您的位置:查股网 > 个股评级
股票行情消息查询:

苏州银行(002966):稳业绩、提分红,更稳定可期的成长回报

申万宏源   2025-04-29发布
#核心观点:

   1、2024年/1Q25苏州银行营收增速分别为3%/0.8%,归母净利润同比增速分别为10.2%/6.8%。

   2、利息净收入同比下滑是营收主要拖累,2024年/1Q25分别同比下滑6.8%/0.6%,但幅度明显收敛。

   3、非息收入改善,2024年/1Q25分别同比增长28%/3%,其中1Q25中收高增超20%。

   4、分红率连续5年超30%且继续提升至34.1%,对应股息率维持4.54%。

   5、1Q25贷款增速维持约12.7%,对公贡献超9成,零售恢复净增。

   6、1Q25息差1.34%,季度环比回升5bps,全年息差降幅有望控制在10bps以内。

   7、1Q25不良率低位持平0.83%,拨备覆盖率447%,较年初下降36pct。

  

   #盈利预测与评级:

   预计2025-2027年归母净利润同比增速分别7.3%、7.9%、8.3%,当前股价对应2025年PB为0.7倍,维持"买入"评级。

  

   #风险提示:

   经济复苏低于预期,息差持续承压;零售等尾部风险暴露,资产质量超预期劣化;关注对2024年10月公司《关于诉讼事项公告》的后续进展。

  

   本报告摘要不保证其100%准确性,如有疑问,请阅读正文文件。

新能泰山000720相关个股

天天查股:股票行情消息 实时DDX在线 资金流向 千股千评 业绩报告 十大股东 最新消息 超赢数据 大小非解禁 停牌复牌 股票分红查询 股票评级报告
广告客服:315126368   843010021
天天查股网免费查股,本站内容与数据仅供参考,不构成投资建议,据此操作,风险自担,股市有风险,投资需谨慎。 沪ICP备15043930号-29