兴业银行:兴业银行2024年年度股东会会议文件

2025 年 5 月 29 日

兴业银行股份有限公司
2024 年年度股东会议程
现场会议时间：2025 年 5 月 29 日（上午 9:30 会议开始）
网络投票时间：采用上海证券交易所网络投票系统。通过交易
系 统 投 票 平 台 的 投 票 时 间 为 5 月 29 日
9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过
互联网投票平台的投票时间为 5 月 29 日
9:15-15:00。
会议地点：福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦会议
室
主持人：吕家进董事长
一、宣读股东会注意事项
二、宣布会议开始
三、报告并审议议案
（一）审议事项
1.2024 年度董事会工作报告......3
2.2024 年度监事会工作报告......15
3.2024 年年度报告及摘要...... 23
4.2024 年度财务决算报告及 2025 年度财务预算方案......24
5.2024 年度利润分配预案...... 27
6.2025—2030 年资本管理规划......29
7.关于发行资本债券的议案......35
8.关于发行金融债券的议案......39
9.关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案...... 43
10.关于选举郁华先生为第十一届董事会董事的议案......46（二）听取报告
11.关于 2024 年度大股东评估情况的报告...... 48
12.2024 年度独立董事述职报告......51
13.2024 年度监事履行职责情况的评价报告...... 7514.监事会关于董事、高级管理人员 2024 年度履行职责情况的评
价报告......82
15.2024 年度关联交易情况报告......92四、集中回答股东提问
五、议案表决

兴业银行股份有限公司
2024 年年度股东会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东会的正常秩序和议事效率，保证会议的顺利召开，根据中国证监会《上市公司股东会规则》、公司章程和公司股东会议事规则等规定，特制定本须知。
一、本公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东会规则》和公司章程的规定，认真做好召开股东会的各项工作。
二、本公司设会议秘书处，具体负责股东会有关程序方面的事宜。
三、股东参加股东会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。
四、股东要求发言或质询的，应当自股权登记日（2025 年 5
月 23 日）起先向董事会办公室登记报名，并通过书面方式提交发言或质询的问题，发言顺序按照登记时间先后安排。
股东提交的发言应包括股东姓名或代表的股东和所持有的股份数，发言主题应与会议议题相关。
五、公司董事和高级管理人员应当认真负责地、有针对性地集中回答股东的问题。
六、为提高股东会议事效率，在股东就本次会议议案相关的问题回答结束后，即可进行表决。
七、现场会议表决前，现场会议登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有股份总数。
八、股东会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召
表决权（网络投票规则见公司在上海证券交易所网站公告的2024年年度股东会通知）。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。
九、股东以其所持有的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在表决单中每项议案下设的“同意”“反对”“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权”。
十、本次股东会议案七《关于发行资本债券的议案》和议案八《关于发行金融债券的议案》为特别决议事项，由出席会议的有表决权普通股股东（包括股东代理人）所持股份总数的三分之二以上通过；议案一至六和议案九至十为普通决议事项，由出席会议的有表决权普通股股东（包括股东代理人）所持股份总数的二分之一以上通过。
十一、本次股东会议案不存在关联股东需回避表决的情形。
十二、股东参加股东会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，会议进行过程中不得拍照，尊重和维护其他股东合法权益，保障会议的正常秩序。
十三、本公司不向参加股东会的股东发放礼品，不负责安排参加股东会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
十四、公司董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东会进行见证，并出具法律意见。
2024 年年度股东会
文件一 审议议案
兴业银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年，是中华人民共和国成立 75 周年，也是实现“十四
五”规划目标任务的关键一年。我国经济顶压克难，在“外部压力加大、内部困难增多”的情况下，交出了一份稳中有进的答卷。银行业迎难而上，积极应对息差收窄、需求不足、中收下降、风险暴露等多重考验，努力保持经营韧性。在此背景下，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署及各项金融监管要求，锚定金融强国目标，持续探索实践中国特色金融发展之路，坚定推进实施“1234”战略，把“三张名片”“五大新赛道”“数字兴业”与“五篇大文章”融合发展、一体推进，在主动应对内外部挑战、提升金融服务质效、当好服务实体经济主力军的同时，推动本行经营实现质的有效提升和量的合理增长，取得难能可贵的成绩。
一、完成年初目标，外部评价持续提升
2024 年，本行认真落实货币政策导向，做好增量政策传导，
确保金融供给力度够、节奏稳、结构优、可持续。年末，总资产达到 10.51 万亿元，较上年末增长 3.47%，其中，贷款（不含票据）较上年末增加 2919 亿元，非金融企业债券承销规模 8834 亿
元，持续为实体经济引入增量资金，助力经济持续回升向好。在此基础上，实现营业收入 2122.26 亿元，同比增长 0.66%，净利润 772.05 亿元，同比增长 0.12%，业务管理费、拨备计提分别同比下降 0.6%、1.64%。不良贷款率 1.07%，与上年末持平，拨备覆盖率 237.78%，处于合理区间。营收、净利润实现“双增”，业务管理费、拨备计提实现“双降”，资产质量保持稳定，较好完成董事会年初制定目标，并且跑赢大市。
年内，本行全球银行业排名由第 17 位升至第 16 位，明晟
ESG 评级由 AA 升至 AAA，是唯一一家连续六年获得境内银行业最高评级的银行，并且连续五次被中国银行业协会授予“绿色银行评价先进单位”。同时，总行荣获“全国五一劳动奖状”，工会荣获 “全国三八红旗集体”称号，保持公司治理监管评估同业最高“B”级，信息披露监管评价保持同业最高“A”级。全年，股价自低点回升 39.54%，近三年股价涨幅 21.16%，市场认可度不断提升。
二、强化战略引领，坚定推进高质量发展
董事会始终将“国之大者”作为“行之要务”，坚持金融服务实体经济的根本宗旨，确保本行牢牢把握国家所需、客户所盼，充分发挥金融所能、兴业所长，优化金融供给，提升服务质效，向着建设金融强国的目标坚毅前行。
（一）科学研判形势，保持战略定力
董事会客观分析国内外形势、银行业发展趋势、本行竞争优势，因势而谋、顺势而为，前瞻性谋划提出“三张名片”“五大新赛道”“数字兴业”，与中央金融工作会议提出的“五篇大文
章”高度契合。在此基础上，持续检视本行战略执行和经营情况，保持战略定力、强化战略引领，把“三张名片”“五大新赛道”“数字兴业”与“五篇大文章”融合发展、一体推进，不断提升服务实体经济的质效。
（二）打造价值银行，提升五大能力
董事会充分评估内外部挑战，立足当下、谋划长远，审议2024 年度经营计划，支持管理层打造市场认可、具有兴业特色的价值银行，把“客户服务、战略执行、投资交易、全面风控、管理推动”五大能力提升作为工作重点。同时，督导管理层始终把质量第一、效益优先作为经营管理原则，把服务好客户、保持好盈利、管控好风险、平衡好结构、发挥好特色作为价值银行建设的出发点和目标。督促管理层要以刀刃向内的思维，充分借鉴海外银行业应对“低利率、低息差”经验，找差距、寻不足、促提升，以专业创造价值，以提升能力穿越周期。要求管理层提高财务资源使用效能、深化体制机制改革，多措并举完成年度目标。
（三）发挥本行差异化优势，加快布局五篇大文章
董事会高度关注本行“五篇大文章”实施情况，研究制定可持续发展管理办法，将 ESG 作为推动“五篇大文章”协同发展的有效连接器；听取绿色金融业务发展情况报告、中小企业线上普惠贷业务开展情况报告，提升绿色金融、普惠金融实施质效；开展绿色金融调研，就巩固和提升本行绿色金融市场地位建言献策。同时，指导管理层立足本行市场化、差异化经营发展特点，深化“区域+行业”经营、增强“商行+投行”优势、推动“对公+零售”融合，持续加强对五篇大文章主流产业、主流客户的服
务。要求管理层在服务经济社会高质量发展中实现自身价值的创造、提升。年末，本行科技金融贷款较上年末增长 20.68%至9689.16 亿元，绿色贷款较上年末增长 19.64%至 9679.31 亿元，普惠小微贷款较上年末增长 10.97%至 5559.32 亿元，增速均明显高于同期各项贷款增速，在服务“五篇大文章”中取得较好先发优势。
三、促进转型发展，推动客户-业务-效益的提升
董事会密切关注本行客群基础与资产负债表的匹配性，关注资产负债表与经济发展的匹配性，关注资本管理与“轻资产、轻资本、高效率”目标的匹配性。
（一）促进客户服务能力再提升
董事会定期审议消费者权益保护工作计划、消费者权益保护监管评价情况通报与本行落实整改报告、消费者权益保护工作情况报告；开展消费者权益保护调研；阅悉银行业消费投诉情况通报。持续督导管理层落实“以客户为中心”理念，把赢得更多目标客户的长期信赖与追随作为资产负债管理和财务资源配置的出发点，推动资产负债表重构再提升。一方面，不断提高客户服务专业化，通过健全客户分层分类经营体系、提升平台运营效率、打造重点场景生态、优化产品策略等举措，提升客户体验、加深客户关系。另一方面，重视消费者权益保护，认真贯彻落实监管要求，健全完善全行消费者权益保护制度管理和工作责任体系，加强消保体制机制建设。年内，本行实现客户数量增长和质量提升。零售客户数达到 1.10 亿户，较上年末增长 8.77%，其中，贵宾客户、私行客户分别增长 8.78%、11.36%。企金客户数达到
153.55 万户，较上年末增长 9.57%，其中，企金潜力及以上客户、价值客户分别增长 14.41%、14.04%。主要类型同业客户合作覆盖率保持 95%以上。
（二）促进资产负债表重构再提升
董事会定期审议年度报告、半年度报告、季度报告、负债质量管理报告；听取经营情况报告、流动性管理报告。支持和指导管理层适当调整经营策略，从“高收益资产-高成本负债”组合转向“低成本负债-稳收益资产”组合，通过为客户提供优质服务来做强负债、做优资产，并获取综合效益、降低风险成本。年内，本行通过资产负债结构优化，有力稳定息差表现，净息差降幅 11 个 BP，好于同类型股份行。其中，存款付息率 1.98%，同比下降 26 个 BP，降幅居同类型股份制商业银行较好水平。同时，推进“大投行、大资管、大财富”融合发展，表内、表外一体发展。投行非金债