农业银行:农业银行2023年度报告摘要

中国农业银行股份有限公司
AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED
（A 股股票代码：601288）
2023 年度报告摘要
一、重要提示
1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未
来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）仔细阅读年度报告全文。
1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3 2024 年 3 月 28 日，本行董事会 2024 年第 2 次会议审议通过了本行《2023 年度报
告》正文及摘要。会议应出席董事 13 名，亲自出席董事 12 名，刘守英董事由于其他公务安排，书面委托黄振中董事出席会议并代为行使表决权。
1.4 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2023 年度财务报告已经毕马威
华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具无保留意见的审计报告。
1.5 本行董事会建议按照每 10 股 2.309 元（含税）向普通股股东派发 2023 年度现金
股利，共人民币 808.11 亿元（含税）。该股息分配方案将提请 2023 年度股东大会审议。二、公司基本情况
2.1 公司简介

A 股简称 农业银行 股票代码 601288
股票上市交易所 上海证券交易所
H 股简称 农业银行 股票代号 1288
股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
优先股简称 农行优 1、农行优 2 证券代码 360001、360009
挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台
董事会秘书联系方式
办公地址 中国北京市东城区建国门内大街 69 号
电话 86-10-85109619
传真 86-10-85126571
电子信箱 ir@abchina.com
2.2 主要业务简介
本行的前身最早可追溯至 1951 年成立的农业合作银行。自 1979 年 2 月恢复成立以来，
本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。
2009 年 1 月，本行整体改制为股份有限公司。2010 年 7 月，本行分别在上海证券交易所
和香港联合交易所挂牌上市。
本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一，以高质量发展为主题，突出“服务乡村振兴的领军银行”和“服务实体经济的主力银行”两大定位，全面实施“三农”普惠、绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台，向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展金融市场业务及资产管理业务，业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。截至 2023 年末，本行总资产 398,729.89 亿元（人民币，下同），发放贷款和垫款总额 226,146.21 亿元，
吸收存款 288,984.68 亿元，资本充足率 17.14%，全年实现净利润 2,698.20 亿元。
截至 2023 年末，本行境内分支机构共计 22,843 个，包括总行本部、总行营业部、4
个总行专营机构、4 个研修院、37 个一级分行、409 个二级分行、3,316 个一级支行、19,025
个基层营业机构以及 46 个其他机构。境外分支机构包括 13 家境外分行和 4 家境外代表处。
本行拥有 16 家主要控股子公司，其中境内 11 家，境外 5 家。
2014 年起，金融稳定理事会连续十年将本行纳入全球系统重要性银行名单。2023 年，以一级资本计，本行位列全球银行第 3 位。截至本年度报告摘要发布之日，本行标准普尔长/短期发行人信用评级为 A/A-1，穆迪长/短期银行存款评级为 A1/P-1，惠誉长/短期发行人违约评级为 A/F1+。
2.3 财务概要
2.3.1 主要财务数据
2023年12月 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12
31 日 调整前 调整后 月 31 日
报告期末数据（人民币百万元）
资产总额 39,872,989 33,927,533 33,925,488 29,069,155
发放贷款和垫款总额 22,614,621 19,765,745 19,763,827 17,175,073
其中：公司类贷款 12,791,116 10,741,230 10,741,230 9,168,032
票据贴现 1,310,747 1,007,548 1,007,548 424,329
个人贷款 8,059,915 7,545,282 7,545,282 7,117,212
境外及其他 402,491 428,661 426,847 426,179
贷款减值准备 882,855 782,859 782,854 720,570
发放贷款和垫款净额 21,731,766 18,982,886 18,980,973 16,454,503
金融投资 11,213,713 9,530,163 9,530,163 8,230,043
现金及存放中央银行款项 2,922,047 2,549,130 2,549,130 2,321,406
存放同业和拆出资金 1,596,257 1,131,215 1,131,215 665,444
买入返售金融资产 1,809,559 1,172,187 1,172,187 837,637
负债总额 36,976,122 31,253,082 31,251,728 26,647,796
吸收存款 28,898,468 25,121,040 25,121,040 21,907,127
其中：公司存款 10,477,286 9,032,456 9,032,456 8,001,650
个人存款 17,109,711 14,977,766 14,977,766 12,970,450
境外及其他 852,298 727,212 727,212 623,353
同业存放和拆入资金 4,035,787 2,792,933 2,792,933 1,913,471
卖出回购金融资产款 100,521 43,779 43,779 36,033
已发行债务证券 2,295,921 1,869,398 1,869,398 1,507,657
归属于母公司股东的权益 2,889,248 2,668,412 2,668,063 2,414,605
资本净额 1 3,828,171 3,416,001 3,416,349 3,057,867
核心一级资本净额 1 2,394,940 2,215,395 2,215,612 2,042,352
其他一级资本净额 1 480,009 439,878 440,009 360,009
二级资本净额 1 953,222 760,728 760,728 655,506
风险加权资产 1 22,338,078 19,862,505 19,862,505 17,849,566
2023 年 2022 年 2021 年
调整前 调整后
年度经营业绩（人民币百万元）
营业收入 694,828 724,868 694,652 719,915
利息净收入 571,750 589,966 589,883 577,987
手续费及佣金净收入 80,093 81,282 81,282 80,329
业务及管理费 235,296 229,273 227,940 219,308
信用减值损失 135,707