常熟银行:江苏常熟农村商业银行股份有限公司2024年年度股东大会会议资料

江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会
会议资料
2025 年 4 月 25 日

目录

股东大会议程 ...... 2
股东大会会议须知 ...... 3
2024 年度董事会工作报告...... 4
2024 年度监事会工作报告...... 11
2024 年年度报告及摘要...... 17
2024 年度财务决算报告和 2025 年度财务预算方案 ...... 18
2024 年度利润分配方案...... 22
部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度 ...... 24
续聘 2025 年度会计师事务所 ...... 36
增补执行董事 ...... 37
2024 年度独立董事述职报告...... 39
2024 年度关联交易专项报告...... 55
2024 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告 ...... 60
2024 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告 ...... 67
2024 年度监事会对监事履职情况的评价报告 ...... 73
2024 年度三农金融业务计划执行情况报告...... 78
2024 年度董事、监事、高管人员薪酬方案报告 ...... 86
大股东评估报告 ...... 88
股东大会议程
会议时间：2025 年 4 月 25 日（星期五）上午 9：30
会议地点：江苏省常熟市新世纪大道 58 号本行三楼多功能厅
主 持 人:董事长 薛文先生
一、主持人宣布会议开始
二、审议各项议案
1、2024 年度董事会工作报告
2、2024 年度监事会工作报告
3、2024 年年度报告及摘要
4、2024 年度财务决算报告和 2025 年度财务预算方案
5、2024 年度利润分配方案
6、部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度
7、续聘 2025 年度会计师事务所
8、增补执行董事
三、听取报告
1、2024 年度独立董事述职报告
2、2024 年度关联交易专项报告
3、2024 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告
4、2024 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告
5、2024 年度监事会对监事履职情况的评价报告
6、2024 年度三农金融业务计划执行情况报告
7、2024 年度董事、监事、高管人员薪酬方案报告
8.大股东评估报告
四、股东质询
五、投票表决、计票
六、宣布表决结果
七、律师宣读法律意见书
八、大会结束

江苏常熟农村商业银行股份有限公司
股东大会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证股东大会的顺利召开，根据中国证监会《上市公司股东大会规则》、本行《章程》和《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。
一、本行根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》和本行《章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、会议主持人在会议开始时宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。
三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。
五、股东需要发言的，需先经会议主持人许可，方可发言。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超过2分钟。
六、本行董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部回答问题的时间控制在20分钟以内。
七、股东大会采用现场投票和网络投票相结合方式召开。股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式一种，同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。采用现场投票的，股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在“同意”、“弃权”或“反对”栏中选择其一划“√”，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。
八、特别决议事项，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
九、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
十、本行董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
议案一：
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年，董事会严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律法规、规范性文件以及本行《章程》《董事会议事规则》等内部控制制度，规范运作，科学决策，认真贯彻落实股东大会的各项决议，积极推动各项业务发展，保障本行持续稳健发展。根据董事会 2024 年度工作情况和本行年度经营状况，形成了《2024 年度董事会工作报告》，本报告已经本行第八届董事会第十次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：《2024 年度董事会工作报告》
附件：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
2024 年是江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第八届董事会开局之年，本届董事会紧跟国家宏观政策要求，坚守“支农支小”主责主业初心，围绕“立足本地、做出特色”差异化经营策略，以客户为中心、以营收为导向，锻造发展韧性、激发创新活力，较好地完成了全年经营目标，发展所展现出的成长性愈发强劲。
2024 年，本行各项业务稳扎稳打，截至 2024 年末，本行（含村镇银行）资
产总额 3,665.82 亿元，较年初增 321.25 亿元，增幅 9.61%；贷款总额 2,408.62
亿元，较年初增 184.23 亿元，增幅 8.28%；存款总额 2,865.46 亿元，较年初增
386.07 亿元，增幅 15.57%；实现归属于母公司股东的净利润 38.13 亿元；不良贷款率 0.77%，拨备覆盖率 500.51%。本行通过 TMMi-3 级国际认证，为全国县域农商行首家；通过 DCMM-3 级认证，为省内农商行首家；荣获省联社数据治理工作优胜单位，首次排名全省农商行第一；荣获国家金融监督管理总局江苏监管局EAST 数据报送优秀组织单位。连续七年获评中国银行业协会“陀螺”体系评价县域农商行第一。连续六年获上交所信息披露评价最高等级 A 级。主体信用评级
达到最高等级 AAA。英国《银行家》杂志全球银行 1000 强排名第 385 位，提升
20 位；2024 年中国银行业 100 强榜单位列第 76 位，提升 5 位。首登 2024 中国
服务业企业 500 强第 317 位。
一、2024 年董事会主要工作回顾
（一）完善公司治理体系，提升治理效能
一是依法合规召开各类会议。全年共召开董事会会议 7 次，审议《年度董事
会工作报告》等各类议案 45 项,审阅《经营管理工作报告》等各类报告 60 项；董事会召集召开股东大会 2 次，审议通过《年度财务决算和预算方案》等各类议案 13 项。充分发挥董事会在战略管理、资本管理、风险管理和信息披露等方面决策作用。二是履职能力稳步进阶。为赋能董事精准洞察行业脉搏，提升决策的科学性与前瞻性，董事会多管齐下，积极组织一系列实地调研与汇报活动。本年
度创新性地制定《董事会年度调研方案》，为系统开展调研工作筑牢根基。同时，组织社会责任（ESG）主题交流分享会、独立董事线上培训等活动 5 场次，拓宽董事视野，强化其在可持续发展领域的认知与担当。在深化对银行业务理解与提升专业能力方面，组织董事赴云南地区听取村镇银行情况汇报并开展实地调研。为紧跟金融科技发展浪潮，提升董事在银行业数字化转型、风控、信控及 AI 大模型等前沿领域的能力，组织董事赴浙江调研金融科技头部企业。三是专委会专业性不断提升。董事会共设专门委员会 5 个，各委员会成员汇聚法律、审计、金融、财务等方面资深专家。各专委会年初制定年度工作计划并定期召开会议，分工明确，权责清晰，有效运作，进一步夯实公司治理运行质效。全年共召开专委
会会议 19 次，审议议案 66 项，听取及审阅报告 17 项，为董事会提供科学、精
准且极具专业深度的意见。
（二）科学制定战略规划，引领高质量发展
一是战略引领精准施策，从容应对复杂局势。2024 年，面对复杂多变的外
部环境以及行业分化加剧的态势，董事会紧密追踪经济金融形势动态，深度剖析潜在风险点，科学规划工作布局，有效应对各类风险挑战。年内董事会审议《战略发展规划（2024-2026 年）》等议案，为三年规划的顺利开展奠定坚实基础，实现良好开局。二是村镇银行改革顺势而为、应势而变。去年收购的赣榆村镇银行向农、向小、向信用转变，发展势头良好。截至 2024 年末，存款和贷款都接近翻了一番；存款户增了 1 倍，贷款户增了 3 倍。完成镇江丹徒蒙银收购工作。省内首家“村改支”丹徒支行、运河支行翻牌成立，镇江地区“1+3”网点布局形成，发展空间进一步打开。湖北首例“村合村”落地，宜昌兴福村行（原夷陵村行）合并长阳、当阳、秭归三家，成为本行第二个地级市和总分制村行。常熟银行在村行改革领域的积极探索与实践，为未来发展注入强劲动力。三是咨询服务乘势而上、强势输出。天津项目组成功复制“常农商微贷模式”，微贷规模达到 6.5 亿元；湖州项目组助力湖州银行培养了一支 50 多人的小微队伍，建立了一整套小微机制和模式，受到湖州银行的认可。本行以“初心×过程=结果”为核心理念，将为客户创造价值、与员工共同成长、为社会贡献力量的初心转化为实际行动，通过全方位、系统性地构建与之相匹配的组织体系、架构设计、运行机制、制度规范、业务流程以及产品矩阵，进一步推动既定战略的高质量推进和
高标准落地。
（三）加强风险合规管理，筑牢风控防线
一是全面优化风险管理体系。董事会积极适应新形势新要求，持续加强顶层设计，审议《合规银行建设工作规划（2024-2026 年）》等议案，审阅《全面风险管理报告》等报告，指导管理层围绕实体经济、民营小微等风险特征，总结出“31524”风险管理体系。坚持“一以贯之”的稳健风控准则、坚持“长期主义”的“支农支小”业务定位、坚持“数智赋能”的联防联控等“三个坚持”主导思想，构建一套完善的全面风险管理架构，深化运用指标管控体系、风险清单式管理、排查提升矩阵、产品全生命周期管理、数字化风控等五项管理工具，对价值创造的两项核心资产业务（信贷、投资）实施全流程管控，运用四项机制（“包干制”“排查制”“汇报制”“伙伴制”）实施多层级、多维度、多角度的合规案防管理，有效提升风险管控能力。二是着力推进风险管理数字化转型。董事会积极推进数字化风控体系建设，指导建立风险模型策略实验室，持续优化分层分类模型和通用预警分模型，建立模型与人工审批、业务实际结果差异分析纠偏机制，动态调整模型与参数。全年信贷系统上线超 400 个功能优化，提升风险模型在贷前、贷中、贷后全流程运用，有效提高了风险防控的精准性和效率。三是持续强化反洗钱管理责任。董事会定期了解本行反洗钱工作执行情况，审议《反洗钱和反恐怖融资工作报告》，审阅《反洗钱专项审计的报告》，组织对董事、监事及高级管理人员开展反洗钱专题培训，持续强化反洗钱管理的履职责任。
（四）强化股东合规管控，严控关联交易行为
一是强化股东监管遵循与基础管理。为持续做好股东股权管理工作，本行根