苏农银行:苏农银行2024年年度股东大会会议材料

2024 年年度股东大会
会议材料
2025 年 5 月 22 日

江苏苏州农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议材料目录

2024 年年度股东大会会议议程 ...... 1
2024 年年度股东大会会议须知 ...... 3
审议议案一：2024 年度董事会工作报告 ...... 5
审议议案二：2024 年度监事会工作报告 ...... 12
审议议案三：2024 年年度报告及摘要 ...... 17
审议议案四：2024 年度财务决算报告及 2025 年度预算方案 ...... 18
审议议案五：2024 年度利润分配方案 ...... 22
审议议案六：关于 2025 年中期分红安排的议案...... 23
审议议案七：2024 年度关联交易专项报告 ...... 24审议议案八：关于部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度的议案...... 28
审议议案九：关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案...... 29
审议议案十：2024 年度董事会及董事履职评价报告 ...... 30
审议议案十一：2024 年度监事会及监事履职评价报告 ...... 35
审议议案十二：2024 年度高级管理层及其成员履职评价报告 ...... 40
听取报告一：2024 年度独立董事述职报告 ...... 45
听取报告二：2024 年度“三农”金融服务开展情况报告 ...... 46
听取报告三：2024 年度大股东评估报告 ...... 54
江苏苏州农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议议程
现场会议时间：2025 年 5 月 22 日 14：00
现场会议地点：江苏省苏州市吴江区东太湖大道10888 号5 楼报告厅
主持人：董事长徐晓军
一、主持人宣布会议开始
二、宣布股东大会现场出席情况
三、宣读股东大会注意事项
四、审议各项议案
审议议案：
1、2024 年度董事会工作报告；
2、2024 年度监事会工作报告；
3、2024 年年度报告及摘要；
4、2024 年度财务决算报告及 2025 年度预算方案；
5、2024 年度利润分配方案；
6、关于 2025 年中期分红安排的议案；
7、2024 年度关联交易专项报告；
8、关于部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度的议案；
9、关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案；
10、2024 年度董事会及董事履职评价报告；
11、2024 年度监事会及监事履职评价报告；
12、2024 年度高级管理层及其成员履职评价报告。
听取报告：
1、2024 年度独立董事述职报告；
2、2024 年度“三农”金融服务开展情况报告；
3、2024 年度大股东评估报告。
五、股东发言及提问
六、投票表决、计票
七、宣布表决结果
八、律师宣读法律意见书
九、主持人宣布大会结束

江苏苏州农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据《公司法》《上市公司股东会规则》等法律法规、规范性文件和江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）《章程》《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。
一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东会规则》和内部制度的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、会议主持人在会议开始时宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。
三、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。
四、股东及代理人参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
五、股东发言、提问时间和公司董事、监事、高级管理人员集中回答时间合计不超过 20 分钟。
六、股东需要发言的，需在会议召开前在签到处登记，并填写《股东发言登记表》。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。股东发言或提问应与本次大会议题相关，简明扼要，每次发言原则上不超过 2 分钟，每一股东发言不得超过两次。
七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。
股东在会议现场投票的，以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在表决票中每项议案下设的“同意”“反
对”“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权”。
八、本次股东大会议案为普通决议事项，须经出席会议的股东（包括代理人）所持表决权的过半数通过。
九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项。
十、公司董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
审议议案一
江苏苏州农村商业银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
公司《2024 年度董事会工作报告》已经第七届董事会第七次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：2024 年度董事会工作报告
江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会
2025 年 5 月 22 日
附件：
江苏苏州农村商业银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
2024 年是实现“十四五”规划目标任务的重要一年，也是本行实施“三一五”发展战略规划的关键之年。2024 年董事会带领全行上下，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大精神，围绕“三个银行”建设目标，聚焦战略规划落地，强化公司治理效能，提升风险管理水平，推进业务转型升级，在高质量发展的道路上继续稳步前行。截至 2024 年末，全行总资产达到 2139.87 亿元，较年初
增加 114.22 亿元，增长 5.64%；各项贷款余额 1293.34 亿元，较年初增加 70.43 亿
元，增长 5.76%；总负债 1959.31 亿元，比上年增加 91.63 亿元，增幅 4.91%，各项
存款余额 1702.49 亿元，较年初增加 126.51 亿元，增长 8.03%。实现营业收入 41.74
亿元，同比增加 1.28 亿元，增长 3.17%；净利润 19.46 亿元，同比增加 2.00 亿元，
增长 11.48%。不良贷款率 0.90%，拨备覆盖率 428.96%，拨贷比 3.86%，各项监管指标符合稳健经营要求。现将 2024 年董事会主要工作总结和 2025 年重点工作安排报告如下：
一、2024 年董事会工作情况
（一）提升效能，强化公司治理
提升董事会运作效能。董事会严格按照相关法律法规及《公司章程》要求，积极召开各项会议，实现高效决策，确保公司高质量发展。年内，董事会共召集召开 1 次年度股东大会和 1 次临时股东大会，审议通过议案 17 项，涉及年度报告、利润分配方案、关联交易专项报告、修订《公司章程》等重大事项，听取报告 3 项；召开董事
会会议 4 次，听取审议议案 91 项，形成决议 45 项，对全行风险偏好、行内公司治理
及风险管理相关制度的修订等重要事项进行讨论和决策，定期听取经营层年度、季度经营情况等重要工作报告。召开各类专委会会议 20 次，审议各项议案和报告 125 项。年度内，董事会决策科学，充分履行战略管理、资本管理、风险管理、信息披露等最终责任，切实维护公司和广大股东权益。

强化董事履职专业性。董事会高度重视董事履职能力建设，通过多样化的培训、活动及信息推送，不断提高董事履职能力。及时传达最新监管政策要求，现场组织《新<公司法>专题培训》《反洗钱专题培训》等相关培训，参与上交所“2024 年第 4 期上市公司独立董事后续培训”及江苏农商联合银行（改制前为省联社）组织的全省农商行董事监事及省联社部分理事培训班。重视内部工作人员专业性，组织召开“三重一大及授权事项”主题学习会，组织参与省内农商行“董秘讲坛”6 期。年度内组织“关于绿色金融业务创新发展的调研”和“关于新《公司法》实施对农商行经营管理影响的调研”活动，积极发挥董事的主观能动性，提升董事的履职参与度。
夯实公司治理基础。2024 年，本行持续夯实公司治理基础，依据《上市公司章程
指引》《上市公司独立董事管理办法》等最新监管要求，对本行《章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》《独立董事制度》等 12 项关键公司治理制度及办法进行了全面修订。此次修订进一步厘清了各治理主体的职责与权利，增强了制度的严谨性与合规性，提升了内部治理效能，为全行可持续发展筑牢了坚实的制度根基。
（二）创新管理，推进战略落地
构建全新战略管理体系，筑牢发展根基。提早谋划、精准布局，年初第一时间制定并发布《苏州农商银行 2024 年度战略分解落地实施方案》，做好战略实施重点任务分解，建立分层管理机制：第一层级“三大重点工程”由董事长督办，第二层级“二十项重点举措”由行长室统抓、分管行领导督办，第三层级“十八项自选动作”由部门负责人督办，确保战略落地精准高效。
强化重点项目过程管理，夯实执行质效。明确战略任务牵头部门，压实落实责任，组织制定战略任务卡，细化实施路径，明确任务目标、范围及具体职责分工。每月跟进重点战略任务进展情况，序时召开重点工程推进会，动态调整任务目标与要求，为战略任务的推进指明方向，保障战略执行不偏航、不脱轨。
完善战略管理激励约束，激发内生动力。坚持目标导向，将战略任务融入相关部门绩效合约，年末统一开展战略实施成效评估与考核。通过项目自评、面对面访谈等方式，系统审阅战略执行情况，评选优秀项目、挖掘战略亮点，形成“目标-执行-评估-反馈”的闭环管理，激发全员战略实施动能。

加强宣贯增进战略认同，凝聚全员共识。积极开展基层战略宣贯，通过战略解读、案例分享等形式，系统阐释本行发展历程、优势禀赋及“三个银行”战略愿景，提升员工对本行发展现状及战略规划的认知，强化老员工对战略规划的执行力，以战略认知与职业认同的双向共鸣，筑牢全行战略落地的群众基础。
（三）严守风险，巩固发展根基
完善风险防控体系建设。董事会高度重视全面风险管理，审议《关于制定本行风险偏好的议案》及相关风险管理制度修订的议案，明确本行全年风险偏好，指导经营层明确风险界限，推动实现风险与收益动态平衡。此外，董事会定期审议全面风险管理报告和资产质量分类报告等，及时把握全行信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险等各类风险状况。
坚守合规底线履职规范。董事会指导经营层从严治行牢守红线，重视员工行为管理，全面增强合规案防能力；深入推进内控合规管理提升计划，针对案件多发的高危领域，从制度流程、系统控制、绩效考核等方面进行深入检视，全面优化业务和管理流程，推动实现系统性、根源性整治。在反洗钱履职方面，董事会下设风险管理及关联交易控制委员会每年审议反洗钱工作报告及反洗钱专项审计报告，并组织董事参与“反洗钱专题培训”，向董事充分传达洗钱风险与反洗钱策略，不断提高其履职能力。
加强审计工作垂直管理。董事会高度重视内审工作，不断