宁波高发:关于使用闲置自有资金委托理财的进展公告

证券代码： 603788 证券简称：宁波高发 公告编号：2024-019
宁波高发汽车控制系统股份有限公司
关于使用闲置自有资金委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司、国信证券股份有限
公司、招商银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业
银行股份有限公司、中信银行股份有限公司
本次委托理财金额：共计人民币 20,000 万元
委托理财产品名称：浦发银行利多多公司稳利 24JG3338 期(月月滚利特
供款)人民币对公结构性存款、国信证券股份有限公司收益凭证金牛深信
看涨 25 期、招商银行点金系列看涨两层区间 61 天结构性存款、中国工
商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2024 年
第 278 期 D 款、中国农业银行“汇利丰”2024 年第 5463 期对公定制
人民币结构性存款产品、中信银行共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款
04583 期
委托理财期限：短期
履行的审议程序：公司第五届董事会第六次会议审议通过了《关于使用
闲置自有资金进行结构性存款或购买理财产品的议案》，该议案业经公
司 2023 年年度股东大会审议批准。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财的目的

为提高资金使用效率，合理利用资金，创造更大的经济效益，公司拟对最高额度不超过人民币40,000万元的闲置自有资金用于进行结构性存款及购买银行、证券公司或信托公司等金融机构理财产品。在保证公司正常经营所需流动资金的情况下滚动使用。
（二）资金来源
本次资金来源为公司暂时闲置的自有资金，部分为前期理财到期后资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类 产品名称 金额 预计年化收益 预计收益金 产品期 收益 结构化 是否构成
型 （万元） 率 额（万元） 限 类型 安排 关联交易
上海浦东发展银行 结构性 利多多公司稳利 24JG3338 期(月月滚 1.20%或 2.55% 30 天 浮动 否
宁波鄞州支行 存款 利特供款)人民币对公结构性存款 6,000 或 2.75% 收益
国信证券股份有限 收益凭 国信证券股份有限公司收益凭证金 3,000 1.00%-1.20% 183 天 浮动 否
公司 证 牛深信看涨 25 期 收益
招商银行股份有限 结构性 招商银行点金系列看涨两层区间 61 1.65%或 2.30% 61 天 浮动 否
公司宁波分行 存款 天结构性存款(产品代码：NNB01242) 2,000 收益
中国工商银行宁波 结构性 中国工商银行挂钩汇率区间累计型 浮动
下应支行 存款 法人人民币结构性存款产品-专户型 6,000 1.40%-2.39% 92 天 收益 否
2024 年第 278 期 D 款
中国农业银行宁波 结构性 “汇利丰”2024 年第 5463 期对公定 2,000 0.20%-1.80% 98 天 浮动 否
潘火支行 存款 制人民币结构性存款产品 收益
中信银行股份有限 结构性 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存 1.05%或 2.00% 91 天 浮动 否
公司宁波高新支行 存款 款 04583 期 1,000 或 2.50% 收益

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司购买的标的产品大多为期限不超过 12 个月的中低风险理财产品，总体风险可控。但基于金融市场受宏观经济等因素影响，不排除该项投资受到市场波动的影响。公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全理财产品购买的审批和执行程序，确保理财产品购买事宜的有效开展和规范运行。
公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施以控制投资风险并及时按相关规定进行披露；公司内部审计部门对资金使用情况进行日常监督；独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。公司董事会办公室负责及时履行相应的信息披露程序。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、上海浦东发展银行宁波鄞州支行
（1）产品名称：利多多公司稳利 24JG3338 期(月月滚利特供款)人民币对公结构性存款
（2）产品代码：1201243338
（3）投资及收益币种：人民币
（4）收益类型：保本浮动收益型
（5）认购确认日（产品收益起算日）：2024年7月1日
（6）产品期限： 30天
（7）产品到期日/投资兑付日：2024年7月31日
（8）产品挂钩标的：欧元兑美元汇率，彭博“BFIX”页面 “EURUSD”的定盘价。四舍五入精确到小数点后第四位。
（9）产品观察日：2024年7月26日

（10）产品预期收益率（年）：
本产品保底收益率1.20%，浮动收益率为0%或1.35%（中档浮动收益率）或1.55%（高档浮动收益率）。中档收益率等于保底收益率加中档浮动收益率，高档收益率等于保底收益率加高档浮动收益率。期初价格为2024年07月02日北京时间14点的产品挂钩标的价格，上限价格为“期初价格×102.44%”，下限价格为“期初价格×94.90%”。观察价格为产品观察日北京时间 14 点的产品挂钩标的价格。如果观察价格小于下限价格，兑付保底收益率；如果观察价格大于等于下限价格且小于上限价格，兑付中档收益率；如果观察价格大于等于上限价格，兑付高档收益率。上述汇率价格均取小数点后4位，如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平，浦发银行本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计算。
（11）提前终止权：客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实际投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告，无须另行通知客户。
（12）展期权：浦发银行有权按照实际投资情况，对本产品的到期日进行展期，在展期前2个工作日内在营业网点或网站以其它方式发布信息公告，无须另行通知客户。
（13）产品收益计算方式：预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）×计息天数÷360，以单利计算实际收益。
其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾。
（14）产品收益：本产品为保本浮动收益型产品，浦发银行确保客户本金 100%安全及保底收益率（若有），到期一次性返还产品存款本金并按约定返回相应产品收益。
（15）产品费用：产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算相关的会计师费和律师费，均由浦发银行自行支付，不列入本产品费用。
（16）风险揭示：投资银行结构性存款产品可能面临政策风险、市场风险、流动性风险等风险，具体风险因素在《上海浦东发展银行对公结构性存款产品说明书及风险揭示书》中揭示。

2、国信证券股份有限公司
（1）产品名称：国信证券股份有限公司收益凭证金牛深信看涨25期
（2）产品代码：SBB166
（3）挂钩标的：中债-国信证券深圳市国有企业信用债精选财富（总值）指数，挂钩标的的证券代码为【CBC05801】
（4）是否保本：是
（5）发行人&登记机构：国信证券股份有限公司
（6）产品期限：183 天，自起息日（含）起。如到期日顺延的，则产品期限为起息日（含）至实际到期日（不含）之间的自然日天数。
（7）收益凭证面值：100.00元
（8）发行价格：100.00元/百元面值
（9）收益率：收益构成：收益率=固定收益率+浮动收益率；固定收益率：0%
浮动收益率：a.若结算价低于或等于低执行价，浮动收益率=1.002740%；b.若结算价高于低执行价且低于高执行价，浮动收益率=（结算价-期初价格）*100%/期初价格；c.若结算价高于或等于高执行价，浮动收益率=1.203288%。
注：期初价格：起息日前一交易日的挂钩标的收盘价（点）；
低执行价：期初价格*101.002740%；（四舍五入保留到小数点后4位）
高执行价：期初价格*101.203288%；（四舍五入保留到小数点后4位）
结算价：到期日前一交易日的挂钩标的收盘价（点）；
挂钩标的收盘价（点）：挂钩标的收盘价（点）为每日中债金融估值中心有限公司公布的挂钩标的收盘价（点）；
浮动收益率（以百分数表示）计算时四舍五入保留到小数点后6位。
（10）起息日：2024年6月26日（如遇非交易日，则顺延至其后的第一个交易日）
（11）到期日：2024年12月26日（如遇非交易日，则顺延至其后的第一个交易日）
（12）兑付日：2024年 12月27日（如遇非交易日，则顺延至其后的第一个交易日）
（13）兑付价格：按收益凭证面值加到期收益进行兑付；
注：到期收益=收益率*面值；到期收益（以元为单位）计算时四舍五入到小数点后2位。
（14）兑付方式：发行人直接兑付。
（15）撤单：不允许撤单。
（16）产品期限内，份额不能提前赎回、不能提供转让。
3、招商银行股份有限公司宁波分行
（1）产品名称：招商银行点金系列看涨两层区间 61 天结构性存款（产品代码：NNB01242）
（2）挂钩标的：黄金
（3）本金及收益：招商银行向投资者提供产品正常到期时的本金完全保障，并根据说明书的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，向投资者支付浮动收益（如有，下同）。预期到期收益率：1.65%或2.30%（年化）。招商银行不保证投资者获得预期收益，投资者收益可能为0。
（4）申购/