工商银行:工商银行2024年度股东年会会议资料

中国工商银行股份有限公司
2024 年度股东年会会议资料

会议日程
现场会议召开时间：2025 年 6 月 27 日 14 时 50 分
现场会议召开地点：北京市西城区复兴门内大街 55 号中国工商银行股份
有限公司总行
香港九龙红磡黄埔花园德丰街 20 号九龙海逸君绰酒
店
网络投票：采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台
的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即
9:15-9:25、9:30-11:30、13:00-15:00；通过互联网投票平台的
投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。
召集人：中国工商银行股份有限公司董事会

文件目录

关于 2024 年度财务决算方案的议案......1
关于 2024 年度利润分配方案的议案......5
关于 2025 年度固定资产投资预算的议案......6
关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案......7
关于《中国工商银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》的议案......8
关于《中国工商银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告》的议案......14
关于选举董阳先生连任中国工商银行股份有限公司非执行董事的议案......22
关于 2025 年度对外捐赠额度的议案......24
关于发行资本工具和总损失吸收能力非资本债务工具的议案...... 25关于审议《中国工商银行股份有限公司章程（2025 年版）》及撤销监事会相关事项的议案.....27
关于审议《中国工商银行股份有限公司股东会议事规则（2025 年版）》的议案......96
关于审议《中国工商银行股份有限公司董事会议事规则（2025 年版）》的议案......110
关于《中国工商银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报告》的汇报......130
关于中国工商银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告的汇报......135关于《中国工商银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》2024 年度执行情况的汇报...156
关于 2024 年我行主要股东（含大股东）年度评估的汇报...... 157
中国工商银行股份有限公司
2024 年度股东年会会议资料之一
关于 2024 年度财务决算方案的议案
各位股东：
现将 2024 年度财务决算情况报告如下：
一、总体经营效益情况
2024 年，面对内外部形势变化，全行围绕“防风险、强监管、促发展”的金融工作主线，深入推进智能化风控、现代化布局、数字化动能、多元化结构、生态化基础“五化”转型，集团经营保持稳健态势。
集团（国际财务报告准则，下同）实现净利润 3,669.46 亿元，同比增加 18.30 亿
元，增长 0.5%。实现基本每股收益 0.98 元；加权平均权益回报率为 9.88%；平均总
资产回报率为 0.78%。2024 年末，集团不良贷款余额 3,794.58 亿元，较年初增加 259.56
亿元；不良贷款率 1.34%，较年初下降 0.02 个百分点；拨备覆盖率 214.91%，较年初上升 0.94 个百分点；资本充足率 19.39%，一级资本充足率 15.36%，核心一级资本充足率 14.10%。
主要经营效益情况见下表：

二、主要收支情况
（一）营业收入。集团实现营业收入 7,861.26 亿元，同比减少 203.32 亿元，下
降 2.5%。
1.利息净收入。集团实现利息净收入 6,374.05 亿元，同比减少 176.08 亿元，下
降 2.7%。2024 年净利息收益率（NIM）为 1.42%，较上年下降 19 个 BP。
2.非利息收入。集团实现非利息收入 1,487.21 亿元，同比减少 27.24 亿元，下降
1.8%。其中，手续费及佣金净收入 1,093.97 亿元，同比减少 99.60 亿元，下降 8.3%；
其他非利息收益 393.24 亿元，同比增加 72.36 亿元，增长 22.6%。
（二）营业费用。列支营业费用 2,421.55 亿元，同比增加 34.57 亿元，增长 1.4%。
列支业务及管理费 2,313.90 亿元，同比增长 33.54 亿元，增长 1.5%。其中，员工费
用 1,445.54 亿元，同比增加 31.49 亿元，增长 2.2%；工资及奖金 938.72 亿元，同比
增加 3.76 亿元，增长 0.4%；经营费用 868.36 亿元，同比增加 2.05 亿元。成本收入
比 29.43%，同比上升 1.15 个百分点。
（三）资产减值损失。计提资产减值损失 1,266.63 亿元，同比减少 241.53 亿元，
下降 16.0%。
1.信用减值损失。计提信用减值损失 1,257.39 亿元，同比减少 230.69 亿元，下
降 15.5%。
2.其他资产减值损失。计提其他资产减值损失 9.24 亿元，同比减少 10.84 亿元，
下降 54.0%。

三、主要资产负债情况
（一）贷款。2024 年末，本行各项贷款余额 283,722.29 亿元，较年初增加 22,857.47
亿元，增长 8.8%。其中，境内分行人民币贷款 266,955.81 亿元，较年初增加 23,040.56亿元，增长 9.4%。
（二）客户存款。2024 年末，客户存款余额 348,369.73 亿元，较年初增加 13,157.99
亿元，增长 3.9%。
《关于2024年度财务决算方案的议案》已经本行董事会会议审议通过，现提请股东大会审议。
议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会
二〇二五年六月二十七日
中国工商银行股份有限公司
2024 年度股东年会会议资料之二
关于 2024 年度利润分配方案的议案
各位股东：
根据有关法律规定和监管要求，2024 年度利润分配方案如下：
一、提取法定公积金人民币 347.69 亿元。
二、提取一般准备人民币 522.51 亿元。
三、派发 2024 年末期现金股息人民币 586.64 亿元。
2024 年集团实现净利润人民币 3,669.46 亿元，同比增长 0.5%，其中归属于母公
司股东净利润人民币 3,658.63 亿元，全年派发现金股息合计每 10 股人民币 3.080 元
（含税），总派息额 1,097.73 亿元，占归属于母公司股东净利润的比例为 30.0%，占归属于母公司普通股股东净利润的比例为 31.3%。其中，已派发中期现金股息每 10股人民币 1.434 元（含税），已向普通股现金派息人民币 511.09 亿元。本次末期现
金红利以 356,406,257,089 普通股为基数，每 10 股派发人民币 1.646 元（含税），向
普通股现金派息总额共计人民币 586.64 亿元。
本次末期现金股息 A 股及 H 股股权登记日为 2025 年 7 月 11 日，A 股派息日为
2025 年 7 月 14 日，H 股派息日为 2025 年 8 月 22 日。本行所派普通股股息以人民币
计值和宣布，以人民币或等值港币支付，并为 H 股股东提供人民币派息币种选择权，H 股股东有权选择全部（香港中央结算（代理人）有限公司可选择全部或部分）以人民币或港币收取 H 股末期股息。港币折算汇率为本行年度股东大会当日中国人民银行公布的人民币汇率中间价。
四、2024 年度，本行不实施资本公积金转增股本。
本 行 独 立 董 事 发 表 的 独 立 意 见 ， 详 见 本 行 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站
（www.sse.com.cn）刊登的日期为 2025 年 3 月 28 日的相关公告。
《关于2024年度利润分配方案的议案》已经本行董事会会议审议通过，现提请股东大会审议。
议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会
二〇二五年六月二十七日
中国工商银行股份有限公司
2024 年度股东年会会议资料之三
关于 2025 年度固定资产投资预算的议案
各位股东：
按照中国工商银行股份有限公司 2025 年战略规划及总体业务发展需要，结合国家有关政策要求，2025 年度新增固定资产投资预算人民币 127 亿元，具体情况如下：
单位：人民币亿元
计划项目 2025 年投资计划
金融科技 54
渠道建设 48
基础设施 17
专项预算 8
小计 127
一、金融科技投资 54 亿元
主要用于科技建设投资、智能机具设备等科技机具投资。
二、渠道建设投资 48 亿元
主要用于网点布局优化、网点装修改造及配套机具设备等渠道建设项目投资。
三、基础设施投资 17 亿元
主要用于安排部分分支行用房迁址、购建、保障性维修、档案库房、现金运营中心等业务发展所必要投入的综合用房，日常公务用车更新等运输设备投资。
四、专项预算 8 亿元
用于已经股东大会审议通过的西安数据中心建设项目在 2025 年的投资需求。
所有固定资产投资符合国家有关规定。
《关于 2025 年度固定资产投资预算的议案》已经本行董事会会议审议通过，现提请股东大会审议。
议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会
二〇二五年六月二十七日
中国工商银行股份有限公司
2024 年度股东年会会议资料之四
关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案
各位股东：
为满足国内、国际对上市商业银行的相关监管要求，2024 年，本行根据金融企业选聘会计师事务所的相关规定，聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本行 2024 年度国内会计师事务所，聘请安永会计师事务所为本行 2024 年度国际会计师事务所。安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所已按时完成 2024 年度审计服务并出具相关报告。现提请续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本行 2025 年度国内会计师事务所，续聘安永会计师事务所为本行 2025年度国际会计师事务所。按照集中采购结果，2025 年度本行集团合并及母公司审计费用为人民币 10,192 万元，其中第一、三季度商定程序费用为人民币各 307.63 万元，中期审阅费用为人民币 2,978.08 万元，年度审计