青岛银行:2023年度股东大会会议文件

青岛银行股份有限公司
2023年度股东大会
会议文件
（A 股证券代码：002948）
2024 年 5 月 31 日

会议议程
会 议 议 程
现场会议时间：2024 年 5 月 31 日（星期五）上午 9:00 开
始
现场会议地点：青岛市崂山区秦岭路 6 号青岛银行总行
会议议程：
一、主持人宣布现场会议开始
二、主持人介绍现场股东出席情况
三、报告并审议会议议案
四、现场股东提问交流
五、对审议事项进行现场投票表决
六、宣布会议结束

会议文件列表
会议文件列表
普通决议案
一、审议事项
议案 1.青岛银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告
议案 2.青岛银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告
议案 3.青岛银行股份有限公司 2023 年度财务决算报告
议案 4.青岛银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案
议案 5.关于聘请青岛银行股份有限公司 2024 年度外部审
计机构及其报酬的议案
议案6.关于选举青岛银行股份有限公司第九届董事会董事的议案
6.01 选举周云杰先生为青岛银行股份有限公司第九届董
事会非执行董事
6.02 选举 Rosario STRANO 先生为青岛银行股份有限公
司第九届董事会非执行董事
6.03 选举谭丽霞女士为青岛银行股份有限公司第九届董
事会非执行董事
6.04选举Giamberto GIRALDO先生为青岛银行股份有限
公司第九届董事会非执行董事
6.05 选举邓友成先生为青岛银行股份有限公司第九届董
事会非执行董事
6.06 选举景在伦先生为青岛银行股份有限公司第九届董
事会执行董事

会议文件列表
6.07 选举吴显明先生为青岛银行股份有限公司第九届董
事会执行董事
6.08 选举陈霜女士为青岛银行股份有限公司第九届董事
会执行董事
6.09 选举刘鹏先生为青岛银行股份有限公司第九届董事
会执行董事
6.10 选举邢乐成先生为青岛银行股份有限公司第九届董
事会独立非执行董事
6.11 选举张旭先生为青岛银行股份有限公司第九届董事
会独立非执行董事
6.12 选举张文础先生为青岛银行股份有限公司第九届董
事会独立非执行董事
6.13 选举杜宁先生为青岛银行股份有限公司第九届董事
会独立非执行董事
6.14 选举范学军为青岛银行股份有限公司第九届董事会
独立非执行董事
议案7.关于选举青岛银行股份有限公司第九届监事会监事的议案
7.01 选举何良军先生为青岛银行股份有限公司第九届监
事会股东监事
7.02 选举郝先经先生为青岛银行股份有限公司第九届监
事会外部监事
7.03 选举姜省路先生为青岛银行股份有限公司第九届监
事会外部监事
7.04 选举卢昆先生为青岛银行股份有限公司第九届监事
会外部监事

会议文件列表
议案 8.关于青岛银行股份有限公司 2024 年日常关联交易
预计额度的议案
议案 9.青岛银行股份有限公司 2023 年度关联交易专项报
告
议案 10.关于青岛银行股份有限公司 2024-2026 年资本规
划及资本充足率管理计划的议案
特别决议案
议案 11.关于修订《青岛银行股份有限公司章程》的议案
议案 12.关于修订《青岛银行股份有限公司股东大会议事
规则》的议案
议案 13.关于修订《青岛银行股份有限公司董事会议事规
则》的议案
议案 14.关于青岛银行股份有限公司发行股份一般性授权
的议案
议案 15.关于修订《青岛银行股份有限公司股东大会对董
事会授权方案》的议案
二、报告事项
报告 1.青岛银行股份有限公司 2023 年度董事会及董事履
职情况评价报告
报告 2.青岛银行股份有限公司 2023 年度监事履职情况评
价报告
报告 3.青岛银行股份有限公司 2023 年度高级管理层及高
级管理人员履职情况评价报告
报告 4.青岛银行股份有限公司 2023 年度独立非执行董事
述职报告
报告 5.青岛银行股份有限公司 2023 年度大股东评估报告
青岛银行股份有限公司
2023 年度董事会工作报告
各位股东：
2023 年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，是深入
实施“十四五”规划承前启后的关键之年，亦是青岛银行执行新三年战略规划、推动高质量发展的起步之年。面对复杂多变的国内外经济金融形势，本行董事会坚持金融工作的政治性、人民性、专业性，坚守战略定位不动摇，持续深化公司治理建设，推动全行高质量发展再上新台阶。
2023 年，本行认真落实中央大政方针和山东省委省政府、
青岛市委市政府决策部署，坚持“固强补弱、服务实体、营治风险、规范管理”经营指导思想，筑牢风险合规底线，经营效益稳步提升。截至 2023 年末，本行资产总额（合并口径，下同）6,079.85 亿元，较上年末增长 14.80%；各项存款总额3,860.62 亿元，较上年末增长 13.10%；各项贷款总额 3,000.90亿元，较上年末增长 11.55%；营业收入夯实百亿大关，达到124.72 亿元，较去年增长 7.11%；实现归母净利润 35.49 亿元，较去年增长 15.11%；加权平均净资产收益率 10.71%，较去年提高 1.76 个百分点；不良贷款率 1.18%，较上年末下降 0.03 个百分点；归属于母公司普通股股东每股净资产 5.61元，比上年末增加 0.56 元。
2023 年，本行市场认可度和品牌影响力持续增强，七度
入选“中国 500 最具价值品牌”和“亚洲品牌 500 强”排行榜，八次问鼎“五星钻石奖”；荣膺中国上市公司协会“2023 年上市公司董事会最佳实践案例”荣誉；在中国银行业协会商业银行稳健发展能力“陀螺”评价中，公司治理单项连续三年位列城商行第一名；荣获可持续发展领域最具影响力的国际奖项
“保尔森奖”等。
一、2023 年度董事会主要工作情况
（一）践行使命担当，大力服务实体经济
2023 年，董事会聚焦主责主业，加大实体经济支持力度，
加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务，全力支持稳定经济大盘和经济高质量发展。
在董事会的战略引领下，本行围绕制造业、公共事业、绿色金融、卫生健康等领域持续深耕，加大对中小企业、制造业、公用事业、绿色低碳等实体产业的信贷投放力度，初步形成产业专精服务模式，绿色产业健全场景、创新产品，成为山东省唯一实现人行绿色金融四类创新业务全落地的金融机构；聚焦蓝色、绿色重点产业，搭建客群认证管理系统，构建差异化审批模式，形成可推广、可复制的综合服务方案，做实绿色和蓝色客群，打造“绿金青银”品牌；成立乡村振兴工作领导小组，优化创新“惠农快贷”等系列涉农特色产品，开展“一县一品”专项活动；创新 20 余款普惠产品，推出数字化产品“普惠 e 融”，形成涵盖多个行业场景的普惠融资产品体系。截至年末，普惠贷款余额 338.46 亿元，较上年增长24.78%，绿色贷款余额261.35亿元，较上年增长24.90%。
（二）保持战略定力，开启高质量发展新征程
2023 年是本行 2023-2025 年战略规划实施的开篇之年，
本行不断强化战略引领，推动规划落地，围绕“质效优先、特色鲜明、机制灵活”三大目标，各项业务齐头并进，战略执行成效初显。
本行规模实现较快增长，盈利水平显著提升，资产总额、存贷款余额、营业收入、归母净利润等指标均较上一年度有所突破；加强精细化管理，着力降本增效，加强资金成本管
理，压降日均超额备付规模、提升资金使用效能。细化客户分层分类经营，搭建客群画像数据库，丰富产品货架；经营贷业务“亮剑”重点产品，以灵活快捷的普惠类产品推动业务快速发展，以数字化手段加快线上化进程，大幅提高业务效率。“一行一策”的轻型化转型全面铺开，持续优化厅堂资源配置，提升团队能力，建设流程机制；积极拓展离岸金融、大宗商品结算业务场景，抢抓企业境外发债、偿还外债等大额资本结算业务机会，推出“青银汇通”在线结算品牌，提升国际业务结算量；利用多牌照优势，在金融市场、托管、投行、理财、融资租赁等方面及集团综合化经营层面取得了突破；2023 年，本行完成总行组织架构调整，进一步明晰部门岗位职责，打通部门协同屏障，提升联动效力。
（三）坚持守正创新，全力提升公司治理效能
一是革故鼎新，健全公司治理顶层设计。随着政策法规和监管要求不断推陈出新，本行时刻关注法规变化及监管动态，及时进行外规内化。2023 年，本行完成了包括公司章程、三会议事规则、董监事会专门委员会工作规则等在内的十余项公司治理制度的修订工作，科学界定、动态完善各治理主体权责边界，巩固制度根基，确保公司治理的有效性及合规性。
二是优化运作，切实提高科学决策质效。2023 年，董事
会紧紧围绕“定战略、做决策、防风险”的核心职能，坚持党建引领与公司治理的有效融合，加强自身建设，运作效率和决策能力不断提升。年内共召开董事会会议 19 次，其中现场会议 6 次，通讯表决会议 13 次，对董事提名、行长工作报告、财务决算报告、综合经营计划、利润分配等 77 项重大事项作出决议，听取或审阅各类风险管理报告、内外部审
计报告、外部审计管理建议书及整改报告等 63 项报告，对重大事项审慎进行决策，切实维护了本行及股东的合法权益。
三是前置把关，发挥专委会决策支持作用。2023 年，董
事会专门委员会聚焦全行战略目标及各自职能，对于董事会重要议题进行前置研讨，做好事前调研论证工作，着重突出专委会的专业性，充分发挥专委会的参谋和决策支持作用，并于 2023 年初前瞻性制定了年度工作计划，确保年内工作按部就班顺利开展。2023 年，召开专门委员会会议 48 次，审议各项议案 74 项，听取或审阅各类报告 59 项。
四是勤勉尽责，保障董事合规高效履职。2023 年，本行
董事不断提高履职主动性、积极性和有效性，踊跃参与监管机构、自律组织等主办的多次培训，提升专业能力，深化对于公司治理的认识和理解；每月定期审阅本行编制的《董监事通讯》，密切跟踪了解本行发展近况。独立董事积极践行来行办公机制，参加部门会谈十余次，并深入寿光支行、崂山支行等分支机构开展基层调研，围绕普惠金融业务及信用卡业务进行专题调研，形成专题调研报告由高级管理层逐项