兰州银行:兰州银行股份有限公司2024年年度股东大会会议材料

兰州银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议材料
（股票代码：001227）
二0二五年六月

会议议程
召开时间：2025 年 6 月 25 日（星期三）下午 15:00
召开地点：甘肃省兰州市城关区酒泉路 211 号（兰州银
行大厦 7 楼会议室）
召开方式：现场会议+网络投票
召集人：兰州银行股份有限公司董事会
会议主持人：董事长许建平先生
会议议程：
一、主持人宣布会议开始；
二、宣读股东大会会议须知；
三、审议各项议案；
四、报告现场出席会议的股东及股东代理人人数及其代表的有表决权股份数量；
五、推选本次会议计票人、监票人；
六、投票表决；
七、与会代表休息（工作人员统计投票结果）；
八、宣布表决结果；
九、见证律师宣读法律意见书；
十、宣布会议结束。

会议须知
为维护全体股东合法权益，确保兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）股东大会顺利进行，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东会规则》《兰州银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）及《兰州银行股份有限公司股东大会议事规则》等规定，特制订本须知：
一、为保证股东大会的严肃性和正常秩序，除出席会议的股东（含股东代理人，下同）、董事、监事、高级管理人员、本行聘请的律师及本行董事会邀请的人员以外，本行有权依法拒绝其他人士入场。
二、根据本行《章程》规定，持有本行股份 5%以上的
股东在本行借款逾期的，不能行使表决权；股东质押本行股份数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，其在股东大会的表决权将被限制。
三、会议主持人宣布现场出席会议的股东或代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。在会议登记终止时未在“出席股东签名册”上签到的股东或代理人，其代表的股份不计入出席本次大会的股份总数，不得参与表决。
四、股东大会对议案采用记名方式逐项投票表决。本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。本行将通过深圳证券交易所股东大会网络投票系统向本行全体股东
提供网络形式的投票平台。每一股份只能选择现场投票和网络投票中的一种表决方式，重复投票以第一次有效投票结果为准。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果并予以公告。
五、股东大会现场会议对议案进行表决时，由律师、股东代表和监事共同负责计票、监票，现场会议审议结束后，将合并现场会议和网络投票统计结果。
六、会议主持人如果对提交表决的决议结果有任何怀疑，可以对所投票数进行点算；如果会议主持人未进行点票，出席会议的股东或者股东代理人对会议主持人宣布结果有异议的，有权在宣布后立即要求点票，会议主持人应当即时进行点票。
七、本次股东大会审议的议案包括普通决议议案和特别决议议案。普通决议议案由出席股东大会的股东所持表决权的二分之一以上通过，特别决议议案由出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过。
八、本次会议向每位与会股东及股东代理人发放表决票一份，其中第一至十四项议案为非累积投票议案，请在对应栏划“√”，即同意的在同意的下边划“√”；反对的在反对的下边划“√”；弃权的在弃权的下边划“√”。只能在“同意”“反对”和“弃权”三项下边选一项划“√”，不得同时选两项或两项以上。第十五项议案表决时采用累积投票制，填报投给某候选人的选举票数。本行股东应当以其所拥有的每个议案组的选举票数为限进行投票，如股东所投选举票数超过其拥有选举
票数的，其对该项议案组所投的选举票均视为无效投票。如果不同意某候选人，可以对该候选人投 0 票。填写完成后请务必在表决票结尾处签名。未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权”。
九、本行董事会聘请北京大成律师事务所出席本次股东大会，并出具法律意见。
十、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责参加股东大会股东的住宿及接送事项，平等对待所有股东。
目 录
一、议案材料
1.兰州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告......1
2.兰州银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告......2
3.兰州银行股份有限公司 2024 年年度报告及报告摘要......34.兰州银行股份有限公司 2024 年财务决算报告及 2025 年财
务预算方案 ......4
5.兰州银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案......86.兰州银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报告......10
7.兰州银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报告......208.兰州银行股份有限公司 2024 年度董事会和董事履职评价
报告 ......269.兰州银行股份有限公司 2024 年度监事会和监事履职评价
报告 ......3210.兰州银行股份有限公司 2024 年度高级管理层和高级管理
人员履职评价报告 ......3911.关于兰州银行股份有限公司 2025-2026年度发行非资本金
融债券的议案 ......4512.兰州银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（2025
年修订）的议案......48
13.关于提请股东大会授权董事会决定 2025 年中期利润分配
方案的议案 ......5314.关于续聘兰州银行股份有限公司 2025 年度外部审计机构
的议案 ......5515.关于选举兰州银行股份有限公司第六届董事会独立董事
的议案 ......56二、报告材料
兰州银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告......59
议案一：兰州银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年，是全面贯彻落实党的二十届三中全会精神的开
局之年，亦是兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）深入贯彻执行三年战略规划的攻坚之年。面对高度不确定的外部环境和各种超预期的困难挑战，董事会带领全行上下坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，严格落实党中央决策部署和省市委工作安排，致力于完善公司治理结构，提升整体经营管理水平。
本行 2024 年度董事会工作报告请参见本行于 2025 年 4
月 28 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的报告全文。
以上议案已经第六届董事会第三次会议审议通过，现提请 2024 年年度股东大会审议。
兰州银行股份有限公司董事会
2025 年 6 月 25 日
议案二：兰州银行股份有限公司
2024 年度监事会工作报告
各位股东：
2024 年，兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）监
事会按照《中华人民共和国公司法》《兰州银行股份有限公司章程》和监管部门赋予的各项职责，在各级监管部门的大力指导下，在总行党委的坚强领导下，在董事会和高级管理层的积极配合下，在全体股东和社会各界的关心支持下，紧紧围绕全行战略目标，积极开展监督工作，对本行财务运行、内部控制、风险管理、合规经营、董事监事及高管人员履职等方面进行了全方位监督，为本行各项业务健康可持续发展提供了有力支撑。
本行 2024 年度监事会工作报告请参见本行于 2025 年 4
月 28 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的报告全文。
以上议案已经第六届监事会第三次会议审议通过，现提请 2024 年年度股东大会审议。
兰州银行股份有限公司监事会
2025 年 6 月 25 日
议案三：兰州银行股份有限公司
2024 年年度报告及报告摘要
各位股东：
根据《中华人民共和国证券法》《深圳证券交易所股票上市规则》等规定和要求，兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）编制了 2024 年年度报告及报告摘要。
2024年年度报告全面介绍了本行2024年全行经营情况，包括公司基本情况、财务数据、经营情况分析、股份变动情况、董监高人员及员工情况、公司治理、重要事项等内容。
详 见 本 行 于 2025 年 4 月 28 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的兰州银行股份有限公司2024 年年度报告全文及摘要（公告编号：2025-022）。
以上议案已经第六届董事会第三次会议审议通过，现提请 2024 年年度股东大会审议。
兰州银行股份有限公司董事会
2025 年 6 月 25 日
议案四：兰州银行股份有限公司 2024 年
财务决算报告及 2025 年财务预算方案
各位股东：
现将兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）2024 年
财务决算报告和 2025 年财务预算方案提交股东大会，请审议。
一、2024 年度财务决算情况
2024 年，在市委、市政府的坚强领导下，在人民银行甘
肃省分行、国家金融监督管理总局甘肃监管局、甘肃证监局的大力支持和有效监管下，紧扣“提质增效”这个中心，突出“化险降本、动能焕新、扩面增量、强基固本”四大重点，全面落实总行党委和董事会的安排部署，攻坚克难，苦干实干，稳中有进，实现了净利润保持正增长的良好业绩。截至年末，全行资产总额4,863亿元，净增329亿元；各项存款余额 3,562
亿元，净增 188 亿元；各项贷款余额 2,454 亿元，净增 73 亿
元；实现营业收入 78.54 亿元，净利润 19.42 亿元，归属于母公司股东的净利润 18.88 亿元；不良贷款率 1.83%，拨备覆盖率 201.60%，资产质量保持稳定。在 2024 年英国《银行家》杂志“全球银行 1000 强”排行榜中，按一级资本排名第330 位，位列西北城商行首位。
二、2025 年度财务预算方案
（一）2025 年财务预算

2025 年本行以习近平新时代中国特色社会主义思想为
指导，深入贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神及习近平总书记视察甘肃、兰州重要讲话重要指示精神，围绕省市工作安排，坚持“效益优先”，突出“改革求变”，着眼“转型深化，风控提效，管理重塑”三大主线，聚焦“扩投放、降成本、强客群、控风险、优激励”五大重点，实现补短板、增动能、稳营收，全力推动本行高质量发展加速提质。
基于对宏观形势、区域经济、行业趋势等因素综合分析，结合本行客观实际，围绕全行战略规划，2025 年经营目标如下：各项存款净增 90 亿元，各项贷款净增 120 亿元，经营指标保持合理增长，监管指标符合监管要求，盈利指标符合行业发展趋势。
（二）2025 年主要工作措施
1.加速转型，释放动能，推动信贷增量提质。一是聚焦重点领域扩大公司贷款投放。加快打造绿色金融品牌