宁波银行(002142):不良生成下降,宣告首次中期分红-2025年中报点评

#核心观点：1、上半年营收同比增长7.9%，归母净利润同比增长8.2%。2、利息净收入同比增长11.1%，非息净收入同比增长1.3%，增速转正推动营收上行。3、上半年末贷款较期初大幅增长13.4%，其中一般对公贷款较期初大幅增长21.3%，零售贷款较期初下降4.0%。4、上半年末不良率环比持平于0.76%，拨备覆盖率环比回升4个百分点至374%。5、上半年不良净生成率1.00%，较第一季度下降14个基点，第二季度单季不良净生成率降至0.77%。6、宣告2025年将实施首次中期分红，分红比例13.4%。

  

   #盈利预测与评级：维持“买入”评级。

  

   #风险提示：1、信贷规模扩张不及预期；2、资产质量出现明显波动。

  

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