天创时尚:关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告
公告时间:2025-05-13 17:25:52
证券代码:603608 证券简称:天创时尚 公告编号:临 2025-044
债券代码:113589 债券简称:天创转债
天创时尚股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
投资种类:安全性高、流动性好的低风险型理财产品。
投资金额:本次委托理财的本金为 11,890 万元人民币,截至本公告披露
日,尚未收回的本金余额为 16,890 万元人民币(含本次委托理财)。
已履行的审议程序:经公司第五届董事会第十次会议、第五届监事会第
九次会议审议通过《关于 2025 年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》,
同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币 40,000 万元的闲置自有资金进行
阶段性委托理财,在确保不影响自有流动资金使用的情况下滚动使用。
特别风险提示:公司及子公司(含全资子公司及控股子公司)使用部分
闲置自有资金购买低风险理财产品是在风险可控的前提下提高闲置资金使用效
率的理财方式,但委托理财事宜受宏观经济形势、财政及货币政策、汇率及资金
面等变化的影响较大,投资收益具有不确定性,敬请广大投资者注意投资风险。
一、本次委托理财概述
(一)委托理财的目的
在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下,提高闲置自有资金使用效
率,降低财务成本。
(二)投资金额
公司本次投资委托理财产品的本金为 11,890 万元人民币。
(三)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
(四)委托理财产品的基本情况
序 产品 金额 预期年化 预计收益 是否构
号 委托方 受托方 类型 产品名称 (万元) 收益率 金额 产品期限 收益类型 成关联
(万元) 交易
天创时尚股份有限公司 上海浦东发展银行股份有限 结构性 利多多公司稳利 25JG3152 期(21 保本浮动收 否
1 公司广州西关支行 存款 天看涨)人民币对公结构性存款 1,000 2.13% 1.23 2025.4.09-2025.4.30 益型
天津天创服饰有限公司 中国民生银行股份有限公司 理财产 民生理财天天增利现金管理 193 非保本浮动 否
2 广州分行营业部 品 号理财产品 1,000 2.58% 18.31 2025.4.10-2025.12.25 收益型
天创时尚股份有限公司 兴业银行股份有限公司广州 结构性 兴业银行企业金融人民币结构性 保本浮动收 否
3 市桥支行 存款 存款产品 2,000 2.17% 2.38 2025.4.10-2025.4.30 益型
上海云趣科技有限公司 交通银行股份有限公司上海 理财产 交银理财稳享现金添利(惠享版) 非保本浮动 否
4 南翔支行 品 法人专属理财产品 690 1.79% 2.06 2025.4.25-2025.6.25 收益型
天创时尚股份有限公司 上海浦东发展银行股份有限 理财产 浦银理财天添盈增利 33 号现金 非保本浮动 否
5 公司广州西关支行 品 管理产品 2,000 2.58% 2.97 2025.5.09-2025.5.30 收益型
天创时尚股份有限公司 兴业银行股份有限公司广州 结构性 兴业银行企业金融人民币结构性 保本浮动收 否
6 市桥支行 存款 存款产品 3,200 1.30%~2.10% 5.66 2025.5.12-2025.6.19 益型
天创时尚股份有限公司 兴业银行股份有限公司广州 结构性 兴业银行企业金融人民币结构性 保本浮动收 否
7 市桥支行 存款 存款产品 2,000 1.30%~2.18% 1.62 2025.5.13-2025.5.30 益型
合计 11,890 34.23
注:(1)上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计归属于母公司股东净资产的 10%时的理财产品存续情况和预期收益。
(2)上表中理财产品的“预期年化收益率”“预计收益金额”:已到期的按实际赎回时的收益率及收益金额统计,未到期的按预计收益率和收益金额统计。
(五)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、董事会授权公司管理层行使该项投资决策权,并由其负责组织具体实施。公司财务中心会同董事会秘书处的相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险;
2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督;
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计;
4、公司财务中心必须建立台账对短期理财产品进行管理,建立健全会计账目,做好资金使用的账务核算工作;
5、公司投资参与人员负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品;
6、实行岗位分离操作:投资业务的审批、资金入账及划出、买卖(申购、赎回)岗位分离;
7、公司将根据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、甲方:天创时尚股份有限公司; 乙方:上海浦东发展银行股份有限公司广州西关支行
(1)理财产品:利多多公司稳利 25JG3152 期(21 天看涨)人民币对公结构性存
款
(2)理财产品代码:1201253152
(3)产品起息日:2025/4/9
(4)产品到期日:2025/4/30
(5)合同签署日期:2025/4/8
(6)理财本金:1,000 万
(7)收益率:2.13%
(8)支付方式:银行根据合同直接扣款
(9)是否要求履约担保:否
(10)交易杠杆倍数:100%
(11)流动性安排:产品期限 21 天。
(12)清算交收原则:投资兑付日 2025 年 04 月 30 日。
(13)理财业务管理费的收取约定:产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算相关的会计师费和律师费,均由浦发银行自行支付,不列入本产品费用。
(14)违约责任:客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前 2 个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。
2、甲方:天津天创服饰有限公司; 乙方:中国民生银行股份有限公司广州分行营业部
(1)理财产品:民生理财天天增利现金管理 193 号理财产品
(2)理财产品代码:FBAF19193
(3)产品起息日:2025/4/10
(4)产品到期日:2025/12/25(注:产品无固定期限,此处为预计到期日,根据流动性安排,可申请随时赎回)
(5)合同签署日期:2025/4/9
(6)理财本金:1,000 万
(7)收益率:2.58%
(8)支付方式:银行根据合同直接扣款
(9)是否要求履约担保:否
(10)交易杠杆倍数:100%
(11)流动性安排:无固定期限
(12)清算交收原则:产品开放日(T 日)受理的有效赎回申请,赎回确认日是下一个产品开放日(T+1 日)。赎回份额自下一个产品日(T+1 日)起不再享有本理财产品的分配权益。赎回资金将在赎回确认日当日(T+1 日)内到账。具体到账时间以代理销售机构提示为准。
(13)理财业务管理费的收取约定:
1.固定管理费率:0.50%/年
2.销售费率:0.50%/