无锡银行:2024年年度股东大会会议材料

无锡农村商业银行股份有限公司
Wuxi Rural Commercial Bank Co., Ltd
2024 年年度股东大会会议材料
（证券代码：600908）
中国·无锡
2025 年 5 月

目 录

2024 年年度股东大会会议议程......1
2024 年年度股东大会会议须知......3
议案一、2024 年度董事会工作报告......6
议案二、2024 年度监事会工作报告......18
议案三、2024 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告......28
议案四、2024 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告......38
议案五、2024 年度监事会对监事履职情况的评价报告......47
议案六、关于 2024 年年度报告及摘要的议案......54
议案七、关于 2024 年度财务决算暨 2025 年度财务预算报告的议案......55
议案八、关于 2024 年度利润分配方案的议案......60
议案九、关于续聘会计师事务所的议案......62
议案十、关于部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度的议案......67
议案十一、关于 2024 年度关联交易管理情况的报告......68
议案十二、关于吸收合并控股村镇银行并设立分支机构的议案......83
议案十三、关于发行二级资本债券的议案......92
议案十四、关于修订《公司章程》的议案......96
议案十五、关于修订《董事会议事规则》的议案......97
报告一、独立董事 2024 年度述职报告......98
报告二、大股东暨主要股东履约评价的报告......99
报告三、2024 年三农金融服务工作报告......110
无锡农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议议程
现场会议时间：2025 年 5 月 16 日 13 点 30 分
现场会议地点：无锡市金融二街 9 号无锡农村商业银行
三楼第一会议室
召集人：无锡农村商业银行股份有限公司董事会
主持人：董事长陶畅
一、主持人宣布会议开始
二、宣布股东大会现场出席情况
三、听取和审议股东大会议案
1.2024 年度董事会工作报告
2.2024 年度监事会工作报告
3.2024 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告
4.2024 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评
价报告
5.2024 年度监事会对监事履职情况的评价报告
6.关于 2024 年年度报告及摘要的议案
7.关于 2024 年度财务决算暨 2025 年度财务预算报告的
议案
8.关于 2024 年度利润分配方案的议案
9.关于续聘会计师事务所的议案
10.关于部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度的议案
11.关于 2024 年度关联交易管理情况的报告
12.关于吸收合并控股村镇银行并设立分支机构的议案13.关于发行二级资本债券的议案
14.关于修订《公司章程》的议案
15.关于修订《董事会议事规则》的议案
本次会议还需听取以下报告：
1.独立董事 2024 年度述职报告
2.大股东暨主要股东履约评价的报告
3.2024 年三农金融服务工作报告
四、股东发言及提问
五、推选股东代表作为监票人和计票人
六、股东投票表决
七、休会（汇总统计现场投票情况）
八、宣布会议表决结果
九、律师宣读法律意见书
十、主持人宣布会议结束

无锡农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议须知
为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据《中华人民共和国公司法》《无锡农村商业银行股份有限公司章程》等规定，特制定本须知。
一、为保证股东大会的严肃性和正常秩序，除参加会议的股东及股东代理人（以下统称“股东”）、董事、监事、高级管理人员、公司聘请的律师及公司董事会邀请的人员外，公司有权依法拒绝其他人员入场。对于干扰大会秩序、侵犯股东合法权益的行为，公司有权予以制止。
二、大会设会务组，负责会议的组织工作和处理相关事宜。
三、股东依法享有发言权、质询权、表决权等权利。根据有关监管规定及本行《章程》的要求，股权登记日（即 2025年 5 月 8 日）质押本行股权数量达到或超过其持有本行股份的 50%的股东，其投票表决权将被限制；股权登记日（即 2025年 5 月 8 日）在本行授信逾期的股东，其投票表决权将被限制。
四、股东要求在股东大会上发言的，需在会议召开前在签到处的“股东发言登记处”登记，并填写《股东发言登记表》，
发言主题应与会议议题相关。议案表决开始后，大会将不再安排回答问题。
五、股东发言或提问应与本次大会议题相关，每次发言或提问时间原则上不超过 2 分钟。公司董事、高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部提问及回答的时间原则上控制在 20 分钟以内。
六、主持人宣布会议开始时，会议登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东人数及其所持有股份总数。
七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开，为保障股东充分行使权利，本行建议股东优先通过网络投票系统在网络投票规定的时间段内行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。股东在会议现场投票的，以其所持有的有表决权的股份数行使表决权。股东在投票表决时，应在表决单中每项议案下设的“同意”、“反对”、“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权”。
八、本次股东大会议案为普通决议事项的，由出席会议股东所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的，由出席会议的有表决权股东所持股份总数的三分之二以上通过。

九、会议开始后请全体参会人员将手机铃声置于无声状态，保障大会的正常秩序。
十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的食宿和交通等事项。
十一、公司聘请江苏世纪同仁律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
议案一
无锡农村商业银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
《无锡农村商业银行股份有限公司关于 2024 年度董事
会工作报告的议案》已经本行第七届董事会第三次会议审议通过，现提请股东大会审议。
附件：无锡农村商业银行股份有限公司 2024 年度董事
会工作报告
无锡农村商业银行股份有限公司董事会
2025年5月16日
附件：
无锡农村商业银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
2024 年是新中国成立 75 周年，是本行实施“12345”发展
战略的关键一年。一年来，面对经济运行深度承压、矛盾风险交织叠加、转型发展任务繁重的严峻考验，全行上下坚持稳中求进、转型求变，紧紧围绕高质量发展这个首要任务，始终牢记服务“三农”小微的初心使命，在强基础、防风险、提质效、增动能等方面重点发力，全行经营管理能力不断提升、服务实体活力有效激发、综合发展实力持续增强。在《银
行家》世界银行 1000 强中排名 464 位；中国银行业协会 2024
年城区农商行稳健发展能力“陀螺”评价中排名第 10。
一、2024 年董事会主要工作情况
（一）突出规划引领，精准施策促发展
一是重视战略规划落地。董事会锚定“12345”战略总体思路，积极将各项监管政策要求落实在发展战略和经营管理中，坚持战略坚定性和策略灵活性相结合，支持经营层根据战略规划目标细化“工期表”“路线图”，科学合理制定年度经营目标，定期听取经营层经营管理情况报告，掌握全行战略规划、重点工作进展情况。二是强化战略规划督导。董事会每年组织对发展战略规划的实施与执行情况进行评估，根据评估结
果及时进行战略纠偏，确保本行发展战略与经营情况和市场环境变化相适应。督察督办工作逐步实现规范化、程序化，沟通反馈机制基本建立，有效保障了全行经营发展要求和决策部署的落地。三是战略规划成效显著。自 2023 年三年规划实施以来，全行积极立足四大重点业务板块、努力提升五大管理支撑能力，不断巩固风控合规基因，转型调整取得持续进展，各项业绩实现稳定增长，规划确定的各项目标任务总体进展顺利。截至 2024 年末，各项资产余额 2568.01 亿元（审计合并口径），增幅 9.30%；各项存款余额 2124.80 亿元，增幅 9.45%；各项贷款余额 1566.19 亿元，增幅 9.50%。全年实现营业收入 47.26 亿元，增幅 4.15%；实现归属于母公司净利润 22.52 亿元，增幅 2.35%。
（二）突出治理能力，规范管理强基础
一是顺利完成董事会换届选举。董事会严格遵照相关法律法规、监管要求及公司章程有关规定，严格落实董事遴选机制，积极加强与有关各方的沟通交流，有序履行董事换届和选举程序。新老董事实现平稳交接，新任董事积极主动进入角色，为公司持续规范运转奠定了良好基础。二是不断优化公司治理机制。新增制定《股东利益冲突管理办法》，修订《公司章程》《董事、监事和高级管理人员持有及变动本行股份管理办法》等制度，董事会议事方式和决策程序不断规范。董事会围绕资本规划、提名董事、聘任高管、变更注
册资本等重要事项做出审慎决策。报告期内，董事会召集股
东大会 2 次，形成决议 17 项；召开董事会 5 次，形成决议
60 项。科学制定各专委会年度工作计划、工作目标和专门委员会调研方案，调整专门委员会组织架构，积极配合董事会抓好事前调研论证和事后跟踪落实。报告期内，召开专委会
12 次，形成决议 82 项，完成专题调研报告 4 篇。三是积极
提升董事履职水平。董事会要求全体董事加强履职主动性、有效性和独立性，不断优化董事考核方案。多次组织董事参加公司治理培训、独立董事培训、反洗钱培训。加强董事履职档案建设，强化履职评价和考核要求，不断建立健全董事履职台账。四是稳妥推进村镇银行改革工作。不断加强对两家控股村镇银行的全面管理，努力提升村镇银行公司治理水平。秉持保护各方主体合法权益的原则，高效推进村镇银行股份收购工作，目前村镇银行改革工作总体进展顺利。
（三）突出防微杜渐，精准管控保安全
一是全面提升风险管理能力。董事会坚持审慎稳健的风险管理理念，支持经营层组织开展金融资产质押授信、大额民营企业、大额授信业务等重点业务专项排查和房地产贷款风险压力测试。推动经营层持续深化数字风控系统应用，推进风险预警系统优化改造，加强主要业务风险指标日常监测，提升风险预警处置效率。年末全行风险管理类指标继续在上市银行保持领先水平。二是全面提高审计工作效能。高度重
视内外部审计机构的监督作用，积极发挥审计在强化内部控制、改善经营管理、提高经济效益中的作用。董事会定期审议审计工作报告和各类专项审计报告及整改报告，注重与外部审计机构的沟通。盯紧监管检查、专项审计、监管会谈和内部巡查中暴露的问题，深挖问题多发环节和潜在风险漏洞，积极提升实现内部审计价值。三是全面提振内控合规管理。制定《合规银行建设 2024-2026 年工作规划》，从文化理念、体制机制、数字赋能等方面部署，推动合规精细化管理破局解题。不断加强员工异常行为管理，制定《