建元信托:2024年年度股东大会资料

建元信托股份有限公司
2024 年年度股东大会资料
二〇二五年五月

目 录

2024 年年度股东大会现场会议议程......2
股东大会会议须知......3
议案一：公司 2024 年度董事会工作报告......4
议案二：公司 2024 年度监事会工作报告......13
议案三：公司 2024 年年度报告及摘要......19
议案四：公司 2024 年度财务决算报告......20
议案五：公司 2024 年度利润分配预案......22议案六：关于续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司 2025 年度财务审
计机构的议案......23议案七：关于续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司 2025 年度内部控
制审计机构的议案......24
议案八：关于修订公司《关联交易制度》的议案......25
报告事项 1.1：2024 年度独立董事述职报告（吴大器）......47
报告事项 1.2：2024 年度独立董事述职报告（郭永清）......52
报告事项 1.3：2024 年度独立董事述职报告（徐新林）......57
报告事项 2：关于 2024 年度董事监事履职情况的评价报告......62
报告事项 3：2024 年度关联交易整体情况报告......69
报告事项 4：2024 年度主要股东情况评估及资本补充能力报告......72
2024 年年度股东大会现场会议议程
会议召开时间：2025 年 5 月 16 日（星期五）下午 14:30
网络投票时间：采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25，9:30-11:30 ，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。
会议召开地点：上海市黄浦区南京西路 170 号上海国际饭店 9 楼国际厅
主持人：秦怿先生
见证律师：北京市君泽君（上海）律师事务所律师
会议议程：
一、 主持人宣布会议开始
二、 宣读会议注意事项
三、 推选本次股东大会计票人和监票人
四、 对各项议案进行审议
五、 听取报告事项
六、 与会股东和股东代表投票表决
七、 互动交流（统计表决结果）
八、 宣布表决结果
九、 律师宣读会议见证意见
十、 主持人宣布会议结束

股东大会会议须知
重要提示：
为维护投资者合法权益，确保股东大会议事效率，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司股东会规则》等有关法律法规和规范性文件及《建元信托股份有限公司章程》要求，提出如下议事规则：
一、董事会在股东大会召开过程中，应当以维护股东的合法权益、确保股东会议正常秩序和议事效率为原则，认真履行法定职责。
二、股东（委托人）参加本次会议，应当认真履行法定义务，不侵犯其他股东权益，不扰乱大会的正常程序。会议期间请关闭手机或将其调至震动状态。
三、股东（委托人）参加本次会议，依法享有发言权、质询权和表决权等各项权利，但需由公司统一安排发言和解答。股东发言或提问应围绕本次会议议题进行，且应简明扼要，每位股东发言一般不超过五分钟。
四、本次现场会议对公司的议案采用书面投票方式进行表决，每项表决应在“同意”、“反对”、“弃权”三项中选择一项，多选或不选均视为表决无效。表决请以“√”符号填入空栏内，并在表决人（股东或委托人）签名处签名。
五、公司股东可以在网络投票规定时间内通过上海证券交易所网络投票系统投票。股东只能选择现场投票和网络投票中的一种表决方式，若同一股东账户通过现场和网络投票系统重复进行的，以第一次投票结果为准。
六、公司将对现场参会股东（委托人）进行登记，请股东（委托人）如实完整登记相关信息。

议案一：公司 2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，也是建元信托股份有限公司（以下简称“建元信托”、“公司”）重组更名后以崭新面貌展业的首个完整年度。公司董事会坚持和加强党的全面领导，充分发挥战略引领作用，坚持规范运作，不断完善法人治理和内部制度体系，全面提升内控管理水平，勤勉尽责，锐意进取，推进公司发展行稳致远，有效维护了公司和广大投资者的利益。现将公司董事会 2024 年度主要工作情况和 2025 年度工作计划报告如下：
第一部分 2024 年度主要工作情况
一、公司经营情况
2024 年，公司董事会围绕既定战略规划，推动公司管理层做好工作目标和绩效指标的细化、分解，确保全年工作按照经营计划稳健扎实开展。在董事会指导下，公司积极落实国家及监管部门各项政策要求，快速适应金融市场环境的变化，深入挖掘市场机遇，持续优化资产结构，重点布局优质资产项目，加大对新兴业务领域投入，不断丰富投资类别与策略，经营质效显著提升。公司全年实现营业总收入 3.10 亿元，虽受行业整体下行趋势影响同比略有下降，但利润端展
现出较强韧性，实现归母净利润 0.53 亿元，同比增长 25%。截至 2024 年末，公
司归母净资产 137 亿元，同比增长近 5%。
在增量业务拓展方面，董事会确定了固有业务稳中有进，信托业务加速回归本源的总体要求，守正创新、奋楫笃行，着力推动公司高质量发展。2024 年，固有业务实现投资收益 12,962 万元，同比增长 30%；信托业务新增信托项目 88个，对应新增信托规模 1,215 亿元，同比实现大幅增长。截至 2024 年末，公司管理的信托资产规模达到 2,532 亿元，较年初增长 78%，发展势头强劲。
在存量项目清收方面，董事会指导公司按“分类施策、以点带面”的原则推进存量项目压降工作，持续围绕重点存量风险项目进行全面摸排，定机制、抓重
点，聚焦研判，多措并举，大力推进，与包括监管部门、多地政府部门、各债权债务方等多方协调，积极落实不良资产处置，有序推进底层资产清收。2024 年，公司完成存量压降总规模 92 亿元，涉及 37 个项目。同时，公司完成向中国银行上海分行出售重大资产的过户事项，协助上海维安投资管理有限公司做好自然人客户信托受益权转让工作，风险化解工作取得重要成果。
依托稳健的市场表现，公司品牌形象进一步重塑，年内荣获上海市杨浦区人民政府颁发的“2024 年杨浦区百强企业”称号，上海联合产权交易所颁发的“2024 年度产权交易创新奖”，在上海证券报、中国证券网主办的第十七届“上证·诚信托”奖评选活动中荣获“诚信托——成长优势奖”，在东方财富主办的中国资产管理论坛上荣获“2024 年度信托投资团队风云奖”和“2024 年度品牌价值信托公司奖”。
二、董事会工作概况
（一）董事会履职情况
2024 年，公司第九届董事会召开董事会会议 9 次，其中现场结合视频会议 8
次、通讯会议 1 次，全体董事认真审议、研究讨论包括定期报告、续聘审计机构、关联交易额度预计、申请业务资质、组织架构优化方案、修订公司制度等在内的议案、报告合计 55 项。会议具体情况参见《附表：2024 年度董事会召开情况》。
（二）董事会专门委员会履职情况
2024 年，公司第九届董事会风险控制与审计委员会召开会议 7 次，认真审
议、研究讨论包括定期报告、稽核审计工作报告、审计计划、全面风险管理政策等在内的议案、报告合计 27 项。
公司第九届董事会提名委员会召开会议 1 次，认真审议补选非独立董事的议
案 1 项。
公司第九届董事会薪酬与考核委员会召开会议 3 次，认真审议、研究讨论包
括董事履职情况、公司管理层年度考评、高级管理人员绩效考核方案、董监高责任险等在内的议案、报告合计 6 项。
公司第九届董事会关联交易委员会召开会议 3 次，认真审议、研究讨论包括
日常关联交易额度预计、修订公司《关联交易制度》等在内的议案、报告合计 5项。

公司第九届董事会信托与消费者权益保护委员会召开会议 2 次，认真审议、
研究讨论包括 2023 年度消保监管评价整改报告等在内的议案、报告合计 2 项。
公司第九届董事会战略委员会召开会议 1 次，认真审议未来三年资本管理及
使用规划（2024 年-2026 年）的报告 1 项。
（三）独立董事履职情况
2024 年度，公司独立董事严格按照各项法律法规和公司规章制度的要求，诚实、勤勉、独立地履行职责，积极出席相关会议，认真审议董事会各项议案，充分发挥独立董事参与监督和决策的重要作用。2024 年，公司独立董事专门会议召开 2 次，审议了日常关联交易额度预计等议案 4 项，切实维护了公司和中小股东的利益。
三、董事会主要工作
（一）强化党的建设，党建业务深度融合
公司始终把政治建设摆在首位，深入把握金融企业功能定位，着力发挥党委“把方向、管大局、保落实”的领导作用。2024 年，公司董事会坚持党建工作和业务工作双向驱动，进一步推动公司完善《“三重一大”决策事项清单》，动态优化党委前置研究讨论事项，提高议事效率，持续推进党的领导与经营管理贯通衔接，同向发力，横向协调，推动党建工作和业务工作深度融合，坚持围绕公司中心工作抓党建、抓好党建促业务，使二者在融合发展中相互促进，以党建“软实力”助推业务“硬发展”，为公司高质量发展提供坚强有力的政治保障和动力支持。
（二）深化董事会建设，抓好交流研讨
2024 年，公司建立董事会会议筹备机制，对董事会会议召开的周期以及征集议案的程序、时限、议案要求等进一步明确；积极构建便捷高效的沟通模式，对拟上会议案，及早征求董事意见，为董事决策预留充足时间；通过召开董事会预沟通会议等方式提前研讨复杂议案，为董事决策提供有力支撑；由董事长牵头，组织管理层向董事介绍近期经营管理、重点工作进展等情况，支持董事充分发表意见，共同探讨企业发展重大事项，凝聚企业发展合力，确保决策有效落实。
公司董事会积极开展调研工作，组织董事赴其他信托公司现场调研，围绕战略规划、业务发展等主题展开研讨，交流工作经验。在调研中，公司董事发挥专
业背景优势，积极为业务发展献言献策，调研活动取得良好效果。
（三）着力固本强基，全面优化组织体系
2024 年，为更加精准地契合市场变化，有力推动业务朝着更高质量、更具规模的方向发展，公司董事会推进部门组织架构优化调整，以业务需求为指引，重新梳理和界定部门职能，强化绩效考核，使得内部沟通更加顺畅，协同配合更加紧密，决策执行更为有力，显著提高了公司整体运营效率。
2024 年，在董事会指导下，公司通过市场化招聘方式引进人才 50 余人，通
过内部培养与选拔等方式，壮大干部职工队伍力量，为展业和风险处置工作提供了全方位的人才支撑，团队竞争力不断提升；全年组织各种形式培训 130 余场，创新培训形式，拓展培训内容，进一步搭建学习型组织，为公司的长远发展夯实人才基础。
（四）完善顶层设计，夯实规范管理基石
2024 年，为全面提升公司规范管理效能，切实构建“强内控、防风险、促合规”的全面内部控制体系，夯实制度基石，公司董事会推动了内部制度梳理优化工程。公司结合自身业务发展与内控管理的实际需求，查缺补漏、破旧立新，积极构建了科学规范、运转高效且富有前瞻性的制度体系。
年内，公司制定或修订了 80 多项制度，从不同维度、不同层面推进公司治理体系、内控体系、业务管理体系进一步完善。其中，董事会审议通过了《内幕信息及知情人管理制度