华夏银行:华夏银行股份有限公司2024年年度股东大会会议文件

华夏银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议文件
二〇二五年五月十三日

文件目录

华夏银行股份有限公司 2024 年年度股东大会会议议程......-01-
华夏银行股份有限公司 2024 年年度股东大会会议须知......-03-审议事项：
1．华夏银行董事会 2024 年度工作报告......-06-
2．华夏银行监事会 2024 年度工作报告......-16-
3．华夏银行 2024 年度财务决算报告......-25-
4．华夏银行 2024 年度利润分配预案......-30-
5．华夏银行 2025 年度财务预算报告......-32-
6．关于聘请 2025 年度会计师事务所及其报酬的议案......-38-7．华夏银行 2024 年度关联交易管理制度执行情况及关联交易情况报告..
...... -43-
8．关于申请关联方日常关联交易额度的议案...... -56-
9．关于华夏银行贷款减免审批权限的议案......-94-
10．关于撤销华夏银行监事会的议案......-97-
11．关于修订《华夏银行股份有限公司章程》的议案...... -99-12．关于修订《华夏银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案.-168-13．关于修订《华夏银行股份有限公司董事会议事规则》的议案.....-184-报告事项：
1．关于华夏银行监事会对董事会及其成员 2024 年度履职评价情况的报告
......-208-2．关于华夏银行监事会及其成员 2024 年度履职评价情况的报告.....-217-3．关于华夏银行监事会对高级管理层及其成员 2024 年度履职评价情况的
报告...... -224-
4．华夏银行 2024 年度大股东评估报告......-233-
5．华夏银行 2024 年度独立董事述职报告......-237-
华夏银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议议程
会议时间：2025 年 5 月 13 日（星期二）上午 9:00
会议地点：北京市东城区建国门内大街 22 号
华夏银行大厦二层多功能厅
会议召集人：华夏银行股份有限公司董事会
主 持 人：董事长
一、宣布会议开始
二、宣读本次会议须知
三、审议各项议案
1．华夏银行董事会 2024 年度工作报告
2．华夏银行监事会 2024 年度工作报告
3．华夏银行 2024 年度财务决算报告
4．华夏银行 2024 年度利润分配预案
5．华夏银行 2025 年度财务预算报告
6．关于聘请 2025 年度会计师事务所及其报酬的议案
7．华夏银行 2024 年度关联交易管理制度执行情况及关联交
易情况报告
8．关于申请关联方日常关联交易额度的议案
9．关于华夏银行贷款减免审批权限的议案
10．关于撤销华夏银行监事会的议案

11．关于修订《华夏银行股份有限公司章程》的议案
12．关于修订《华夏银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案
13．关于修订《华夏银行股份有限公司董事会议事规则》的议案
四、报告事项
1．关于华夏银行监事会对董事会及其成员 2024 年度履职评
价情况的报告
2．关于华夏银行监事会及其成员 2024 年度履职评价情况的
报告
3．关于华夏银行监事会对高级管理层及其成员 2024 年度履
职评价情况的报告
4．华夏银行 2024 年度大股东评估报告
5．华夏银行 2024 年度独立董事述职报告
五、股东发言
六、选举现场表决的总监票人和监票人
七、股东对各项议案进行现场投票表决
八、总监票人宣布现场表决结果
九、律师就本次股东大会现场会议出具法律意见
十、出席会议的相关人员在股东大会决议和记录上签字
十一、宣布现场会议结束

华夏银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会顺利进行，公司根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东会规则》以及《华夏银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定，特制定本须知：
一、董事会以维护全体股东的合法权益、维持大会正常秩序和提高议事效率为原则，认真履行《公司章程》规定的职责，做好召集、召开股东大会的各项工作。
二、股东参加股东大会依法享有发言权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。
三、股东大会由董事长主持。董事会办公室具体负责大会组织工作。
四、股东要求在股东大会上发言，应提前在签到处的股东发言登记簿上登记。会议进行中，只接受具有股东身份的人员发言和提问；股东发言总体时间控制在15分钟之内，发言应简明扼要，每一股东发言不超过3分钟；发言时应当先报告姓名（或所代表的股东单位）及其股票账户；发言顺序为在股东发言登记簿上登记的先后顺序，发言主题应与会议议题相关。在对每项议案开始投票表决时，股东不再发言。由于时间所限，股东应主要通过行使表决权表达自己对审议事项的意见。

公司相关人员应认真负责、有针对性地回答股东提出的问题。会后，公司真诚地希望与广大投资者以多种方式进行互动式沟通交流，并欢迎各位股东关心和支持华夏银行的经营发展。
五、投票表决的有关事宜
（一）现场投票办法：股东大会的议案采用记名方式投票表决。股东（包括股东代理人）以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。每项议案逐项表决，各项议案列示在同一张表决票上，请股东逐项填写，一次投票。对某项议案未在表决票上表决或多选的，及未提交的表决票，均视同弃权处理。
在总监票人宣布现场表决结果后进场的股东不能参加投票表决，在开始现场表决前退场的股东，退场前请将已领取的表决票交还工作人员。如有委托的，按照有关委托代理的规定办理。
（二）现场计票程序：由主持人提名1名监事作为总监票人、2名股东代表作为监票人，上述监票人由参会股东举手表决通过；监票人在审核表决票的有效性后，监督统计现场表决票。总监票人当场公布现场表决结果。
（三）表决结果：本次股东大会审议的第4、6、8、10-13项议案应对中小股东单独计票；第1-9项议案应经出席会议股东（包括股东代理人）所持表决权的过半数通过后生效；第10-13项议案为特别决议议案，需经出席会议的有表决权的股东所持股份的三分之二以上通过为有效；第8项议案项下相关分项议案关联股东应回避表决（相应回避表决的关联股东名称：首钢集团有限公
司、国网英大国际控股集团有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、北京市基础设施投资有限公司、云南合和（集团）股份有限公司）。
六、公司董事会聘请北京天达共和律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。
会议议案之一
华夏银行董事会 2024 年度工作报告
各位股东：
2024 年是中华人民共和国成立 75 周年，是实现“十四五”规
划目标任务的关键一年，也是本行实施五年发展规划的攻坚之年。一年来，董事会认真贯彻落实党中央和国务院决策部署，严格落实金融监管要求，积极践行金融工作的政治性、人民性，统筹推进服务实体经济、战略转型和风险防控，有效发挥了“定战略、作决策、防风险”作用。
2024 年末，本行集团总资产 43,764.91 亿元，较上年增长
2.86%；不良贷款率 1.60%，较年初下降 0.07 个百分点；全年实现净利润 281.96 亿元，同比增长 5.03%。董事会制定的年度经营计划目标全面完成，高质量发展迈出坚实步伐。在 2024 年 7 月份公布的英国《银行家》全球 1000 家银行排名中，本行按一级
资本排名第 49 位，按总资产排名第 57 位。2024 年，本行荣获
中国上市公司协会评选的 2024 上市公司“董事会最佳实践案例”、“可持续发展最佳实践案例”等奖项。
现将董事会 2024 年主要工作开展情况报告如下：
一、发挥战略引领作用，展现金融国企担当
（一）始终保持战略定力，系统推进战略实施

积极发挥董事会战略引领作用，数字化转型加快推进，零售金融转型提速发展，公司金融转型提质增效，金融市场转型成效显著。一是监督规划执行情况，确保按期完成目标。审议年度规划执行评估报告、年度经营情况和工作安排等议案，监督战略目标及重点任务实施情况，主要指标完成情况符合进度要求；修订2021-2025 年发展规划，明确做好“五篇大文章”的总体思路、量化目标及具体举措。二是加大调研与督导，推动战略实施和传导。开展养老金融业务发展情况调研、科技金融业务发展情况调研，督导高管层提升养老金融、科技金融的服务能力和服务水平，就推进业务精细化发展、打造差异化竞争优势、加快数字场景化建设等方面提出建议。三是调整优化组织架构，支撑战略规划落地。审议关于总行数科部门设置调整的议案，调整优化数字科技部门设置及职能，助力数字化转型落地实施。
（二）融入国家发展大局，聚焦服务实体经济
坚持金融工作的政治性、人民性，督导高管层紧紧围绕服务国家战略、服务地方经济、服务民生发展，全面提升服务实体经济质效。一是扎实做好“五篇大文章”。科技金融业务提质增效，科技型企业贷款增速较快；绿色金融业务优势巩固，绿色金融贷款余额首次突破3,000亿元；普惠金融业务扎实推进，支持小微企业融资协调工作机制有效落地；养老金融业务快速增长，养老金金融、养老服务金融、养老产业金融统筹发展；数字金融业务提速发展，服务数字经济产业发展和业务数字化转型协同推进。
二是支持服务实体经济。加大对战略性新兴产业、制造业、民营经济以及涉农经济等国家重点支持领域的贷款投放力度，加强对科技金融、制造业、专精特新等重点领域信贷投放在信贷规模、定价优惠等方面的资源配置，战略性新兴产业贷款占比提升，房地产融资协调机制任务完成监管要求，制造业贷款、民营贷款、涉农贷款余额稳定增长。
（三）强化社会责任管理，践行金融为民宗旨
秉承“和以致远，善行华夏”的履责愿景，将社会责任理念和公司经营发展相融合。一是积极践行社会责任。审议社会责任报告等议案，发布本行首份独立“负责任银行原则”自评估报告，督导高管层深入贯彻 ESG 可持续发展理念。审议消费者权益保护工作开展情况和工作安排报告，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和落实。二是打造绿色金融竞争优势。审议绿色金融实施情况报告，发布年度环境信息披露报告，支持高管层打造绿色金融新特色，完善绿色金融产品体系，深化绿色金融国际合作，深刻践行绿色发展理念。三是支持公益慈善事业。捐赠支持2024国际基础科学大会，积极服务北京“科创中心”建设；向北京市乡村振兴对口帮扶重点地区公益捐赠合计600万元，支持巩固拓展脱贫攻坚成果。
二、统筹发展和安全，深化全面风险管理
（一）完善风险管理机制，筑牢风险防控底线
坚持风控保行的战略导向，以深化风险管理体制改革、健全
风险治理体系为主线，筑牢可持续高质量发展根基。一是深化全面风险统筹管理。审议风险管理情况报告、风险偏好执行评估报告、风险管理策略、风险偏好陈述书、恢复与处置计划等议案，掌握全行全面风险管理情况，科学制定年度风险管理策略，优化风险偏好管理机制，明确各类风险的管控措施，推进特殊资产经营管理体制改革，升级风控数智化水平，加强风险文化建设。二是强化各类单一风险