良贷款率较上年末实现双降。2024年末，公司不良贷款率0.74%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率391.95%，风险抵补能力保持充足。截至2024年末，公司各项主要监管财务指标均符合监管要求。
（四）稳步推进战略实施，扎实开启发展新局
2024年，是公司第六轮三年战略开局之年，公司聚焦战略目标，优化经营管理机制。一是顺利制定2024-2026年发展战略规划及实施方案，为未来三年高质量发展指明方向，明确2024年度战略任务并持续督促执行，推进战略规划落地，为战略实施奠定坚实基础。二是建立适配新三年发展战略的组织架构，调整业务创新和产品管理、数字化转型相关专业委员会职责，组建资产保全部，将消费者权益保护部升格为一级部门。三是制定2024-2026年可持续发展（ESG）战略规划，明确ESG整体战略目标、实施路径、关键任务及保障机制，打造环境友好、融合共益、治理优良的价值领先银行，为可持续发展注入新动能，同时