*ST天创:关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

证券代码：603608 证券简称：*ST 天创 公告编号：临 2024-125
债券代码：113589 债券简称：天创转债
天创时尚股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
投资种类：安全性高、流动性好的低风险型理财产品。
投资金额：13,500 万元人民币。
已履行的审议程序：经公司第四届董事会第十八次会议、第四届监事会
第十六次会议审议通过《关于 2024 年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的
议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币 40,000 万元的闲置自有
资金进行阶段性委托理财，在确保不影响自有流动资金使用的情况下滚动使用。
特别风险提示：公司委托理财的投资范围主要是安全性高、流动性好的
稳健型理财产品，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场
波动的影响。敬请广大投资者注意投资风险。
一、本次委托理财概述
（一）委托理财的目的
在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效
率，降低财务成本。
（二）投资金额
公司本次投资委托理财产品的本金为 13,500 万元人民币。
（三）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（四）委托理财产品的基本情况

产品 金额 预期年化 是否构
序 预计收益金
委托方 受托方 产品名称 产品期限 收益类型 成关联
号 类型 （万元） 收益率 额（万元）
交易
天创时尚股份有限公 兴业银行广州市桥 兴业银行企业金融人民币结
1 结构性存款 5,000 1.5%~2.3% 5.47 2024.7.25-2024.8.15 保本浮动收益型 否
司 支行 构性存款产品
帕翠亚（天津）服饰有 招商银行北京酒仙 招商银行智汇系列看涨两层
2 结构性存款 1,500 1.55%~2.2% 7.09 2024.8.19-2024.11.19 保本浮动收益型 否
限公司 桥科技金融支行 区间 92 天结构性存款
交通银行蕴通财富定期型结
帕翠亚（天津）服饰有 交通银行天津武清
3 结构性存款 构性存款 28 天（挂钩汇率看 2,000 1.7% 2.61 2024.8.22-2024.9.19 保本浮动收益型 否
限公司 支行
跌）
民生银行股份有限 民生理财贵竹固收增利双月
天创时尚股份有限公 非保本浮动收益
4 公司广州分行营业 理财产品 持有期自动续期 1 号理财产 2,000 2.4%-4.3% 18.01 2024.8.20-2024.12.23 否
司 型
部 品
天创时尚股份有限公 兴业银行广州市桥 兴业银行企业金融人民币结
5 结构性存款 3,000 1.5%~2.31% 11.90 2024.8.21-2024.11.5 保本浮动收益型 否
司 支行 构性存款产品
合计 - - - 13,500 - 45.08 - - -
注：上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计净资产 10%时的理财产品存续情况和预期收益。
2

（五）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、董事会授权公司管理层行使该项投资决策权，并由其负责组织具体实施。公司财务中心会同董事会秘书处的相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险；
2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
4、公司财务中心必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作；
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品；
6、实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离；
7、公司将根据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、甲方：天创时尚股份有限公司； 乙方：兴业银行广州市桥支行
（1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
（2）理财产品代码：CC39240723011
（3）产品起息日：2024/7/25
（4）产品到期日：2024/8/15
（5）合同签署日期：2024/7/24
（6）理财本金：5,000 万
（7）收益率：1.50%~2.3%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否

（11）流动性安排：存款期限 21 天，起息日 2024 年 7 月 25 日，到期日 2024
年 8 月 15 日。
（12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工作日。
（13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。
（14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：
1. 因不可抗力原因导致存款产品无法继续运作。
2. 遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等情形导致存款产品净值出 现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全。
3. 因法律法规变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品 继续正常运作。
4. 法律法规规定或监管部门认定的其他情形。
当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投资风险。
2、甲方：帕翠亚（天津）服饰有限公司； 乙方：招商银行北京酒仙桥科技
金融支行
（1）理财产品：招商银行智汇系列看涨两层区间 92 天结构性存款
（2）理财产品代码：FBJ00523
（3）产品起息日：2024/8/19
（4）产品到期日：2024/11/19
（5）合同签署日期：2024/8/16
（6）理财本金：1,500 万
（7）收益率：1.55%~2.2%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：92 天，自本产品起息日(含)至本产品到期日(不含)。
（12）清算交收原则：本