郑州银行:郑州银行股份有限公司2023年度股东周年大会会议材料

郑州银行股份有限公司
BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD.
2023年度股东周年大会
会议材料
2024年6月

股东大会议程
召开时间：2024年6月27日（星期四）上午9点
召开地点：郑州市郑东新区商务外环路22号郑州银行大厦
召 集 人：郑州银行股份有限公司董事会
会议议程：
一、宣布会议开始
二、审议议案
三、推选计票人、监票人
四、填写表决票
五、休会（统计表决结果）
六、宣布表决结果及会议决议
七、律师宣读法律意见书
八、宣布会议结束

目 录
2023 年度股东周年大会议案
普通决议案
1. 郑州银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告...... 1
2. 郑州银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告...... 2
3. 郑州银行股份有限公司 2023 年度财务决算情况报告...... 3
4. 关于郑州银行股份有限公司 2023 年度报告及摘要的议案...... 5
5. 关于郑州银行股份有限公司 2023 年度利润分配预案的议案...... 6
6. 郑州银行股份有限公司 2024 年度资本性支出预算方案...... 87. 关于聘请郑州银行股份有限公司 2024 年度外部审计机构的议案..... 12
8. 郑州银行股份有限公司 2023 年度关联交易专项报告...... 139. 关于郑州银行股份有限公司 2024 年度日常关联交易预计额度的议案
...... 21
特别决议案
10. 关于郑州银行股份有限公司发行二级资本债券的议案...... 22
听取事项
11. 郑州银行股份有限公司监事会对董事会及其成员 2023 年度履职评价
报告 ...... 2412. 郑州银行股份有限公司监事会及其成员 2023 年度履职评价报告..... 2813. 郑州银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员 2023 年度履职
评价报告 ...... 31
14. 郑州银行股份有限公司 2023 年度独立非执行董事述职报告...... 3515. 郑州银行股份有限公司关于 2023 年度主要股东履职履约的评估报告
...... 36
郑州银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告
各位股东：
2023 年，是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是实施“十四五”规划承上启下的关键之年。郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会认真贯彻落实国家、省市政府决策部署与金融监管政策要求，紧紧围绕高质量发展、服务实体、风险防范三项重点任务，秉持现代公司治理理念，全力打造“区域特色精品银行”，并在此基础上形成了《2023 年度董事会工作报告》。经本行第七届董事会第十二次会议审议通过后，本报告全文已于2024年3月29日刊登于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）及本行网站（http://www.zzbank.cn）。
现提请股东大会审议。

郑州银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告
各位股东：
2023 年是全面贯彻中国共产党二十大精神开局之年，是党推动金融强国建设启动之年，也是郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）高质量发展的关键之年。本行监事会根据法律法规、监管要求及本行《公司章程》规定，认真贯彻国家经济金融政策和监管要求，围绕本行战略重点和经营发展实际，客观公正、科学有效地履行法定监督职责，为推动本行高质量发展、提升公司治理水平发挥积极作用，并在此基础上形成了《2023年度监事会工作报告》。经本行第七届监事会第十二次会议审议通过后，
本 报 告 全 文 已 于 2024 年 3 月 29 日 刊 登 于 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）及本行网站（http://www.zzbank.cn）。
现提请股东大会审议。

郑州银行股份有限公司 2023 年度财务决算情况报告各位股东：
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）已分别根据中国企业会计准则和国际财务报告准则编制了截至2023年12月31日止年度财务报表，现将本行 2023 年度财务决算情况报告如下（本报告所载财务数据及指标除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示）：
一、中国企业会计准则财务决算情况
2023 年度，本行实现营业收入 136.67 亿元，同比下降 14.34 亿元，
降幅 9.50%；净利润 18.59 亿元，同比下降 7.40 亿元，降幅 28.48%；归母
净利润 18.50 亿元，同比下降 5.72 亿元，降幅 23.62%。报告期内，本行
持续践行地方金融机构社会责任，服务让利实体经济，同时叠加息差收窄、外币资产规模变化及汇率波动等因素影响，营业收入较同期下降，从而导致净利润较同期下降。报告期内，成本收入比 27.11%，持续低于同区域内银行业平均水平。
2023 年末，本行总资产 6,307.09 亿元，较年初增长 391.96 亿元，增
幅 6.63%。不良贷款率 1.87%，较年初下降 0.01 个百分点；拨备覆盖率174.87%，较年初上升 9.14 个百分点。
二、国际财务报告准则决算情况
2023 年度，本行实现营业收入 136.99 亿元，同比下降 15.26 亿元，
降幅 10.03%；净利润 18.59 亿元，同比下降 7.40 亿元，降幅 28.48%；归
母净利润 18.50 亿元，同比下降 5.72 亿元，降幅 23.62%。报告期内，本
行持续践行地方金融机构社会责任，服务让利实体经济，同时叠加息差收窄、外币资产规模变化及汇率波动等因素影响，营业收入较同期下降，从而导致净利润较同期下降。报告期内，成本收入比 27.05%，持续低于同区域内银行业平均水平。

2023 年末，本行总资产 6,307.09 亿元，较年初增长 391.96 亿元，增
幅 6.63%。不良贷款率 1.87%，较年初下降 0.01 个百分点；拨备覆盖率174.87%，较年初上升 9.14 个百分点。
三、中国企业会计准则与国际财务报告准则财务决算差异情况
本行根据中国企业会计准则和国际财务报告准则计算的截至 2023 年
12 月 31 日止年度末净资产及截至 2023 年 12 月 31 日止年度净利润无差
异。
有关本行截至 2023 年 12 月 31 日止年度的中国企业会计准则与国际
财务报告准则财务数据已分别经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）/安永会计师事务所审计,且出具了标准无保留意见的审计报告/独立核数
师报告。详情请参阅 A 股及 H 股 2023 年度报告内之财务报表。
该议案已经本行第七届董事会第十二次会议审议通过，现提请股东大会审议。

关于郑州银行股份有限公司
2023 年度报告及摘要的议案
各位股东：
为确保郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）信息披露的真实性、准确性、完整性，保护本行股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，按照《上市公司信息披露管理办法》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》、本行《信息披露事务管理
制度》等规定的要求，本行分别编制了 A 股 2023 年度报告及摘要和 H 股
2023 年度报告（同时作为 H 股 2023 年度业绩公告的内容）。经本行第七
届董事会第十二次会议审议通过后，上述报告全文已于 2024 年 3 月 29 日
及 2024 年 4 月 17 日分别刊登于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）、
香港联合交易所有限公司网站（ http://www.hkexnews.hk ）和本行网站（http://www.zzbank.cn）。
现提请股东大会审议。

关于郑州银行股份有限公司
2023 年度利润分配预案的议案
各位股东：
2023 年，经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）合并报表归属母公司的净利润为人民币 1,850,117 千元。根据现行企业会计准则和本行《公司章程》的规定，
经审定的本行母公司的净利润为人民币 1,840,426 千元，扣除 2023 年 11
月已派发的无固定期限资本债券利息人民币 480,000 千元，可供普通股股东分配的当年利润为人民币 1,360,426 千元。提议 2023 年度利润分配预案如下：
（一）以净利润的 10%提取法定盈余公积人民币 184,043 千元。
（二）提取一般风险准备金人民币 450,552 千元。
（三）本年度不进行现金分红，不送红股，不进行资本公积转增股份。
（四）剩余未分配利润，结转至下一年度。
本行上述利润分配预案，主要考虑了以下因素：一是面对复杂严峻的经济环境，本行深入贯彻国家和省市重大战略部署，努力践行地方金融机构社会责任，鼎力服务实体经济发展。报告期内，本行积极推进业务发展、调整业务结构、夯实客户基础，同时，受外币资产规模变化及汇率波动影响，盈利能力受到一定影响。二是经济恢复基础仍待加固，本行切实落实各级政府决策安排，加大风险资产处置力度，顺应监管引导留存未分配利润将有利于本行进一步增强风险抵御能力，为本行保持经营稳定提供保障。三是商业银行资本监管政策要求日益趋严，内源性的资本补充是中小银行保证资本充足、特别是核心一级资本充足水平的重要途径，留存的未分配利润将用作本行核心一级资本的补充，有利于提升本行资本充足水平，以支持本行的业务发展，维护投资者的长远利益。
下一步，本行将以高质量发展为突破点，努力提升经营管理能力，完善风险防控机制，获得规模、盈利、风险的平衡发展，为投资者创造更大
的收益。一是坚决落实省市重大决策部署，持续践行地方金融机构社会责任，服务实体经济。回归本源，专注主业、走差异化经营道路，增强市场竞争力和可持续发展能力。二是优化资产负债结构，持续增收节支。加强投放结构、投放进度、投放利率管控，提升资产收益水平。通过优化负债期限配置、区域差异化定价及存款产品额度管控等措施精细化管控负债结构，合理降低付息成本，确保经营指标稳健。三是持续提升风险管控能力，坚守审慎稳健的风险文化及风险偏好，加强政策研究，不断健全与市场定位、业务水平相适应的风险管理架构。通过加大清息化解力度、加强核销业务管理等措施夯实资产质量，对整体利润形成贡献和支撑。坚持风险“降旧控新”并举，持续增强风险抵补能力。
该议案已经本行第七届董事会第十二次会议审议通过，现提请股东大会审议。
郑州银行股份有限公司 2024 年度资本性支出预算方案各位股东：
依据郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）战略发展及业务经营需要，本行编制 2024 年度资本性支出预算方案，2024 年计划投入 53,294
万元，较上年实际支出 49,088 万元增长 4,206 万元，增幅 8.6%，具体包
括：
1.在建工程投入 24,057 万元，较上年实际支出 35,135 万元下降 11,078
万元，降幅 31.5%。本年投入包括金融服务中心建设 15,057 万元，综合业务办公大楼建设 9,000 万元。
2.工程装修投入 1,671 万元，较上年实际支出 2,981 万元下降 1,310 万
元，降幅 43.9%。本年投入主要用于原址改造类网点的装修。
3.固定资产投入 4,118 万元，较上年实际支出 1,729 万元增长 2,389 万
元，增幅 138.1%。本年投入主要用于零售发展配置、日常