齐鲁银行:齐鲁银行股份有限公司2024年度股东大会会议材料

2024
601665
〇

会议议程......1
会议须知......3
议案一：2024 年度董事会工作报告......6
议案二：2024 年度监事会工作报告......13议案三：2024 年度财务决算报告及 2025 年度财务预算方案...19
议案四：2024 年度利润分配方案......22
议案五：关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案......24
议案六：2024 年度关联交易情况报告......29
议案七：关于 2025 年度日常关联交易预计额度的议案......34
议案八：关于发行金融债券的议案......59
议案九：关于选举第九届董事会非执行董事的议案......63议案十：关于收购章丘齐鲁村镇银行设立分支机构的议案......65
议案十一：关于 2024 年度大股东相关情况的评估报告......67
议案十二：独立董事 2024 年度述职报告......73
会议时间：2025 年 5 月 23 日（星期五）9:30
会议地点：总行大厦四楼一会议室
召开方式：现场会议+网络投票
会议召集人：公司董事会
会议主持人：董事长郑祖刚先生
一、宣布会议开始
二、审议、听取各项议案
（一）审议 2024 年度董事会工作报告
（二）审议 2024 年度监事会工作报告
（三）审议 2024 年度财务决算报告及 2025 年度财务预算方
案
（四）审议 2024 年度利润分配方案
（五）审议关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案
（六）审议 2024 年度关联交易情况报告
（七）审议关于 2025 年度日常关联交易预计额度的议案
（八）审议关于发行金融债券的议案
（九）审议关于选举第九届董事会非执行董事的议案
（十）审议关于收购章丘齐鲁村镇银行设立分支机构的议案
（十一）听取关于 2024 年度大股东相关情况的评估报告
（十二）听取独立董事 2024 年度述职报告
三、股东提问
四、宣布现场出席会议股东及股东代理人人数、代表股份数五、议案表决
六、宣读表决结果
七、律师宣读法律意见书

为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》《齐鲁银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）《齐鲁银行股份有限公司股东大会议事规则》等规定，制定本须知：
一、董事会以维护全体股东的合法权益、维持大会正常秩序和提高议事效率为原则，认真履行《公司章程》规定的职责，做好召集、召开股东大会的各项工作。
二、股东（包括股东代理人，下同）参加股东大会，应认真行使、履行其法定权利和义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱会议的正常秩序。会议开始后，请将手机置于无声或振动状态。
三、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和股东代理人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议现场登记终止。
四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。根据《公司章程》规定，股权登记日（2025年5月16日）在公司授信逾期的股东及质押公司股权数量达到或超过其持有公司股权的50%的股东，其表决权将受到限制。
五、股东要求在股东大会上发言的，应先经会议主持人许可。股东发言时应当先报告姓名或所代表的股东单位、持股数量等情
况，发言或提问的内容应与本次会议议题相关，每位股东发言时间原则上不超过2分钟。本公司相关人员将认真负责、有针对性地回答股东提出的问题。全部提问及回答的时间不超过10分钟，在议案表决时，股东不再提问。
六、投票的有关事宜
本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出现重复投票以第一次结果为准。
1、现场投票方法：每项议案逐项表决，股东以其所代表的有表决权的股份数量行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在“同意”“反对”或“弃权”栏中选择其一，未填、错填、字迹无法辨认的表决票、未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，其所持股份数的表决结果应计为“弃权”。
2、网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所股东大会网络投票系统对议案进行投票表决，具体按照本公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》及本公司外部网站（www.qlbchina.com）发布的《齐鲁银行股份有限公司关于召开 2024 年度股东大会的通知》中的说明进行。
现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。

七、本次股东大会议案为普通决议事项的，应当由出席会议的有表决权的股东所持表决权过半数通过；议案为特别决议事项的，应当由出席会议的有表决权的股东所持表决权的三分之二以上通过。
八、本公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排股东的食宿和接送等事宜，以平等对待所有股东。
九、本公司聘请律师事务所见证本次股东大会，并出具法律意见。
议案一：
各位股东：
根据《中华人民共和国公司法》和公司章程的有关规定，现将 2024 年度董事会工作报告如下。
一、2024 年董事会工作情况
2024 年，是我行新三年发展规划暨数字化转型战略规划承上
启下的关键之年。一年来，面对复杂严峻的外部形势，全行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，认真落实中央经济工作会议、中央金融工作会议要求，以“六维战略体系”为总纲，提高站位强担当，保持定力固根基，安全运行提质效，圆满完成各项工作任务。
（一）坚持党建统领，持续提升公司治理效能
充分发挥党委把方向、管大局、保落实的领导作用，将党的领导融入公司治理各环节，推进公司治理效能提升。一是保障公司治理高效运转。严格落实党委会前置研究程序，推进“三会一层”规范运转，及时听取审议职责范围内有关事项，合理统筹会议安排，全年共召开股东大会 2 次、董事会 5 次、董事会专门委员会20 次、独立董事专门会议 2 次，各治理主体尽责履职，为科学决策提供坚强的治理保障。2024 年，我行荣获中国上市公司协会上市公司董事会优秀实践案例。二是完善公司治理制度体系。及时
开展外规内化，修订制定涉刑案件风险防控管理办法、操作风险管理实施办法、国别风险管理办法、银行账簿利率风险管理办法、绿色金融管理办法、董监高持股变动管理制度等，明晰治理主体职责权限，完善公司治理制度体系。三是提升治理主体履职能力。积极组织董事参加上海证券交易所、上市公司协会等组织的履职培训，开展村镇银行一体化管理、半岛区域分行内控提升专题调研，开展董事履职评价、独立董事履职独立性评估，持续提升治理主体履职能力。四是加强投资者关系管理。坚持高质量信息披露，年内披露公告 110 项，荣获中国证券报上市公司“金信披奖”。多渠道开展投资者交流活动，累计覆盖投资者、分析师 400 余人次，同比提高 150%。加大现金分红力度，2023 年度每股分红增长18%，实施 2024 年度中期分红，全年股价累计增长超过 40%。
（二）坚持稳中求进，不断增强综合发展实力
紧跟国家宏观调控政策，抢抓发展机遇，扎实推进战略规划落地执行，综合实力逐步增强。一是业务规模稳健增长。截至 2024年末，资产总额 6,895.39 亿元，较上年末增长 14.01%；贷款总额
3,371.42 亿元，增长 12.31%；存款总额 4,395.41 亿元，增长 10.42%。
二是经营效益稳步提升。全年实现营业收入 124.96 亿元，同比增长 4.55%；归属于上市公司股东的净利润 49.86 亿元，同比增长17.77%；基本每股收益 0.97 元，同比增长 11.49%。三是机构版图有序扩大。菏泽、淄博 2 家分行开业，5 家支行开业、11 家支行
获筹，邯郸 5 家村行完成合并，村行一体化管理能力增强。四是品牌价值持续彰显。连续多年保持国内主体信用评级 AAA 最高等级、山东省地方金融企业绩效评价优秀等级、济南市高质量发展综合绩效考核一等奖。
（三）坚守主责主业，做优做强金融“五篇大文章”
将金融“五篇大文章”纳入发展战略，制定做优做强金融“五篇大文章”实施意见，加大对重点领域的金融服务力度。一是科技金融质效提升。紧跟济南市科创金融改革试验区建设，加速推进科技金融机构建设，完善科技金融产品体系，推出“科创积分贷”等多款创新产品，科创贷款余额 347.04 亿元，增长 46.64%。二是绿色金融精准发力。围绕黄河流域生态保护、绿色低碳等国家重大战略，创新推出排污权质押贷款、可持续发展挂钩贷款，精准支持绿色产业和碳减排项目，绿色贷款余额321.83亿元，增长38.93%。三是普惠金融稳量提效。研发上线智能融顾，整合线上产品和面客渠道，累计推出“一县一品”项目 80 款，普惠型小微企业贷款余额 747.04 亿元，增长 13.97%。四是养老金融聚力破题。制定养老金融业务发展三年行动方案，聚焦“养老服务金融”“养老产业金融”，丰富养老属性产品体系，推进线下网点和线上渠道适老化改造，着力构建客户养老综合服务体系。五是数字化转型加速推进。以“项目深化年”为牵引，聚焦重大工程、重点项目推进展业模式升
级，提高架构管控、数据治理、科技支撑能力，加大科技投入，全方位打造数字化经营管理体系。
（四）坚持强基固本，持续筑牢稳健发展根基
统筹发展与安全，强化风险管理与内控合规，完善服务体系，加强企业文化建设，稳健发展根基更加牢固。一是夯实全面风险管理基础。加强全面风险管理体系建设，丰富数字化风控手段，调整优化信贷结构，完善多元化风险处置手段，资产质量持续向
好。截至 2024 年末，不良贷款率 1.19%，较上年末下降 0.07 个百
分点，拨备覆盖率 322.38%，较上年末提高 18.80 个百分点，连续六年持续优化。二是守牢内控合规底线。实施合规文化建设三年行动，完善业务制度和管理流程，强化案防及员工行为管理，成立青岛审计分中心，重塑内控评价体系，扎实推进问题整改，内控合规管理水平有效提升。三是搭建“大服务”体系。推动网点“硬环境”和“软服务”全面升级，完善 VI、SI 和服务礼仪标准，打造标杆服务网点。打造“千人千面”手机银行，推广应用企业微信，增强远程银行渠道建设，“大服务”格局逐步建立。四是塑强塑优企业文化。践行中国特色金融文化，推进企业文化理念识别系统升级，全面梳理核心价值观、使命愿景、文化职能理念，发布企业文化手册，为高质量发展汇聚强大精神动力。
（五）坚守初心使命，积极践行金融企业责任

坚持金融服务为民，贯彻落实国家战略，积极履行社会责任，始终做负责任的金融企业。一是助力服务乡村振兴。服务乡村振兴战略，推广“一县一品”服务模式，创新乡村振兴金融产品，助力省级乡村振兴示范区建设，扎实做好驻村“第一书记”工作，开展“城乡工会手拉手”助力乡村振兴共建活动，以金融活水为乡村振兴注入强劲动力。二是积极维护消费者权益。完善消费投诉处理工作机制，强化客户数据安全管理，提升反电诈、防非、反洗钱能力，开展金融知识普及宣传教育，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。三是注重人才发展。优化人力资源管理制度，重视员工职业发展与培训，开展丰富多样的员工活动，尊重员工民主权利，关爱员工职业健康，以人为本增强发展动能。四是投身公益事业发展。持续打造“泉心公益”品牌，积极开展“爱心图书室”“少儿书画大赛”“荧光扶助计划”“山东好家风”等三十多个品牌公益活动，以实际行动弘扬奉献社会的正能量。荣获中国银行业“最佳社会责任