西安银行:西安银行股份有限公司2024年度股东大会会议材料

西安银行股份有限公司 2024 年度股东大会
会议材料
（股票代码：600928）
2025 年 5 月 30 日·西安

目 录

目 录 ......2
会 议 议 程 ......3
会 议 须 知 ......4西安银行股份有限公司2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案 ....6
西安银行股份有限公司2024年度利润分配预案 ......8
西安银行股份有限公司2024年度董事会工作报告 ......9
西安银行股份有限公司2024年度监事会工作报告 ......18
西安银行股份有限公司关于聘请 2025年度会计师事务所的议案......28
西安银行股份有限公司2024年度关联交易专项报告 ......32
西安银行股份有限公司2025年日常关联交易预计额度的议案......38西安银行股份有限公司关于向不特定对象发行可转换公司债券决议及授权延期
的议案 ......47西安银行股份有限公司关于选举邱伟先生为第六届董事会独立董事的议案 ...49
西安银行股份有限公司独立董事 2024年度述职报告 ......51
会 议 议 程
时 间：2025 年 5 月 30 日（星期五）上午 9：30
地 点：陕西省西安市高新路 60 号西安银行大厦三楼会议室
召开方式：现场会议+网络投票
召 集 人：公司董事会
一、宣布会议开始
二、宣读会议须知
三、报告和审议议案
四、提问与交流
五、宣布现场出席会议股东及股东代理人人数、代表股份数
六、推选监票人和计票人
七、投票表决
八、宣布现场表决结果
九、律师宣读法律意见书

会 议 须 知
为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》《西安银行股份有限公司章程》和《西安银行股份有限公司股东大会议事规则》等相关规定，制定本须知。
一、股东及股东代理人参加股东大会，应认真履行法定权利和义务，尊重和维护其他股东的合法权益。会议期间应保持会场安静，将手机铃声置于无声状态，请勿随意走动和打断他人的正常发言，保障股东大会的正常秩序。
二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和股东代理人人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。
三、股东及股东代理人参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。根据《西安银行股份有限公司章程》第八十二条规定，股权登记日（2025年5月21日），股东在公司授信逾期或质押公司股权数量达到或超过其持有公司股权的50%时，其表决权应当受到限制。
四、股东及股东代理人需要发言或提问的，应举手示意，按照主持人安排进行。发言或提问时应首先报告股东姓名或名称及所代表股权数。议案表决开始后，将不再安排股东发言。
五、股东及股东代理人发言或提问应围绕本次会议议题进行，简明扼要，每次发言或提问原则上不超过2分钟。公司董事、监事和高级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。
股东及股东代理人发言、提问时间和公司董事、监事和高级管理人员集中回答时间合计不超过30分钟。
六、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开。现场投票方法：每项议案逐项表决，股东及股东代理人以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份有一表决权，股东在投票表决时，应在“赞成”“反对”或“弃权”栏中选择其一划“√”；未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
七、本次股东大会议案8为特别决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的三分之二以上通过。其余议案为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的过半数通过。
八、公司董事会聘请北京金杜（成都）律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。
九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排住宿和交通事项，平等对待所有股东。
材料一：
西安银行股份有限公司
2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案
各位股东：
现就 2024 年度财务决算和 2025 年度财务预算报告如下：
一、2024 年度财务决算情况
2024 年，本公司深入贯彻党的二十大精神和中央金融工作
会议要求，积极落实监管法规和国家经济金融政策，加快推进陕西省深化“三个年”活动和西安市“八个新突破”重点工作，围绕高质量发展主线，持续深化战略转型，坚守服务实体经济初心，严守风险底线，各项业务平稳发展。
（一）2024 年业务规模指标
2024 年，本公司资产总额 4,803.70 亿元，较上年末增加
481.69 亿元，增幅 11.14%；负债总额 4,468.98 亿元，较上年
末增加 456.23 亿元，增幅 11.37%；所有者权益 334.72 亿元，
较上年末增加 25.46 亿元，增幅 8.23%；贷款及垫款总额2,372.54 亿元，较上年末增加 343.32 亿元，增幅 16.92%；吸收存款总额 3,220.31 亿元，较上年末增加 282.44 亿元，增幅9.61%。
（二）2024 年经营效益指标
2024 年，本公司实现营业收入 81.90 亿元，较上年增加
9.85 亿元，增幅 13.68%；实现净利润 25.61 亿元，较上年增加0.96 亿元，增幅 3.88%；归属于母公司股东的净利润 25.59 亿元，较上年增加 0.96 亿元，增幅 3.91%。

（三）2024 年资产质量及主要监管指标
2024 年，本公司拨备覆盖率 184.06%，较上年末下降 13.01
个百分点；贷款拨备率 3.16%，较上年末上升 0.51 个百分点；不良贷款率 1.72%，较上年末上升 0.37 个百分点；资本充足率12.41%，较上年末下降 0.73 个百分点。
二、2025 年度财务预算情况
2025 年是本公司提质增效、全面深化战略转型的关键一年，
是高质量改革发展承上启下的一年。本公司将继续推动党建工作与经营发展互融互促，主动顺应金融业发展趋势，扎实做好金融“五篇大文章”，深度融入区域发展战略，全力服务地方经济，主动担当作为，持续提升管理效能，实现高质量转型发展。2025 年的经营计划如下：
（一）总体目标
2025 年本公司将以战略为引领，坚守本源，聚焦主责主业，
不断推动资产负债规模稳步增长，持续优化业务结构，夯实资产质量，加强资本精细化管理，增强盈利能力。
（二）主要财务指标预算
1.年末总资产规模达到 5,304 亿元以上；
2.实现归属于母公司股东的净利润 26.45 亿元以上；
3.资本充足率保持在 12%以上。
以上议案经本公司第六届董事会第二十八次会议审议通过，现提请股东大会审议批准。
西安银行股份有限公司
2025 年 5 月 30 日
材料二：
西安银行股份有限公司2024年度利润分配预案
各位股东：
2024 年度，本公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通
合伙）对本公司 2024 年度会计报表按国内准则进行了审计并出具了无保留意见的审计报告。按照审计报告，本公司 2024 年度实现母公司口径净利润 25.57 亿元，拟定 2024 年度利润分配预案如下：
（一）本公司法定盈余公积金已超过注册资本的 50%，根
据《公司法》等相关法律法规的规定，暂不提取法定盈余公积金；
（二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备5.91亿元；
（三）以本公司普通股总股本 4,444,444,445 股为基数，
向实施利润分配股权登记日的全体股东派发现金股利，每 10 股分配现金股利 1.00 元人民币（含税），合计分配现金股利 4.44亿元人民币（含税）；
（四）留存未分配利润将结转至下一年度，全部用于本公司资本金的内源性积累，进一步满足本公司战略落地实施和业务发展的资本金需求。
本议案经本公司第六届董事会第二十八次会议审议通过，现提请股东大会审议批准。
西安银行股份有限公司
2025 年 5 月 30 日
材料三：
西安银行股份有限公司2024年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年是西安银行市场化高质量改革的启动之年，面对复
杂多变的宏观环境和激烈的行业竞争，董事会以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习贯彻党的二十大及二十届二中、三中全会精神，全面落实中央经济工作会议、中央金融工作会议部署，深入践行金融工作的政治性、人民性，持续推进金融改革创新，大力支持省市重点项目建设，在创新探索中不断深化金融服务品质，在加快建设金融强国的新征程中担当作为、砥砺奋进。
一、2024 年总体情况
（一）在服务大局中实现稳健增长
本公司始终坚守本源、服务实体、稳健经营，紧扣国家战略和区域发展需求，推动规模、结构、效益协调发展。截至 2024年末，本公司资产总额达到 4,803.70 亿元，较上年末增长11.14%；贷款及垫款本金总额 2,372.54 亿元，较上年末增长16.92%；存款本金总额 3,220.31 亿元，较上年末增长 9.61%。2024 年实现营业收入 81.90 亿元，同比增长 13.68%；实现归属于母公司股东的净利润 25.59 亿元，同比增长 3.91%。
（二）在深化改革中加快转型步伐
坚持把党的领导融入公司治理各环节，党委充分发挥“把方向、管大局、保落实”的领导作用，董事会认真履行“定战
略、作决策、防风险”的核心职能，经营层不断提升“抓落实”的执行效能，凝聚治理合力。立足金融本源与区域定位，提出了“以客户为中心、以绩效为导向、走专业化路径”的改革方向，持续优化发展战略，制定了“5+4+3”战略子规划和三年行动计划，大力推进网点布局、组织架构调整、客户经理队伍建设和绩效考核体系优化等重点领域改革，为高质量发展蓄势储能。
（三）在市场竞争中彰显企业价值
积极推进以“相知更近、相伴更远”为品牌主张的品牌焕新工作，不断提升行业影响力。连续 4 年入选“全球银行品牌价值 500 强”，中银协城商行稳健发展能力“陀螺”评价综合排名第 19 位，较上年提升 9 个位次。荣获“年度品牌影响力金融机构”“上市公司最具社会责任奖”“2024 年金融机构养老金融杰出品牌”“品牌影响力突出表现银行”等多项荣誉，“西安人才服务平台”荣登陕西省数字金融典型案例，品牌影响力和市场竞争力不断增强。
二、2024 年主要工作
（一）党建引领，公司治理规范有序
1.政治引领夯实治理根基。本公司始终坚持把党的全面领导作为做好各项工作的最大政治优势，充分发挥党委“把方向、管大局、保落实”的领导作用，严格执行党委前置研究程序，积极支持“三会一层”工作。创新“党建+治理”融合