常熟银行:江苏常熟农村商业银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2024 年度独立董事述职报告
独立董事蔡则祥述职报告
作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，2024 年度，本人严格按照《公司法》《证券法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规及公司《章程》的规定，忠实、勤勉、独立地履行了独立董事职责，积极出席公司董事会及其专门委员会会议，对公司的经营和业务发展提出了合理的建议，充分发挥了独立董事作用，维护了公司股东，尤其是中小股东的合法权益。现将 2024 年度履行独立董事职责情况报告如下：
一、本人基本情况
本人蔡则祥，1958 年出生，现任南京审计大学金融学院教授，兼任江苏宏图高科技股份有限公司独立董事。2020 年 12 月起当选公司独立董事，现担任公司董事会金融廉洁与伦理委员会主任委员、审计与消费者权益保护委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属企业任职或享有权益，与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。
二、年度履职概况
2024 年度，本人积极参加董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。
（一）出席会议情况
2024 年度，本人任期内公司召开董事会 7 次，亲自出席会议 7 次；作为董
事会金融廉洁与伦理委员会主任委员，出席并主持了 2 次会议；作为审计与消费者权益保护委员会委员，出席了 4 次会议；亲自出席独立董事专门会议 1 次。对提交专门委员会及董事会的议案，本人能够在会前认真阅读相关文件材料，全面了解各项议题背景，在会上与各位董事研究讨论，客观独立地发表建议意见，对所有议案均投了赞成票。
（二）参加培训、调研情况
2024 年度，本人通过参加董事会会议、定期听取公司高管层经营管理情况
报告，加强对公司经营管理情况的整体了解。2024 年 4 月，参加常熟银行组织的社会责任（ESG）主题交流分享会，参加 2024 年银行业公司治理四季讲堂第一讲：《G20/OECD 公司治理原则（2023）》培训。2024 年 5 月，听取常熟银行村镇银行发展情况汇报。实地开展金融科技、银行业数字化转型专题调研。2024 年 7月，参加江苏省上市公司协会江苏上市公司独立董事制度改革专题培训和治企兴企调研。2024 年 8 月，听取常熟银行云南地区村镇银行发展情况汇报并开展实地调研。2024 年 11 月，参加全省农商银行董事监事及省联社部分理事培训班。
（三）学习和其他工作情况
在日常工作中，本人认真学习中国证监会和上海证券交易所颁布的各项规定，尤其是对涉及到规范公司法人治理结构和社会公众股股东权益保护等相关法规加深认识和理解，与中小股东进行充分沟通交流，不断提高履职能力和保护中小投资者利益的能力。在此基础上，本人持续关注监管变化对公司经营的影响，与高管层进行充分的沟通交流，促进董事会决策的科学性与合理性，与会计师事务所就公司财务、业务状况进行深入交流，关注公司的信息披露工作，关注媒体对公司的报道，及时将有关信息反馈给公司，确保信息披露的真实、准确和完整。
三、履职重点关注事项情况
在 2024 年，本人始终密切关注公司的日常运营状况以及股东大会和董事会各项决议的执行进展，尤其聚焦于公司的战略规划、治理结构、全面风险管理、内部控制制度、合规管理、关联交易、业务创新以及绩效考核等关键领域。本人积极建言献策，为董事会的科学决策提供有益参考，全力保障公司及全体股东的合法权益。
对于公司经营管理，本人重点关注并提出以下建议：一是在对外投资方面，抓住政策机遇，开展与主责主业相符合的投资、收购项目。在吸收合并机构的过程中，强化文化融合工作，确保新机构在文化理念、管理方式和业务流程上与公司整体保持一致。二是在风险防控方面：注重防控风险，防微杜渐。针对核销贷款，公司需进一步加强风险防控能力，特别是加强对债权的催收力度，强化内部审计监督。同时，优化风险评估机制，结合新模式、新业态、新产业的转型变化，寻求发展空间，确保资产质量稳定。
四、总体评价

江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2024 年度独立董事述职报告
独立董事范径武述职报告
作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，2024 年度，本人严格按照《公司法》《证券法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规及公司《章程》的规定，忠实、勤勉、独立地履行了独立董事职责，积极出席公司董事会及其专门委员会会议，对公司的经营和业务发展提出了合理的建议，充分发挥了独立董事作用，维护了公司股东，尤其是中小股东的合法权益。现将 2024 年度履行独立董事职责情况报告如下：
一、本人基本情况
本人范径武，1971 年 8 月出生，现任恒生电子股份有限公司副董事长、总
裁，兼任浙江省信息技术标准化委员会委员、浙江省软件行业协会专家委员会委员、中国软件行业协会理事、全国信息安全标准化技术委员会 WG3 工作组成员。2023 年 5 月起任公司独立董事，并担任公司董事会提名及薪酬委员会主任委员、风险管理与关联交易控制委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属企业任职或享有权益，与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。
二、年度履职概况
2024 年度，本人积极参加董事会及其专门委员会等会议，认真审议各项议案，通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。
（一）出席会议情况
2024 年度，本人任期内公司召开董事会 7 次，亲自出席会议 7 次；作为董
事会提名及薪酬委员会主任委员，出席并主持了 3 次会议；作为风险管理与关联交易控制委员会委员，出席了 5 次会议；亲自出席独立董事专门会议 1 次。对提交专门委员会及董事会的议案，本人能够在会前认真阅读相关文件材料，全面了解各项议题背景，在会上与各位董事研究讨论，客观独立地发表建议意见，对所有议案均投了赞成票。

（二）参加培训、调研情况
2024 年度，本人通过参加董事会会议、定期听取公司高管层经营管理情况报告，加强对公司经营管理情况的整体了解。2024 年 4 月，参加常熟银行组织的社会责任（ESG）主题交流分享会，参加 2024 年银行业公司治理四季讲堂第一讲：《G20/OECD 公司治理原则（2023）》培训。2024 年 5 月，听取常熟银行村镇银行发展情况汇报。实地开展金融科技、银行业数字化转型专题调研。2024 年 7月，参加江苏省上市公司协会江苏上市公司独立董事制度改革专题培训和治企兴企调研。2024 年 8 月，听取常熟银行云南地区村镇银行发展情况汇报并开展实地调研。2024 年 9 月，开展独立董事调研及完成调研报告《商业银行金融科技洞察分析》。
（三）学习和其他工作情况
在日常工作中，本人认真学习中国证监会和上海证券交易所颁布的各项规定，尤其是对涉及到规范公司法人治理结构和社会公众股股东权益保护等相关法规加深认识和理解，与中小股东进行充分沟通交流，不断提高履职能力和保护中小投资者利益的能力。在此基础上，本人持续关注监管变化对公司经营的影响，与高管层进行充分的沟通交流，促进董事会决策的科学性与合理性，与会计师事务所就公司财务、业务状况进行深入交流，关注公司的信息披露工作，关注媒体对公司的报道，及时将有关信息反馈给公司，确保信息披露的真实、准确和完整。
三、履职重点关注事项情况
2024 年度，本人持续关注公司经营动态和股东大会、董事会决议事项的落实情况，重点关注公司的发展战略、公司治理情况、全面风险管理、内控制度、合规管理、关联交易、业务创新、绩效考核等方面，积极献言献策，为董事会决策的有效性发挥积极作用，切实维护公司及全体股东的合法权益。
对于公司经营管理，本人重点关注并提出以下建议：建议进一步加大对数字化转型的投入，尤其在机构服务和财富管理业务方面深化数字化应用，优化现有业务流程，提升服务效率和质量；同时，加快机构服务数字化平台建设，整合资源，打造一站式服务系统，为机构客户提供更高效、精准的服务。在财富管理领域，建议通过大数据和人工智能技术，实现客户资产配置的智能化和个性化，并
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2024 年度独立董事述职报告
独立董事庞凌述职报告
作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，2024 年度，本人严格按照《公司法》《证券法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规及公司《章程》的规定，忠实、勤勉、独立地履行了独立董事职责，积极出席公司董事会及其专门委员会会议，对公司的经营和业务发展提出了合理的建议，充分发挥了独立董事作用，维护了公司股东，尤其是中小股东的合法权益。现将 2024 年度履行独立董事职责情况报告如下：
一、本人基本情况
本人庞凌，1972 年 8 月出生，现任苏州大学学位评定委员会秘书处（学位
办）副秘书长（副主任），王健法学院教授，兼任苏州法特迪科技股份有限公司独立董事，民革苏州市委副主委。2023 年 5 月起任公司独立董事，并担任公司董事会风险管理与关联交易控制委员会主任委员、审计与消费者权益保护委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属企业任职或享有权益，与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。
二、年度履职概况
2024 年度，本人积极参加股东大会、董事会及其专门委员会等会议，认真审议各项议案，通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。
（一）出席会议情况
2024 年度，本人任期内公司召开董事会 7 次，亲自出席会议 7 次，并出席
公司股东大会 1 次；作为董事会风险管理与关联交易控制委员会主任委员，出席并主持了 5 次会议；作为审计与消费者权益保护委员会委员，出席了 4 次会议；亲自出席独立董事专门会议 1 次。对提交专门委员会及董事会的议案，本人能够在会前认真阅读相关文件材料，全面了解各项议题背景，在会上与各位董事研究讨论，客观独立地发表建议意见，对所有议案均投了赞成票。

（二）参加培训、调研情况
2024 年度，本人通过参加董事会会议、定期听取公司高管层经营管理情况报告，加强对公司经营管理情况的整体了解。2024 年 4 月，参加常熟银行组织的社会责任（ESG）主题交流分享会，参加 2024 年银行业公司治理四季讲堂第一讲：《G20/OECD 公司治理原则（2023）》培训。2024 年 5 月，听取常熟银行村镇银行发展情况汇报。实地开展金融科技、银行业数字化转型专题调研。2024 年 7月，参加江苏省上市公司协会江苏上市公司独立董事制度改革专题培训和治企兴企调研。2024 年 8 月，听取常熟银行云南地区村镇银行发展情况汇报并开展实地调研。2024 年 9 月，开展独立董事调研及完成调研报告《关于普惠金融国有大行下沉后中小银行经营发展的报告》。
（三）学习和其他工作情况
在日常工作中，本人认真学习中国证监会和上海证券交易所颁布的各项规定，尤其是对涉及到规范公司法人治理结构和社会公众股股东权益保护等相关法规加深认识和理解，与中小股东进行充分沟通交流，不断提高履职能力和保护中小投资者利益的能力。在此基础上，本人持续关注监管变化对公司经营的影响，与高管层进行充分的沟通交流，促进董事会决策的科学性与合理性，与会计师事务所就公司财务、业务状况进行深入交流，关注公司的信息披露工作